보험회사의 재무사는 무엇을 합니까?

만약 내가 재무사가 되고 싶다면, 나는 먼저 재무사가 무엇을 하고 있는지 알아야 한다고 생각한다. 중국금융관리규범위원회의 재테크에 대한 정의는 재테크란 금융전문가가 고객의 가정상황, 재정상태, 직업목표 등을 수집하여 고객과 함께 재테크 목표와 우선 순위를 명확히 하고, 위험 속성을 명확히 하고, 재무상황을 분석하고, 고객에 적합한 재테크 방안을 맞춤화하고, 적시에 시행, 모니터링 및 조정하여, 결국 고객의 다양한 인생 단계의 재테크 요구를 충족시키는 종합 금융서비스를 말한다. 이 말은 좀 수다스러울 수 있는데, 제 이해는 고객에게 전면적인 금융 서비스를 제공하는 전문가입니다.

보험을 파는 것은 이재사가 아니다. 개인적으로는 넓은 의미에서 금융 종사자를 이재사라고 부를 수 있다고 생각한다. 전문 기술에 관해서는 사람마다 다르다. 그러나 재테크 계획은 결코 어떤 재테크 상품의 단일 판매가 아니라는 점을 분명히 해야 한다. 그것은 거시적이고 종합적인 금융 서비스로 동적 조정이 필요하다.

금융 기관 직원으로서 제품을 판매하는 것은 당연한 일입니다. 고객을 위한 체계적인 계획을 세우는 데 많은 시간과 노력이 없을 수 있기 때문입니다. 설령 네가 했다고 해도, 고객이 반드시 너에게 계획을 세우게 하는 것은 아니다. 그들은 보통 당신이 그들에게 어떤 제품이 수익이 높고 위험이 낮다는 것을 알려주길 원할 뿐이다. 그럼에도 불구하고, 나는 개인적으로 당신이 가능한 한 고객의 관점에서 고객을 위해 계획을 세우고, 그 계획에 제품을 포함시키는 것을 건의합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) 이것은 장기적인 고객 관계이며, 당신의 경력은 더 멀리 갈 수 있을 것이다.

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9 년 금융, AFP holder, 가장 접지적인 재테크 지식을 제공합니다. 제 위챗 공식 계정인 좌측 7 번 (ID:left-seven) 에 관심을 가져주셔서 감사합니다.