(a) 단기간에 자금이 전출에 집중되거나 전출에 집중돼 고객 신분, 재무상황, 업무경영과는 확연히 맞지 않는다.
(b) 단기간에 같은 수취인이 자금을 자주 납부하고 거래금액이 대액 거래기준에 가깝다.
(3) 법인, 기타 조직 및 자영업자는 단기간에 영업업무와 무관한 송금을 자주 받거나, 자연인 고객은 단기간에 법인 및 기타 조직의 송금을 자주 받는다.
(4) 장기 유휴 계좌가 갑자기 원인 불명의 계좌를 개설하거나 평소 자금 흐름이 적은 계좌에서 갑자기 비정상적인 자금 유입이 발생해 단기간에 대량의 자금을 납부하고 지급한다.
(5) 마약 밀매, 밀수, 테러, 도박 지역 또는 조세 회피의 해외 금융 센터 고객과의 자금 거래가 단기간에 크게 증가하거나 대량의 자금 지불이 빈번하게 발생합니다.
(6) 정상적인 이유 없이 계좌를 개설하거나 계좌를 개설하는 경우, 판매자는 이미 대량의 자금을 납부했다.
(7) 조기 상환은 재정 상태와 분명히 일치하지 않습니다.
(8) 고객이 해외 투자에 사용하는 인민폐 자금을 구매하면 대부분 현금이나 다른 은행 계좌로 이체한다.
(9) 고객이 본 외화 스왑 업무를 요구하는데, 자금원과 용도가 의심스럽다.
(10) 고객이 해외에서 개설한 여행자 수표나 외화 환어음을 자주 보관하는 것은 경영 상황과 일치하지 않는다.
(11) 외국인 투자기업은 투자금을 받은 후 단기간에 현금으로 외국에 외화를 투입하거나 자금을 이체하는 것은 생산경영 지불 수요와 맞지 않는다.
(12) 외국인 투자기업의 외국인 출자액이 비준액을 초과하거나 외국측이 빌린 직접외채는 관련없는 기업의 제 3 국에서 수입한 것이다.
(13) 증권경영기관은 은행에 증권거래 및 청산과 무관한 자금을 예약하도록 지시하여 실제 운영과 일치하지 않는다.
(14) 증권기관은 은행을 통해 대량의 외환자금을 자주 차입한다.
(15) 보험 기관은 은행을 통해 같은 보험 계약자에게 대량의 돈을 자주 지불하거나 환불한다.
(16) 자연인 은행 계좌는 현금을 자주 납부하고, 상황이 의심스럽거나, 대량의 현금을 한 번에 액세스하고, 상황이 의심스럽다.
(17) 주민자연인은 해외에서 송금된 외환을 자주 받은 후 은행에 여행자 수표, 환어음 또는 비주민자연인에게 외화 현금을 자주 예치하고 은행에 여행자 수표, 환어음 발행을 요구하거나 자주 주문하거나 대량의 여행자 수표, 환어음을 현금으로 바꿔 달라고 요구한다.
(18) 여러 국내 주민이 해외 계좌 송금을 받고, 자금의 이체와 결제는 한 명 혹은 몇 명이 운영한다.