법률 분석: 1, 은행 대출. 은행은 기업의 주요 자금 조달 채널이다. 자금의 성격에 따라 유동 자금 대출, 고정 자산 대출 및 특별 대출의 세 가지 범주로 나뉩니다.
2. 주식 융자. 주식은 영구적이고, 만기일도 없고, 반납할 필요도 없고, 원금 이자 상환 압력도 없기 때문에 융자 위험은 적다. 주식시장은 기업이 경영 매커니즘을 바꾸는 것을 촉진시켜 실제로 자주경영, 자부 손익, 자기발전, 자기구속력이 있는 법인과 시장 경쟁 주체가 될 수 있다.
3. 채권 융자. 회사채라고도 하는 회사채는 기업이 법정 절차에 따라 발행하고 일정 기간 내에 원금을 상환하기로 약속한 유가 증권으로, 발행업체와 투자자 사이에 채권채무 관계가 있음을 보여준다.
4. 금융리스. 금융리스는 금융과 금융의 결합을 통해 금융과 무역의 이중 기능을 갖추고 있어 기업 융자 효율을 높이고 기업 기술 진보를 촉진하는 데 큰 역할을 했다.
법적 근거:' 중국인민은행 대출 통칙' 제 25 조, 대출자가 대출을 필요로 하는 사람은 주최은행이나 다른 은행의 대리은행에 직접 신청해야 한다. 차용인은 대출 신청서를 작성해야 하며, 신청서에는 대출 페이지, 대출 용도, 상환 능력, 상환 방법 등이 포함되어야 하며, 1. 차용인과 보증인의 기본 상황 둘째, 재무 부서 또는 회계 (감사) 사무소에서 승인한 전년도 재무 보고서 및 대출 신청에 대한 이전 재무 보고서 셋째, 원래 불합리한 점유 대출의 시정; 넷째, 담보물, 담보물 목록, 담보물, 담보물을 처분할 권리가 있는 사람이 보증에 동의한 증명서, 보증인이 보증의도에 동의한 관련 서류 다섯째, 프로젝트 제안서 및 타당성 보고서; 자동사 대출자가 필요하다고 생각하는 기타 관련 자료.
대외 무역 기업이 선택할 수있는 자금 조달 방법은 무엇입니까?
법률 분석: 1, 은행의 주요 금융 채널. 자금의 성격에 따라 세 가지 범주로 나뉩니다: 유동성 대출.
2. 주식 융자. 주식은 영구적이고 만기가 되면 원금을 갚아야 한다는 압력이 없기 때문에 자금 조달 위험은 적다. 증권시장은 이미 독립적이고, 스스로 손익을 부담하고, 자기발전, 자기제약이 있는 법인과 시장 경쟁의 주체가 되었다.
3. 채권 융자. 회사채라고도 하는 회사채는 기업이 법정 절차에 따라 발행하고 일정 기간 내에 원금을 상환하기로 약속한 유가 증권으로, 발행업체와 투자자 사이에 채권채무 관계가 있음을 보여준다.
4. 금융리스. 금융리스는 금융과 금융의 결합을 통해 금융과 무역의 이중 기능을 갖추고 있어 기업 융자 효율을 높이고 기업 기술 진보를 촉진하는 데 큰 역할을 했다.
법적 근거: 중국 인민은행' 대출 통칙' 제 25 조. 대출자가 대출을 필요로 한다면 직접 경영기관에 신청해야 한다. 차용자는 대출 페이지, 대출 용도, 상환 능력, 상환자: 1. 대출자 및 보증회계 (감사) 사무소가 인정한 첫 번째 재무 보고서를 포함하여 다음 정보를 기입해야 합니다. 셋째, 원래 불합리한 점유 대출의 시정; 4. 분권측은 담보, 담보증명 및 보증인이 담보의향에 동의하는 관련 증명서에 동의합니다. 다섯째, 프로젝트 제안서 및 타당성 보고서; 자동사 대출자가 필요하다고 생각하는 기타 관련 자료.
대외 무역 기업의 자금 조달 방법은 무엇입니까?
첫째, 주식 금융
지분 융자는 지분 융자와 내부 지분 축적으로 나눌 수 있다. 중소 대외 무역 기업의 경우, 내부 권익의 축적은 종종 기업이 자발적으로 진행한 것이며, 기업 관리자들이 선호하는 융자 방식이기도 하다. 내부 지분 축적은 운영이 간단하고, 자본 비용이 낮으며, 통제하기 쉬우므로 대부분의 기업에 의해 이루어진다. 만약 한 기업의 수익성이 비교적 좋다면, 그것은 덩어리로 축적될 것이다. 만약 기업의 수익성이 좋지 않다면, 이런 방식은 융자 수요를 만족시키기 어렵다. 지분 융자란 중소 경제무역기업이 새로운 자본을 흡수하거나, 업무상보적인 파트너를 합병하고, 업무상보적인 자금을 통해 서로 자금을 조달하여 자금 수요를 해결하는 것을 말한다. 그러나 요구 사항에 맞는 배우자를 찾기가 어렵다. 이런 보완 업무를 찾아도 다른 투자자들의 이익과 수요의 균형을 맞추기가 더 어려울 수 있다.
둘째, 부채 조달
이곳의 채무 융자는 은행 대출, 민간 대출, 내부 직원 모금만을 가리킨다. 민간 대출은 어떤 경우에는 상호 신뢰만으로 이루어질 수 있지만, 대부분의 경우 적절한 보증이나 보증을 제공해야 하며 성공률을 완전히 보장할 수 없으며, 자금 조달 비용이 높은 경우가 많습니다. 내부 직원 모금은 기업에 대한 직원들의 이해와 신뢰를 바탕으로 기업에 자금을 빌려주는 한 가지 방법이다. 따라서 이런 방식으로 부과되는 대출 이자에는 많은 세금 문제가 관련되어 있어 기업의 융자 적극성에 영향을 줄 수 있다.
위의 두 가지 융자 방식은 종종 은행 융자를 받을 수 없는 상황에서 부득이하게 하는 것이다. 기업이 더 크고 강해지려면 은행의 대대적인 지원이 필요하며, 은행의 종합신용대출 플랫폼을 통해 기업의 다양한 자금 수요를 만족시켜야 한다.
외경무역이 은행 신용체계에서의 지위가 계속 하락하고 있기 때문에, 기업의 신용만으로는 은행 등 금융기관을 감동시키기에 충분하지 않다. 은행에서 유동자금 대출을 받으려면 일정한 보증이나 자산 담보를 받아야 하고, 대부분의 중소 대외무역업체들이 모두 부족하면 은행 융자가 곤경에 처할 수 있다. 그러나 기업 경영이 양호하고 수출입 규모가 계속 증가하고 수익성이 좋으면 은행은 일정한 신용을 줄 것이다.
셋째, 무역 금융
지분 융자와 채권 융자를 받을 수 없더라도, 우리의 중소 대외무역기업이 경영 상태가 양호한 한, 융자할 수 있는 여러 가지 방법이 있습니다. 이것이 바로 무역융자입니다. 무역융자는 무역의 전 과정을 관통할 수 있을 뿐만 아니라, 조작이 간단하고, 융자속도가 빠르며, 융자비용이 낮고, 적용 범위가 넓다는 장점이 있다.
(1) 선급금 및 지연 지급
이런 융자는 간단해 보이지만 사실은 더 복잡하다. 선급금 및 지연 지급에는 해결해야 할 많은 문제가 포함됩니다. 여기서는 이런 문제들을 토론하지 않는다. 기업 내부에 장기 메커니즘이 있는 경우 주문을 받을 때 일정 비율의 선불금을 받고 고객이 통관 선적을 확인한 후 공장 대금을 지불하는 것을 고려해야 한다. 이렇게 하면 최소 한 달 최대 4 ~ 5 개월의 자금 체류 시간이 있을 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 굴러가면 기업은 평균 두 달 정도의 수출량을 얻을 수 있다.
또한 일정 비율의 상품 대금을 미리 받으면 현재 인민폐가 지속적으로 평가절상되는 상황에서도 환율 위험을 낮추고 이자 지출을 줄일 수 있다.
(2) 주문 금융
현재의 경제 환경에서 이런 융자 방식은 큰 제약이 있다. 즉, 거래 상대는 반드시 세계 500 대 기업이어야 한다는 것이다. 고객이 정식으로 유효한 주문을 받은 후, O/A, T/T, 수거 등 결제 방법에 관계없이 해당 수출계약이 제공되면 은행은 은행의 신용한도 내에서 일정한 자금 지원을 제공합니다. 그러나 은행은 인민폐만 빌려주고, 융자 시간은 계약보다 한 달 정도 지연되었다. 이율은 은행 동기 대출 이율이다. 만약 거래 상대가 요구에 부합한다면, 이런 융자 방식은 기본적으로 기업의 융자 요구를 해결할 수 있다. 융자 비용을 더 낮추려면 화물을 선적한 후 송장 융자나 수출 담보금융으로 바꿀 수 있다.
(3) 송장 금융
송장 융자는 주로 결제 방법이 T/T 특정 일자 이후인 주문에 대한 것입니다. 기업이 이런 지불 방식을 받아들여야 한다면 보험 목적으로 신용보험에 가입할 수 있다. 정식 수출계약, 수출송장, 선하증권, 신고서를 받은 후 은행에 가서 송장 융자를 할 수 있습니다. 일반 은행은 계약 및 송장 금액의 일정 비율에 따라 융자를 제공하며, 융자 금액이 허용되는 경우 외화 또는 인민폐의 송장 융자를 차입할 수 있습니다. 이율은 런던 외환거래금리에 수백 개의 기점 (일반적으로 Libor+500 기점) 을 더하여 결정된다. 송장 금융은 실제로 환율 조정 방법입니다.
(4) 패키지 대출
포장 대출은 주로 신용장 항목 아래의 무역융자에 쓰이며 많은 제한이 있다. 신용장이어야 하는 경우, 신용장 개설행은 융자행의 대리인이어야 하고, 일부 융자행은 유동자금 대출 한도를 사용해야 하지만, 중소 대외무역기업이 부족한 것은 유동자금 대출 한도로 기업의 포장 대출 업무를 제한한다. 일부 상업은행 정책은 상대적으로 완화돼 종합신용의 틀 안에서 수출신용대출을 이용해 운영할 수 있다. 포장 대출의 금리가 비교적 높기 때문에 (은행은 부유할 수 있음) 기업들은 상품이 통관된 후 수출표로 바뀌는 경우가 많다.
(e) 수출 어음
수출환어음은 주로 신용장, D/P 등 지불 방식에 따른 무역융자 방식이며, 포장대출보다 수출환어음은 더 편리하지만, 화물이 선적된 후에야 진행할 수 있어 기업 초기 자금 수요에 영향을 줄 수 있다. 또 수출어음의 금리가 포장대출보다 낮아 런던 외환시장 거래금리에 수백 개의 기준점을 더해 확정됐다.
(6) 정책 자금 조달
보험증서 재테크는 광범위하게 적용되지만 사용자는 많지 않다. 보험증권융자는 사실상 보험증권담보로 융자를 받는 방식이다. 보험증서 융자는 생명보험증권담보융자, 수출신용보험보험증권담보융자 등으로 나눌 수 있다. 이런 융자 방식은 요구가 많기 때문에 이 업무를 수행하는 은행이 많지 않아 보험회사의 협조가 필요하다. 수출신용보험의 경우 화물을 선적한 후 진행할 것을 요구하는데, 일반 기업은 이런 융자 형태를 생각하지 않는다.
기업은 경쟁력을 높이기 위해 실제 상황에 따라 이러한 방법 중 하나 이상을 선택하여 자금을 조달할 수 있습니다. 또한 모든 은행이 이러한 모든 금융 방식을 포괄하는 것은 불가능하며, 기업 책임자나 재무 책임자의 광범위한 컨설팅이 필요하며, 은행 계정 관리자와의 충분한 소통은 종종 예상치 못한 효과를 거둘 수 있습니다. 융자를 결정할 때, 총 융자 수익이 총비용보다 크고, 융자 규모는 자신의 능력 범위 내에 있어야 한다는 점에 유의해야 한다. 외부 자금 조달 환경과 기회에 따라 시대를 앞서고, 구체적인 자금 조달 방식의 특징을 고려하며, 자신의 주동성을 충분히 발휘하고, 각종 유리한 기회를 적극적으로 찾아 적시에 파악하여 자금 조달의 성공을 보장합니다.
4. 대외무역중개인은 어떻게 주문을 합니까?
시장에 가서 주문을 하고 대외 무역 회사에 맡겨 처리할 수 있습니다! 이때 너는 대외무역회사에 전화를 걸어 회사와 합작하는 방식과 공제에 대해 이야기해야 한다.
사실, 대외 무역 회사를 설립하기 위해 먼저 자금을 조달할 수도 있습니다. 영업 허가증을 개설하는 것은 여전히 쉽고, 많은 돈을 쓸 필요도 없다. 이미 은행을 통해 자금을 점검한 부분에 관해서는 회계사무소를 찾아 도와드릴 수 있습니다. 검자가 잘 되어 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 귀사의 등록 자본에 따라 자본 검사 비용이 더 높을 수 있습니다!