미국의 규제 기관은 NFA 라고 불리며, 미국 전국 선물협회 (NFA) 는 미국 상품거래법 제 17 절의 규정에 따라 17 년에 설립된 선물업계의 자율조직이다. 비영리 회원기구로 미국 선물과 외환 거래의 비상업적 독립 규제 기관이다. 상품거래법' 제 17 조는 1974' 상품선물거래위원회 (CFTC)' 제 3 장에서 유래한 것으로 선물협회의 등록과 CFTC 의 선물전문자율협회 감독을 규정하고 있다. 9 월 22 일, 198 1, CFTC 는 NFA 를' 등록선물협회' 로 받아들이고, 6 월 22 일, 1982,/Kloc-;
미국 전국 선물협회는 선물업계의 자율조직이다. 전반적으로 미국은 소매외환업계의 발전을 장려하는 것이 아니라 엄격한 규제로 소매송금업자를 압박하고 있다.
2. 영국
FSA)20 13 부터 영국의 금융서비스관리국 (FSA) 은 두 개의 새로운 규제기관인 금융행동감독국 (FCA) 과 신중감관국 (PRA) 으로 대체되었다. 그 중에서도 권상들의 규제권이 FSA 에서 FCA 로 넘어갈 것이다.
FCA 는 영국 금융투자 서비스업의 중앙감독기관으로 은행, 보험 및 투자 업무를 감독한다. 현재 FCA 는 세계에서 가장 규제가 완벽하고 법 집행력이 가장 큰 금융감독기관으로 각국의 금융감독기관 학습의 본보기가 되었으며, 그 권위는 투자자들의 높은 인정을 받았다.
FCA 는 독립 기관이며 영국 은행에 속하지 않습니다. 20 13 년 4 월 1 일부터 FCA 의 임무는 효과적인 경쟁을 촉진하고 관련 시장의 정상적인 운영을 보장하며 모든 금융 서비스 회사의 행동을 감독하는 것입니다. 여기에는 시장 남용을 방지하고 소비자가 공정한 거래 기회를 얻을 수 있도록 돕는 것이 포함됩니다. 또한 FCA 는 자산 관리 회사, 독립 재무 컨설턴트 등 PRA 의 규제를 받지 않는 금융 서비스 회사에 대한 신중한 감독을 담당하고 있습니다.
공정경쟁법 회원사가 채무를 상환할 수 없는 것으로 밝혀지면 배상 절차를 시작해 투자자의 거래자금을 배상할 수 있다. 따라서 정규적이고 규범적인 투자 플랫폼을 선택하면 투자자의 자금을 불필요한 손실로부터 크게 보호할 수 있다.
FCA 는 처음부터 생각하지 마세요. 영국의, 너무 들볶아, 새로 온 오퍼레이터는 우세하지 않아, 비교적 어렵다. 게다가 654.38+0 만 파운드의 보증금, 사무실과 채용, 주기도 길어서 팀 전체가 죽지 않고 벗겨지지 않는다.
호주 (ASIC)
오스트레일리아의 금융 규제 기관은 오스트레일리아 증권과 투자위원회이다. 주요 라이센스는 금융 서비스 공급업체 라이센스입니다. 면허 소지자는 자신의 계좌를 통해 중개업무와 거래에 종사할 수 있다. 자본 요구 사항은 165438+ 백만 호주 달러, 연회비는 거래량에 따라 3500 호주 달러에서 50,000 호주 달러까지 다양합니다.
사무실 위치 요구 사항: 물리적 사무실 위치가 있어야 합니다. 적어도 한 명의 호주인이 회사 사장이다. 투자 서비스는 오스트레일리아 내 호주인에게만 제공할 수 있다.
몇 가지 주요 규제 요구 사항: 신청의 마지막 단계에서 자본 요구 자금은 반드시 동결되어야 한다. 회사가 면허를 취득한 후 필요한 자본은 발행 지불 자본이어야 하고, 자본 요구의 50% 는 유동 자산이어야 한다. 고객 자금은 반드시 격리하여 보관해야 한다. 투자 회사는 자본 적정성 및 중대 위험에 대한 정기적인 보고 의무를 이행해야 하며 내부 감사 보고서, 규정 준수 보고서, 위험 관리 보고서, 자금 세탁 방지 보고서, 감사된 재무 보고서 및 감사 보고서, 규정 준수 프로그램, 교육 등록 및 제품 검토 정책에 대한 보고 의무도 이행해야 합니다. 사용권자는 투자자 보상 기금의 회원이 되어야 합니다. 면허 소지자는 또한 직업책임보험과 이사와 임원의 책임보험을 구입해야 한다.
모든 회사는 국제적으로 공인된 회계 기준에 따라 회계 기록을 합리적으로 보존하고 감사 의무를 이행해야 한다.
회계 기록을 저장하는 것 외에도 월별 세금 보고서, 월별 보고서 및 분기별 세금 보고서를 저장해야 하며, 직원을 고용하면 월별 급여도 저장해야 합니다. 모든 회사는 진술, 약관 및 금융 서비스 지침을 공개해야 합니다.
4. 캐나다
캐나다 투자업계 규제기구 (IIROC) 는 외환과 모든 증권에 대해 동일한 거래법 및 규정을 시행합니다. IIROC 는 외환 거래상과 관련 브로커에게 최소 자본 요구 사항 (25 만 캐나다 달러, 7 만 5 천 캐나다 달러) 을 설정했다. 이와 함께 IIROC 는 고객의 거래 위험을 통제하기 위한 다른 법률을 제정했습니다. 거래 레버리지를 제한함으로써 (특정 통화의 변동성 및 유동성 요구 사항에 따라 현물 위험 보증금을 평가하여 제한 정책을 채택할지 여부를 결정) 고객의 이익을 보호하고 카지노 스타일의 과도한 투기를 방지합니다. 또 거래자가 증권상 파산으로 피해를 입는 것을 막기 위해 각 거래자에게 제 3 자 보험인 654 만 38+0 만 캐나다 달러의 금융보험을 제공했다.
홍콩 (FSC)
홍콩의 금융감독기관은 홍콩 증권감독관리위원회이다. 면허증은 세 가지 범주로 나뉜다: 1 종 (증권거래), 2 종 (선물계약거래), 3 종 (외환지렛대 거래). 세 번째 허가증은 외환 공급업자를 겨냥한 것이고 가장 환영받는 것이다. 신청 승인 시간 4-6 개월. 각종 면허의 자금 요구 사항은 70 만 홍콩달러에서 654.38 홍콩달러 +30 만까지 다르다. 연회비는 라이센스 유형에 따라 6000 홍콩달러에서 654.38 홍콩달러 +90 만 홍콩달러까지 다양합니다. 참고: ADS 대환 이계강에 따르면 홍콩 3 호 면허증 최소 자본요건은 3000 만 홍콩달러라고 합니다.
사무실 위치: 물리적 사무실 위치를 설정해야 하며 직원은 홍콩 주민이어야 합니다.
면허 신청은 반드시 홍콩 회사나 등록 홍콩 회사가 제출해야 한다.
면허를 신청한 회사에는 최소한 두 명의 회사 관리를 담당하는 고위 경영진이 있어야 하며, 그 중 한 명은 집행이사로 임명되어야 한다. 신청 회사와 그 임원, 직원, 주주는 반드시 홍콩증권감독회가 규정한 적임자 원칙에 부합해야 한다. 홍콩 증권감독회는 신청자의 지급 능력과 재무 상태, 교육 및 기타 자격, 제안된 업무에서의 관련 경험, 성실하고 공정하게 감독 업무 활동을 수행할 수 있는 능력, 회사의 명성 및 재무 안정성을 평가합니다.
규제 요구 사항: 카드 보유 회사는 항상 최소 자본 요구 사항보다 낮지 않은 납입 자본금과 유동 자본을 유지해야 합니다. 고객 자금을 보유한 소지자는 반드시 홍콩 은행에 계좌를 개설해야 한다. 고객 자금은 반드시 격리하여 보관해야 한다. 모든 소지자는 재무 지급 능력 및 재무 상태, 재무 교육 개요, 내부 규정 준수 및 내부 통제 시스템에 대한 기록을 보관해야 합니다.
모든 소지자는 합리적인 재무 기록을 유지하고 국제적으로 공인된 회계 기준에 따라 월별, 분기별 및 연간 보고서를 제출해야 합니다. 모든 회사는 반드시 대중에게 그들의 재무보고를 공개해야 한다.
6. 싱가포르
싱가포르 금융관리국 (MAS) 입니다. 싱가포르 금융관리국은 싱가포르의 중앙은행이다.
1970 이전에는 싱가포르 중앙은행의 통화 기능이 많은 정부 부처 및 기관에서 시행되었습니다. 싱가포르의 급속한 발전에 따라 은행은 점점 더 복잡해지고 있으며, 발전에 필요한 통화 환경은 정부가 정부 기관의 통화 기능을 간소화하여 보다 역동적이고 일관성 있는 통화 정책을 보장해야 한다. 이에 따라 1970 년 싱가포르 국회는' 싱가포르 금융감독관법' 을 통과시켰다. 197 1 년 1 월 싱가포르 금융감독국 (MAS) 이 설립되었습니다. 싱가포르 통화관리국 (MAS) 법은 싱가포르 통화관리국에 은행이나 싱가포르 금융부문의 모든 측면과 같은 화폐의 모든 측면을 감독할 수 있는 권한을 부여한다.
일반적으로 현재 싱가포르 금융관리국 (MAS) 은 통화, 은행, 보험, 증권 및 금융 부문의 이 감독을 담당하고 있습니다. 2002 년 6 월 5438+ 10 월 1 싱가포르 금융관리국 (MAS) 이 통화기구 이사회를 합병한 이후 통화 발행 기능도 있다.
모리셔스 (FSC)
모리셔스 금융서비스관리국 (FSC) 은 200 1 에 설립되어 모리셔스 비은행 금융서비스업의 규제 기관이다. FSC 의 직권 범위에는 증권과 보험과 같은 금융 서비스 회사를 감독하고 심사하며 공정하고 효율적인 비은행 금융 기관의 발전과 자본 시장의 투명성을 촉진하여 투자자를 더욱 보호합니다.
8. 유럽 연합
현재 외환과 이원옵션회사의 규제 방면에서 가장 주목받는 규제 지역은 유럽연합이다. EU 는 규제되는 시장, 기타 거래 시스템 및 투자 회사를 통해 투자자 거래를 조직적으로 수행하는 포괄적인 규제 체계를 구축했습니다. 한 가지 규정에 따르면, 투자 회사는 유럽 연합의 한 회원국의 규제 기관으로부터 허가를 받을 경우 MIFID 지침에 따라 유럽 연합 전체에 투자 서비스 및 활동을 제공할 수 있는 자유 (일반적으로 허가권이라고 함) 가 있으며, 유럽 연합의 모든 지역에서 업무를 수행할 수 있습니다. 현재 명령 2004/39/EC (MIFID 1) 는 여전히 유효하지만 명령 20 14/65/EU (MIFID 2) 로 대체됩니다 20 16 년 7 월 3 일 유럽연합은 관련 공고를 발표할 예정이다. MIFID 지침에 따르면 투자 회사가 허가권을 행사할 수 있도록 EU 회원국은 투자 회사에 해당 지시에 적응하는 추가 요구 사항을 발표해서는 안 됩니다. 앞서 언급한 허가권 외에도 EU 가 이원옵션회사가 가장 인기 있는 규제 지역이 된 또 다른 주된 이유는 20 10/0 연말에 EU 가 이원옵션을 MIFID 지시에 의해 규제되는 금융 수단으로 인정했기 때문입니다. 이 결정 이후 유럽연합 회원국의 규제 기관은 이원 옵션 업무만 제공하는 투자회사의 면허 신청을 승인하기 시작했다. 키프로스 증권과 선물위원회는 이 방면의 선구자이며, 몰타 금융서비스관리국이 그 뒤를 이었다. 최근 보도에 따르면 영국도 이원 옵션의 감독권을 베팅위원회에서 금융행동감독국으로 옮기고 있다. 게다가, 위에서 언급한 규제 지역도 외환 서비스 제공자의 목적지가 되었다. EU 의 자본 요구 사항은 8 만 유로 (고객 자금을 보유하지 않은 브로커의 경우), 65,438+025,000 유로 (고객 자금을 보유한 브로커의 경우) 및 73 만 유로 (마켓 메이커의 경우) 로 나뉩니다. 연간 허가료는 회원국에 따라 다릅니다. 예를 들어 키프로스, 3500 유로에서 75,000 유로까지 다양하다. 몰타는 1.3 만 유로에서 1 만 유로까지입니다.
9. 키프로스 (CYSEC)
키프로스의 외환과 이원 옵션 공급자는 키프로스 증권감독위원회의 감독을 받는다.
키프로스에는 고객 자금을 보유하지 않는 중개인, 고객 자금을 보유한 중개인, 마켓 메이커의 세 가지 면허가 있습니다. 가장 인기 있는 라이센스는 고객 자금을 보유한 브로커, 특히 이원 옵션 공급업체입니다. 일부 외환 서비스 공급업체는 마켓 메이커 면허를 고려해야 합니다. 마켓 메이커 면허는 면허 소지자가 자신의 계좌를 통해 거래를 할 수 있는 유일한 면허이기 때문입니다.
면허를 신청하는 평균 시간은 5-6 개월이다. 최근 키프로스증권감독회는 비준 절차를 가속화하고 비준이 2 개월 이내에 완성될 것이라고 발표했다. 각종 면허의 자본 요구 사항은 다르다. 고객 자금을 보유하지 않는 브로커는 8 만 유로, 고객 자금을 보유한 브로커는 20 만 유로, 마켓 메이커 1 만 유로입니다. 연회비는 3500 유로에서 75,000 유로 사이이다.
사무실 장소의 경우, 회사는 키프로스에 물리적 사무실이 있어야 한다. 적어도 두 명의 임원이 회사를 관리해야 하고, 적어도 두 명의 비상임 이사가 있어야 한다. 대부분의 이사들은 키프로스 주민이어야 하고, 투자 서비스는 키프로스에서 제공해야 한다.
몇 가지 주요 규제 요구 사항: 신청의 마지막 단계에서 자본 요구 자금은 반드시 동결되어야 한다. 회사가 허가를 받은 후 필요한 자본은 반드시 납입자본이어야 한다. 기존 지분, 이사회, 경영진의 변동은 키프로스 증권감독회의 승인을 받아야 한다. 고객 자금은 반드시 격리하여 보관해야 한다. 투자회사는 반드시 정기적으로 자본 충족률과 회사 포지션이 큰 위험을 보고하는 의무를 이행해야 한다. 기타 보고 의무에는 내부 감사 보고서, 규정 준수 보고서, 위험 관리 보고서, 자금 세탁 방지 보고서, 감사된 재무 보고서 및 감사 보고서가 포함됩니다. 사용권자는 투자자 보상 기금의 회원이 되어야 합니다.
재무 및 감사 요구 사항: 모든 투자 회사는 국제적으로 공인된 회계 기준에 따라 적절한 회계 기록을 보관하고 감사 의무를 이행해야 합니다.
10. 뉴질랜드 (FSP)
FSP 의 전체 이름은 금융 서비스 공급업체로, FSPR (금융 서비스 공급업체 등록국) 이라고 합니다. 뉴질랜드는 2008 년 9 월 29 일' 2008 년 금융 서비스 제공업체 (등록 및 분쟁 해결) 법' 을 통과시켰다.
8 월 10 부터 8 월 16 까지 금융 서비스 기업 규제 기관인 FSPR 은 금융기업의 신청을 접수하기 시작했으며, 8 월 10 부터 2 월 1 까지 거의 모든 것을 접수했다.