저축한 돈은 감시될 것이다.

예금이 5w 를 넘는 개인계좌는 감시될 것이다. 현재 은행은 대액 지불과 의심스러운 거래를 감시하고, 대액과 의심스러운 거래 보고 의무를 이행하고, 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 대액과 의심스러운 거래 보고서를 제출하고 있다. 또한 은행이 고객의 자금이나 기타 자산이 돈세탁, 테러리스트, 융자 등과 같은 범죄 활동과 관련이 있다고 의심하거나 의심할 만한 이유가 있는 경우 관련 금액이 자금 가치인지 자산 가치인지에 관계없이 의심스러운 보고서를 제출해야 합니다.

대액 실시간 지불 시스템 (이하 대액 지불 시스템) 은 중국 인민은행이 우리나라 지불 결제의 필요성에 따라 건설한 응용 시스템으로 중국 인민은행 시스템 내 동성과 외지 은행 간의 대액 신용과 비상소액신용지불업무, 신용지불업무, 즉석이체업무를 처리한다.

대액 지불 시스템은 우리나라 지불 체계에서 중요한 위치를 차지하고 있다. 2007 년 상반기 전국 대량지불시스템은 은행 간 지불업무 65 만건, 금액 1.6 조원을 평균 처리했다.

대량 지불이란 무엇입니까?

1. 단일 또는 누적 현금 총액이 5 만 위안 (5 만 위안 포함) 을 초과하거나 동등한 외화가 1 만 달러 (1 만 달러 포함) 를 초과하는 현금 액세스, 현금 결제 거래

2. 부자연자 은행 계좌 당일 단일 또는 누적 거래액이 200 만 위안 (200 만 달러 포함) 을 초과하거나 20 만 달러 (20 만 달러 포함) 에 해당하는 외화 자금 이체

3. 자연인 고객의 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 50 만원 (50 만원 포함), 외화 등가가 10 만원 (10 만원 포함) 을 초과하는 국내 자금 이체가 발생했다.

넷. 자연인 고객 및 기타 고객 은행 계좌에서 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 동등한 외화가 1 만달러 (1 만달러 포함) 를 초과하는 국경을 넘습니다.

이 중 누적 거래액은 고객 단위로, 자금소득이나 지출에 따라 일방적으로 에스컬레이션을 계산합니다.