자금 관리 방법 제1조 이 방법은 회사 시스템 내 자금 사용에 대한 감독 및 관리를 강화하고 자본 회전율을 가속화하며 자본 이윤을 늘리고 자본 안전을 보장하기 위해 제정됩니다.
제2조 관리조직
1. 회사는 최고재무책임자(CFO)의 지휘 하에 2차 회사 및 회사 내 독립 부서의 결제, 대출, 외환 조정 및 자본 관리를 처리하는 자본 관리 부서를 설립했습니다.
2． 정착센터는 관리와 서비스의 이중 기능을 가지고 있습니다. 종속회사와의 자금관리 업무에서는 감독과 감독의 관계가 있고, 결제업무에서는 고객을 섬기는 것과 대접받는 관계가 있습니다.
제3조 예금관리
소액 산발적 결제를 처리하기 위해 인근 은행에 예금계좌를 보유하는 것 외에, 회사 내 각 2차 회사는 예금계좌를 개설하여야 한다. 각종 결산업무는 재무부 결산량과 10일, 월말 잔액의 비율이 80 이상이어야 한다. 10만 위안 이상의 고액 결제는 반드시 100만 위안 이상 처리해야 한다. 특별한 상황에서는 특별 보고서가 필요합니다. 승인 후에만 다른 은행 결제 서비스를 유지할 수 있습니다.
제4조 대출 및 보증업무의 관리
1. 대출 및 보증 한도. 그룹 내 각 2차 회사는 이사회가 배정한 수익업무에 따라 매년 초 자본계획을 작성하여 자본관리부서에 제출해야 하며, 자본관리부는 회사의 연간 업무에 따라 계획을 수립합니다. , 사업개발계획, 자금조달원, 2차회사별 자본효율성 등을 종합적으로 잔액조정 후 본사 및 2차회사의 차입금 일정액, 전체 차입한도 및 2차회사에 대한 신용보증 한도를 준비합니다. 이를 이사회에 제출해 승인을 받은 후 시행합니다. 연간 중 자본관리부는 할당 계획에 따라 각 2차 회사의 차입 규모를 엄격하게 통제할 예정입니다. 사업 개발로 인해 대출이나 보증이 한도를 초과하는 경우 특별 보고서를 작성하여 사유를 설명해야 합니다. 초과자금 현황, 투자방향 및 신규자금 규모 등에 대해서는 기금관리부서의 검토 및 확인을 거쳐 재무위원회 및 이사회에 제출하여 승인을 받을 예정입니다.
2． 그룹내 차입금 승인의 건 그룹 내 차입금액이 300만 위안(300만 위안 포함, 외화는 회계환율에 따라 환산, 아래와 같음) 미만인 경우 자본관리부서의 검토 및 승인 후 보고됩니다. 차입 금액이 300만 위안을 초과하는 경우 재무 이사에게 승인을 요청하고, 자금 관리 부서의 검토를 거쳐 재무 이사의 서명 및 승인을 받은 후 의장에게 제출하여 승인을 받습니다.
3． 승인을 보장합니다. 각 2차 회사가 은행에서 자금을 빌리고 본사의 보증을 요구할 때 보증 금액이 300만 위안 미만인 경우 보증 금액이 300만 위안 이상 2억 1000만 위안 미만인 경우 재무 이사의 승인을 받아야 합니다. , 재무이사 및 이사회 의장의 승인을 받아야 합니다. 보증 금액이 2억 1천만 위안을 초과하는 경우 재정 이사가 서명하고 회장에게 제출하여 승인을 받은 후 회장실 회의의 승인을 받아야 합니다. 대출 보증이 승인된 후 재무부가 구체적인 절차를 처리합니다. 외부 보증은 재무부의 검토를 거쳐 최고재무책임자(CFO)와 사장이 서명하고 승인을 위해 의장에게 제출됩니다.
제5조 기타 사업의 승인
1. 백지 수표를 받으세요. 재정부서에서 결제업무를 취급하는 기업은 재정부서로부터 백지수표를 징수할 수 있으며, 한 번에 수표하는 백지수표의 수는 5매를 초과할 수 없으며, 백지수표 1장당 한도는 50,000위안을 초과할 수 없다. 문제는 자본 부서에 충분한 예금이 있어야합니다.
2． 외환조정. 그룹 내 각 2차 회사의 외환 조정은 재무부에서 통일적으로 처리하며, 특별한 상황으로 인해 자체 조정이 필요한 경우 승인을 받은 후에만 외환 조정을 자체적으로 처리할 수 있습니다. .
3． 이자 공제. 그룹 내 대출에 대한 이자를 감면하거나 감면할 필요가 있고 금액이 51,000위안 이내인 경우 재무부의 검토 및 승인을 받아야 하며 금액이 51,000위안을 초과하는 경우 재정위원회에 제출하여 승인을 받아야 합니다. 보상 채널을 구현하고 담당 차장이 서명한 후 재무위원회에 제출하여 승인을 받아야 합니다.
제6조 자금 관리 및 조사
정기적으로 상황을 조사하고 재정위원회, 총지배인 및 이사회 의장에게 특별 보고를 한다.
1． 각 2차 회사의 현금 재고 현황을 정기적으로 확인하세요.
2. 각 2차 회사의 캐피탈 부서의 정산 현황을 정기적으로 확인하세요.
3. 각 2차 회사의 은행 예금과 캐피탈 부서의 예금 조정을 정기적으로 확인합니다.
4. 자본 부문의 2차 회사가 송금한 ____백만 위안 이상의 고액에 대해 후속 검사 또는 불시 조사를 실시합니다.
제7조 통계보고서
각 2차 회사는 10일 말 기준으로 은행 예금, 차입, 결제 업무 통계를 10일 이내에 재무부에 제출해야 합니다. 그 후 10일 후 2일 이내에 재무위원회, 본부장, 이사회 의장에게 보고합니다. 재무부는 은행 예금 잔액을 추적하고 예금 잔액 명세서를 이틀마다 재무 이사 및 부국장에게 보고해야 합니다.