2022년 국유자산 감독관리위원회 문서 1호, "재무 시스템 구축을 가속화하고 자금 관리를 더욱 강화하기 위한 중앙 공기업 촉진에 대한 의견 발표에 관한 통지";
공지서에는 재무 시스템 구축의 중요성에 대해 언급했습니다. "재무 관리는 기업 경영의 중심이고 자금 관리는 재무 관리의 핵심입니다. 디지털 정보 기술의 급속한 발전으로 금융 결제 방법이 업데이트되고 반복되면서, 기업 변혁과 업그레이드 및 혁신 개발이 가속화되면서 기업의 전통적인 자금은 관리 능력의 현대화와 국유 자산 감독의 디지털화라는 새로운 요구 사항에 적응할 수 없었습니다. "
"중앙 기업은 재무 시스템 구축 가속화의 필요성과 시급성을 충분히 이해하고 새로운 정보 기술 혁명과 디지털 경제의 급속한 발전의 전략적 기회를 적극적으로 파악하여 세계를 창조하는 데 중점을 두어야 합니다. 재무 관리의 디지털 변혁과 업그레이드를 촉진하기 위한 진입점이자 돌파구로 재무 시스템 구축을 취하고, 내부 자금과 같은 재원 관리 시스템을 재구축하고, 자금 집중과 효율성을 더욱 강화하는 클래스 재무 관리 시스템입니다. 안전경영은 산업과 금융의 심층적인 통합을 촉진하고, 기업 경영 혁신과 조직 개혁을 촉진하며, 기업 가치 창의성, 핵심 경쟁력 및 위험 저항성을 지속적으로 향상시키며, 세계적 수준의 기업 육성을 위한 경영 기반을 강화합니다.”
재보라는 말은 유래가 크다. 당나라에서는 무기와 무기 기록을 관리하는 부서나 기관이었다. 이후 청나라에서는 국고 등 자금을 보관하고 지불하는 곳이었다. 왕조에서는 금융 출납원을 담당하는 관직이 되었습니다. 요즘은 앞서 언급한 금융자금, 금융자산의 범주에서 '도서관'의 의미가 더욱 파생되었습니다. 금융산업이 발달하면서 기업에서는 자산항목에 나오지 않는 것들도 활용될 수 있다는 사실을 발견하게 되었습니다. 특정 현금화를 통해 다양한 방법으로 현금화(예를 들어 회사가 공급자에게 대금지급 기간을 연장하기로 협상하여 보유 현금을 늘리는 등)함으로써 재무관리의 대상이 더욱 재원으로 확대됩니다. 따라서 오늘날의 "재고"는 회사가 소유한 현금 및 재정 자원 라이브러리를 의미합니다. "재무 담당자"는 기업 그룹이나 금융 기관 내에서 기업 재무 자원 관리를 담당하는 사람을 의미합니다.
1980년대에는 현금 관리 부서에 대한 기업의 요구 사항이 새로운 수준에 이르렀습니다. 그룹 전체의 유동성을 관리해야 할 뿐만 아니라 회사의 전략적 관리 수준까지 올라가야 했습니다. 이번에 트레저리(Treasury)의 개념은 단순히 '재무관리', '자금관리'라는 전통적인 개념이 아닌, 독특한 전문적인 관리방식입니다. 시장의 발전에 따라 자금관리의 기능은 지속적으로 확대되고 있으며, 관련 연구도 심화되고 있습니다.
최고 재무 책임자는 “그룹 전략, 지속 가능한 발전, 규제 레드 라인 및 주요 사업에 초점을 맞추고” 재무 책임자의 발전을 “거래, 효율적, 가치 향상 및 전략적” “4가지 스테이지.
그룹 재무는 재무 관리 정책(법률 준수)을 준수하고 열심히 운영하여 “수익 극대화, 비용 최소화, 고효율, 낮은 위험”을 달성하는 재무 가치 관리 업무를 달성해야 합니다.
이르면 2021년 10월 국무원 신문판공실이 주최한 1~3분기 중앙기업 경제실적에 관한 기자회견에서 펑화강 국유국 사무총장 겸 대변인이 국무원자산감독관리위원회는 “중대재정위험을 해결하기 위한 예방결정과 배치에 대한 당중앙위원회의 권고를 관철하기 위해 중앙기업의 순익을 확고히 지켜 중대한 위험에 직면하지 않도록 하여야 한다”고 말했다. 다음 단계에서는 국유자산감독관리위원회가 메커니즘 개선, 핵심 사항 통제, 수단 최적화에 중점을 둘 예정이다. 최적화 방법 측면에서는 국유자산감독관리위원회가 현재 국고관리시스템 구축을 위한 표준을 마련하고 있으며, 중앙기업을 육성해 정보화를 가속화하는 수단으로 국고관리시스템을 활용할 예정이라는 점이 강조된다. , 디지털화 및 지능형 전환을 통해 자금 관리 및 부채 위험을 더욱 강화하고, 부채 위험에 대한 침투 모니터링 및 조기 경고를 강화하며, 회사의 위험 저항 능력을 종합적으로 향상시킵니다.
"재무 시스템 구축을 가속화하고 자금 관리를 더욱 강화하기 위한 중앙 기업 육성에 대한 의견 발표에 관한 고시"에는 다음과 같이 명확하게 언급되어 있습니다.
"자금 관리를 종합적으로 통합합니다. , 가속화 생산 및 기타 비즈니스 정보 시스템과 호환 및 상호 운용 가능하며 데이터를 완전히 공유하여 전체 그룹에 대해 "하나의 네트워크, 하나의 라이브러리, 하나의 풀"을 실현하여 다양한 응용 시스템의 장벽을 허물고 실시간을 보장합니다. , 정확하고 효율적이며 원활한 데이터 흐름을 제공하고 정보 섬과 데이터 굴뚝을 제거합니다."
현재 산업 변화의 전략적 기회 하에서 전통적인 자금 관리 모델은 더 이상 새로운 개발 모델에 적응할 수 없습니다. 중앙 기업은 중앙 기업의 "하나의 클라우드" 구축 요구 사항에 따라 재무 관리 시스템을 구축해야 합니다. 그들은 재무 관리 시스템을 완전히 클라우드 기반으로 추진하고 새로운 발전 추세에 대처할 수 있는 새로운 유형의 자금 관리 시스템을 구축해야 합니다. 따라서 중앙 기업이 SaaS 기술 아키텍처 시스템의 재무 관리 시스템을 구현하는 것은 정책 요구 사항이자 필연적인 발전 추세이며 중앙 기업을 위한 최선의 선택입니다.
중앙 기업을 위한 종합 재무 관리 시스템을 구축하려면 디지털화, 지능화, 생태학의 방향을 따라야 하며 그룹 내 기업의 중앙 집중식 관리를 달성할 뿐만 아니라 업스트림까지 확장해야 합니다. 상류 및 하류 고객과 공급업체에 대한 정보를 제공하고 핵심 기업의 신용을 바탕으로 공급망 금융을 수행하여 상류 및 하류 산업 체인에 힘을 실어줍니다.
자금관리시스템 구축은 중앙기업이 국유자산감독관리위원회의 통제 요구에 부응할 뿐만 아니라, 대기업 집단이 국가 자산관리위원회의 통제 요구에 부응하기 위한 불가피한 선택이기도 하다. 특정 단계. 현재 우리는 4차 산업혁명, 디지털 경제 시대, 포스트 코로나 시대, '14차 5개년 계획' 기간이 겹쳐지는 역사적 순간에 직면해 있습니다. 새로운 비즈니스 환경에서 대기업 그룹은 초기 단계를 경험했습니다. 변화와 업그레이드의 고유한 요구와 국제화 과정을 통해 기업 그룹은 자발적으로 자금의 중앙 집중 관리, 자금 할당 및 통합 할당을 더욱 강화하고 효율성과 효율성을 향상시켜야 합니다. 자금 관리, 금융 위험 관리 강화, 유동성 보안 보장, 국제 개발 및 의사 결정 지원에 대한 수요를 충족하기 위해 많은 기업이 재무 관리 모델을 탐색하기 시작했습니다.
재고 시스템 구축
자금 관리 시스템은 비즈니스 거래 계층, 자원 할당 계층, 의사결정 관리 계층의 세 가지 수준에서 관리 요구 사항을 제공합니다.
1. 비즈니스 거래 계층은 주로 계좌 관리, 추심 관리, 지급 관리, 자금 할당, 청구서 관리, 은행-기업 조정, 전자 영수증 및 외환 거래에 대한 관리 요구를 제공합니다.
둘째, 자원배분 계층은 주로 국내자본풀관리, 해외자본풀, 국경간 자본풀, 어음풀관리, 내부은행관리, 직접금융, 간접금융, 자본예산 및 계획, 유동성관리, 자산 및 자금조달 등을 제공한다. 책임 관리, 외환 및 위험 관리에 대한 관리 요구, 공급망 금융 서비스
셋째, 의사결정 관리팀은 주로 매파적 모니터링, 위험 관리, 은행-기업 관계 평가 및 지능형 위험.
동시에 내부 ERP, 비용 관리 시스템, 금융 공유 센터, 금융사 시스템과 원활하게 통합됩니다. 그리고 통합 인터페이스는 은행-기업 직접 연결, SWIFT, 제3자 결제, 외부 시장 및 기타 관련 시스템과 완전히 통합되어 기업이 산업-금융-은행 통합, 지능형 및 디지털 관리를 실현할 수 있도록 정보 지원을 제공합니다. 그룹의 통합 데이터 센터.
재무 시스템 설계의 8가지 주요 기능
(1) 재정 자원 관리, 그룹의 국내외 은행 계좌 및 자금에 대한 중앙 집중화되고 통일된 관리 달성, 조정 능력 향상 및 자금 운영
(2) 전반적인 관리 자금 조달, 그룹 글로벌 자금 조달의 동적 관리 실현, 실시간 온라인 분석, 그룹 부채 최적화 및 업그레이드 지원
( 3) 수금 및 대금 결제 관리, 글로벌 결제 공장 설립 및 그룹 재무 협력 *** 원활한 연결을 누리고 그룹 자금의 통일된 정산을 달성합니다.
(4) 온라인 등록을 위한 투자 관리 조정 그룹의 고위험 사업에 대한 동적 통제
(5) 협력 파트너 관리, 그룹의 금융 및 산업 파트너의 포괄적인 조정을 달성하기 위한 것
(6) 유동성 관리, 글로벌 자본 계획 시스템을 구축하고 그룹의 만기 부채를 과학적으로 조정합니다.
(7) 재무 위험 관리, 자본 위험 예방 및 통제 시스템 구축, 그룹 자본 위험에 대한 온라인 조기 경고 실현
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(8) 재무부 의사결정 관리, 그룹의 자본 관리 개선 및 의사결정 능력 통제.