만약 한 편의 영화로 최근의 주식시장을 묘사한다면,' 온 도시에 황금갑을 달고 있다' 는 것이 의심할 여지 없이 가장 적절하다. 주식시장의 부의 효과로 재테크와 투자에 대한 수요가 전례 없이 높아졌다. 증권사 계좌 개설 수가 급증하고 은행이 줄을 서서 펀드를 사들였다. 열광적인 수요도 직업재테크 매니저를 각 금융기관이 추앙하는 대상이 됐다. 직감과 운으로 직접 투자할 수는 있지만, 다른 사람이 재테크를 할 수 있도록 전문적인 지식과 경험이 있어야 한다. (존 F. 케네디, 공부명언) 그렇다면, 어떻게 심학을 통해 전문적인 재테크 기획자가 될 수 있을까요?
추가 연구/수집
먼저 전문 자격증을 시험하여, 사람들이 재테크를 하도록 돕다.
분석
직업 전망: 중국에서 가장 매력적인 새로운 직업
시장경제가 발전함에 따라 사람들은 부를 직시하고 재테크를 통해 부의 부가가치와 가치를 실현하기를 갈망한다. 주식, 기금, 보험, 외환, 수집품 등 많은 재테크 상품에 대해 많은 투자자들이 전문가의 지도가 필요하다는 생각을 가지고 있다. 상하이 베이징 등 도시에서 권위전문기구가 실시한 특별조사에 따르면 응답자의 74% 는 개인금융서비스에 관심이 있고 4 1% 는 개인금융서비스가 필요하다고 답했다. 맥킨지의 조사에 따르면 2006 년 중국 개인금융시장은 570 억 달러로 성장할 예정이며, 전문재테크는 중국에서 가장 유망한 금융업무 중 하나가 될 것으로 전망된다.
개인 재테크 시장의 성숙과 성장에 따라 국내외 금융기관의 개인 재테크 일자리가 유유히 부상하면서 개인 재테크 업무가 속속 개통되면서 엘리트 인재가 대규모로 채용되고 있다. 오늘날 금융업체들은 대형 교류회, 전문박람회, 인터넷 채용 등 전문 재무인력 채용을 열망하고 있다. 그러나, 상승하는 금융 서비스 수요와 뚜렷한 대조를 이루는 것은 우리나라의 이재사 수가 현저히 부족하다는 것이다. 성숙한 금융시장에는 세 가족 중 적어도 한 명의 전문 재무사가 있는 것으로 알려졌다. 초보적인 추산에 따르면 우리나라 전문 재테크 기획자의 격차는 20 만 명에 달한다.
인재의 부족으로 재무사의 가치가 부단히 높아졌다. 재테크사의 수입은 일반적으로 재테크 상담비, 재테크 상품 판매 커미션, 자산관리 서비스 제공 후 수익분할의 세 부분으로 구성된 것으로 알려졌다. 현재의 시장 상황에 따르면, 재무사의 월급은 대략 5,000 원/월 ~ 8,000 원/월입니다.
능력 요구 사항: 네 가지 기본 품질을 가져야합니다.
● 직업자격증 보유.
2005 년 이재사는 전국 인증을 시작하면서 이재사 자격을 얻거나 이재사 명의로 집업하려면 반드시 이재사 입학시험을 통과해야 한다고 규정했다. 직업재무관리자로서, 자신이 직업재무관리자 수준을 가지고 있다는 것을 증명하는 자격증이 있어야 한다.
● 업무 경험이 풍부하다.
재테크 고문은 실천성이 강한 직업으로, 반드시 실무능력을 갖추어야 하며, 고객을 위해 재테크하는 과정에서 고객을 위해 가치를 창출해야 한다. 즉, 고객이' 돈을 벌' 수 있도록 돕는 능력을 갖추어야 한다. 따라서 종업원들은 깊은 전문 지식, 숙련된 투자 재테크 기술, 풍부한 재테크 경험을 갖추고 주식, 기금, 채권, 외환 등 금융 업무 분야에 익숙해야 한다.
● 전문적인 재테크 방안을 마련할 수 있다.
우수한 재테크 고문은 상당한 전문지식과 예리한 통찰력을 가지고 있어야 개인 또는 기관의 경력 개발 시기별 수지 변화에 따라 투자자의 투자 선호도, 자금 규모, 개인의 의지에 따라 저축 계획, 보험 계획, 투자 계획, 퇴직 계획, 세금 대책 등 각종 재테크 계획을 세울 수 있다.
● 성실한 서비스의 전문적인 태도.
금융업계에서는 일자리의 특수성으로 인해 성실성이 기본이며 금융종사자들이 갖추어야 할 가장 중요한 자질 중 하나이다. 투자자를 속이지 않는 것이 가장 기본이다. 더 중요한 것은 투자자들에게 각종 투자비용, 숨겨진 위험, 위험을 피하는 방법을 적극적으로 알려 좋은 신용을 쌓는 것이다.
진학지도: 사람마다 학습 방향을 선택한다.
● 투자 재테크의 내용을 체계적으로 배운다.
재테크는 주식, 채권, 기금, 보험, 외환, 금, 각종 소장품, 부동산 등 포괄적인 공사로, 재테크사들은 수익성, 유동성, 위험성 등 다양한 제품의 재테크 특징을 다루고 이해해야 한다.
자신에게 맞는 방향을 선택합니다.
금융업계에서는 은행장, 은행 개인 업무관리자, 증권매니저, 펀드매니저, 보험재테크매니저, 전문재테크기획자, 총위원 등이 금융 종사자에 포함돼 있다. 직무에 따라 학습 내용의 차이가 결정되고 수강신청의 차이도 형성된다. 따라서 각 인증서에 중점을 둔 교육 내용을 충분히 이해하고 자신의 발전 요구에 따라 자신에게 적합한 인증 인증서를 선택해야 합니다.
● 실전 훈련에 치중하다.
직업재테크매니저는 금융투자 분야에 대한 지식과 각종 금융상품을 활용해 재테크 계획을 세울 수 있는 능력을 갖추어야 하는데, 이들 중 어느 것도 수업학습이 얻을 수 있는 것이 아니기 때문에, 실전, 친지들에게서 실천기회를 찾아 배운 것을 실천에 옮기기 위해 노력해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 그래야만 교육이 "수업" 이 아니며 인증서는 "포켓 인증서" 가 되지 않습니다.
증명서
8 가지 주류 재테크 자격증 상세 설명
■ 국가 재무 기획자 증명서 (ChFP)
2003 년' 재테크기획자' 가 국가직업대전에 포함돼' 재테크기획자 국가직업기준' 이 공식 발표됐다. 2005 년 3 월 노동사회보장부는 재테크기획자 국가직업자격시험을 본격적으로 시작했다. ChFP 자격증은 현재 우리 정부가 인정한 가장 권위 있는 재테크 기획자 증명서이자 전 세계 대다수 정부가 인정한 것이다.
적합한 사람: 은행, 보험회사, 증권사, 기금, 투자컨설팅사 등 금융기관의 직원, 기업 내에서 재무관리를 담당하는 직원.
자격증 등급: 보조재테크기획자 (국가직업자격 3 급), 재테크기획자 (국가직업자격2 급), 고급재테크기획자 (국가직업자격급 1 급). 이 가운데 차관보의 시험 자격은 재학 대학생으로 완화됐다. 현재 국가직업자격 3 급 인증만 가동되고 있다.
시험 내용: 이론 지식, 실천 지식 (전문 기술), 종합 평가 (사례 분석).
발행 부서: 노동 사회 보장부.
■ 공인 금융 분석가 (CFA) 인증서
글로벌 금융 제 1 시험' 으로 불리는 CFA 증명서는 증권투자 및 관리 분야의 직업자격증이다. 미국 투자관리연구협회 (AIMR) 가 1963 에 설립한 것입니다. 현재 세계 최대 규모의 전공시험이자 미국 헤비급 금융기관 분석가의 필수 증명서입니다. 이 증명서는 글로벌 금융 분야에서 널리 인정받아 은행, 투자, 증권, 보험, 컨설팅 업계에 진입하는 통행증이다.
적합한 사람: CFA 시험은 투자 및 금융 분석 이론에 초점을 맞추고 있으며 금융기관의 연구원과 투자 관리자, 금융학의 박사나 석사에 더 적합하다.
인증서 등급: 1 급 등록 금융 분석가, 2 급 등록 금융 분석가, 3 급 등록 금융 분석가의 세 가지 등급으로 나뉩니다.
시험 내용: 직업윤리, 수리통계, 경제학, 재무제표 분석, 기업융자, 증권시장분석, 주식투자분석, 금융파생제품분석, 대체금융상품분석, 부동산투자분석, 투자회사분석, 통화나 외환거래투자분석, 펀드관리, 펀드수익계산, 통계등이 포함됩니다.
발표 부서: 미국 투자 관리 및 연구 협회 (AIMR).
■ CFP 인증.
CFP 인증서는 국제재무관리표준위원회 (FPSB) 가 재무관리에 종사하는 직업을 위해 제정한 인증표준이며 국제재무기획자 협회 (Inter) 가 제정한 인증 기준입니까? 전국 재무계획협회 (IAFP) 가 설립되었습니다. 1990 부터 CFP 자격 국제인증을 시작한 이후 글로벌 CFP 면허 보유자 수는 65438+ 만 명 미만이다. 외국 상업은행에서 CFP 의 양은 이미 상업은행의 개인 재테크 계획 서비스 수준을 측정하는 중요한 기준이 되었다.
군중에 적합: 은행, 증권, 보험, 기금, 전문 투자재테크 등 금융 종사자 재테크 계획에 관심이 있어 전방위재테크 기획 컨설턴트가 될 의향이 있는 경제학자, 회계사, 업종별 종사자.
시험 내용: CFP 인증에는 교육, 전문시험, 직업도덕평가 등의 단계가 포함됩니다. 이 가운데 전문시험에는 재테크 계획 개론, 투자계획, 보험계획, 세무계획, 퇴직계획과 직원 복지, 고급재테크 계획 6 개 모듈이 포함된다. 시험 범위는 매우 넓어서 재테크 계획, 세무계획, 재산계획과 관련된 100 개 이상의 과목과 모두 영어입니다.
발표 부서: 국제 금융 표준위원회 (FPSB).
■ 공인 재무 컨설턴트 (CFC) 인증서
CFC 인증서는 금융 자문 협회 (IFC) 에서 발급합니다. 1990 에 설립된 IFC 는 국제화된 전문 재무 자문 기관입니다. 미국에 본사를 두고 있는 IFC 는 전 세계 12 개국에 지사를 설립했습니다. CFC 인증서는 글로벌 금융업계, 특히 미국 캐나다 등 북미 지역에서 어느 정도 권위를 가지고 있으며 금융업계 종사자들의 전문성을 측정하는 중요한 근거다.
군중에 적합: 금융, 보험, 증권, 투자, 은행 등 업계 종사자 경험이 있는 사람은 누구나 등록할 수 있다.
시험 내용: CFC 인증 시험은 종합 재무제표 해석과 분석, 기업재테크계획, 개인재테크계획, 투자관리의 네 부분으로 구성됩니다. 시험에 합격한 수험생은 관련 업무 경험이 있다면 CFC 자격을 신청할 수 있다.
발행 부서: 재무 계획 컨설턴트 표준 협회 (IFC).
■ 프랜차이즈 자산 관리자 인증서 (CWM)
CWM 인증서는 미국 재무 관리 협회 (AAFM) 에서 발급합니다. 1995 에 설립되어 투자 계획, 자산 관리, 재무 관리, 재테크 계획 등의 교육 및 인증을 전문으로 하고 있습니다. 프랜차이즈 Fortune Manager (CWM) 인증은 미국 3 대 재테크기획사 중 하나로 꼽힌다. 인증서는 실전과 실천에 중점을 두고 있으며, 자산 구성 및 위험 관리에 고유한 설계를 갖추고 있으며, 하이엔드 고객의 요구를 파악하고, 전면적인 투자를 하고 있습니다.
군중에게 적합하다: 금융 등 관련 업종 업무 경험이 있어 영어 능력이 강하다.
인증서 수준: 초급 프랜차이즈, 중급 프랜차이즈, 고급 프랜차이즈.
시험 내용: CWM 인증시험은 사례답변과 폐권시험의 두 부분으로 나뉜다. 사례 답변은 수험생이 부의 관리 과정에서 실제 문제를 해결할 수 있는 능력과 고객과 직접 소통할 수 있는 능력을 주로 고찰한다. 폐권 시험은 부 관리의 기초와 부 관리 실무의 두 부분으로 구성되어 있다. ***25 문제가 있습니다. 모두 객관식 문제입니다. 중영어 이중어, 수험생의 부의 관리 전문 지식에 대한 숙달과 계산 능력을 평가하는 데 쓰인다.
발행 부서: 미국 재무 관리 협회 (AAFM).
■ 재무 기획자 (RFP) 인증을 등록합니다.
RFP (registrated financial planner) 인증서는 1983 에 등록 재테크 기획자 협회 (RFPI) 에서 발급합니다. 현재 RFP 인증서는 캐나다, 영국, 호주, 일본, 독일 등에서 널리 인정받고 있습니다. 또한 RFP 인증 프로그램은 창강 삼각주 부족 인재 양성 프로그램에 포함돼 RFP 인증서의 국내 인지도와 인지도를 크게 높였다. 지금까지 미국 등록 재테크 기획자 협회는 미국, 캐나다, 영국, 프랑스, 독일, 스위스, 호주, 뉴질랜드, 일본, 싱가포르, 한국, 홍콩, 인도, 말레이시아, 남아프리카 등 265,438+0 개국에서 회원을 보유하고 있다 미국 등록재무계획협회는 최근 동유럽에서 회원 모집을 촉진하기 위해 그리스에 지사를 설립했다. 전 세계 등록 재테크 기획자는 63 163 명으로 미국 37649 명으로 전체 인구의 59.6%, 캐나다 12805 명이 뒤를 이었다. 중화권에서는 RFP 회원이 3000 여 개에 달한다.
군중에게 적합: 대학 학위 이상 또는 중급 직함 이상; 금융, 보험, 증권, 투자, 은행, 변호사, 부동산 등의 업종에 종사하는 전문가 또는 재테크 계획에 관심이 있는 사람 최소 3 년의 관련 업무 경험.
시험 내용: RFP 인증 시험은 재테크 계획의 기초, 투자 계획, 세무계획 및 유산 계획, 보험계획 및 퇴직 계획, 고급 재테크 계획의 다섯 부분으로 구성됩니다. 수험생이 재테크 계획 전문지식과 조작 기술에 대한 숙달 정도를 중점적으로 고찰하여 실용성이 매우 강하다.
발급 부서: 미국 등록 재무 기획자 협회 (RFPI).
■ 국제 등록 금융 컨설턴트 (RFC) 인증서
미국 국제등록금융고문협회 (IARFC) 가 발기해 인증을 담당하고 있습니다. 국제 등록 재테크 컨설턴트 (RFC) 의 주요 임무는 가정과 개인이 합리적인 소비, 저축, 투자, 보험 및 미래 재테크 계획을 진행할 수 있도록 돕는 것입니다.
군중에게 적합: 보험 업계 종사자.
시험 내용: 주로 기초이론과 실제조작의 두 부분으로 나뉜다. 이론 시험 내용에는 경제학, 투자학, 위험관리, 세법 등이 포함됩니다. 실습부에서는 연수생이 훈련이 끝난 후 한 달 이내에 실무 사례 보고서를 제출해야 한다. RFC 라이센스를 받으려면 IAPRC 회원이 되기 위해 연회비를 지불해야 합니다.
발표 부서: 미국 국제 등록 재무 자문 협회 (IARFC).
■ 프랜차이즈 금융 컨설턴트 인증서 (ChFC)
ChFC 인증 (프랜차이즈 금융 컨설턴트) 은 미국에서 가장 오래되고 가장 유명한 금융직업훈련기관인 American College 가 1982 에 창립했습니다. 시험 난이도, 후속 훈련 개선, 실무 중시로 널리 인정받아 CFP 와 마찬가지로 미국 금융계에서도 높은 평가를 받고 있다.
군중에게 적합하다: 금융업계에서 3 년 이상 근무한 경험이 있고, 어느 정도 영어 듣기와 읽기의 기초가 있다.
시험 내용: * * * * 핵심 시험 과정 8 개 중 6 개 (재무 계획 절차와 환경, 보험 기본 사항, 개인 소득세, 퇴직 계획, 유산 계획 투자 및 기초 포함) 가 필요하며, 나머지 2 개 과목은 퇴직 계획의 재무 제도, 재무 계획 실무, 유산 계획 실무, 재무 결정 중에서 자유롭게 선택할 수 있습니다.
인증 부서: 미국 대학.
시야각
자격 인증을 받는 것은 첫 번째 단계일 뿐이다.
중국 재테크 기획자는 무에서 유까지, 즉 최근 1, 2 년 동안의 일이다. 그래서 뜻이 있는 대부분의 사람들은 모두 시험증으로 시작한다. 부관리업계의 특수성으로 종업원의 자질과 능력에 대한 요구가 특히 까다롭다. 일반적으로 직업 자격 인증은 부 관리 종사자의 입문 문턱이다. 관련 자격증이 있으면 구직 취업에 어느 정도 경쟁력이 있다.
이재사 시험은 일정한 문턱이 있어 지원자의 학력, 직업경험, 도덕수준에 대한 요구가 높아 훈련, 시험, 인턴 등 여러 인증 고리를 설치하였다. 많은 국제 인증도 영어 논문을 사용한다. 그래서 수험생은 시험 전에 자신의 실제 상황에 따라 응시해 충분한 준비를 해야 한다.
개인적인 경험에 따르면, 자격증을 받는 것은 단지 네가 입문할 수 있다는 것을 의미할 뿐, 네가 훌륭한 재테크 고문이라는 것을 증명할 수는 없다. 그 이유는 간단합니다. 전문적인 재테크 고문으로서, 너는 업무상 매우 강한 학습 능력을 가져야 한다. 모든 금융 수단에 정통할 필요는 없지만, 모든 분야에 대해 잘 알고 있어야 하며, 어떤 분야에서는 매우 정통해야 한다. 또한 의사 소통 및 의사 소통 능력이 뛰어나 관련 분야 전문가와의 협력을 통해 고객에게 완벽한 솔루션을 제공해야 합니다. 전문지식의 축적과 전문능력의 배양은 오랜 시간이 걸린다. 일반적으로 3 ~ 5 년이 걸리며, 끊임없는 실천을 통해 일정 수준에 도달하여 업계 내에서 좋은 입소문을 얻는다.
따라서 재테크 자격증 응시를 준비하는 사람들에게 교육과정에서 전문기초를 강화하고, 전문기술을 익히고, 식견을 넓히는 것을 목표로 하는 것이지, 자격증 한 장을 위해' 응시' 노선을 밟는 것이 아니라는 점을 일깨워줘야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크) 또 고증은 시작일 뿐 우수한 재테크 기획자가 되는 데 관건은 평소 업무에서의 실제 단련에 있다.