외환지위란 은행에서 외환업무를 운영하는 계좌의 외화 수입과 자금 지급액을 말한다. 은행과 고객의 외환거래에서 매입 및 매도 금액이 대략 동일하거나 매입 금액이 매도 금액보다 클 때 일정 기간 동안 보유한 외환차액을 일컫는 말. 그래서 외환보유창고도 외환보유금이라고 부를 수 있다. 그 기능은 외환 업무에서 각종 외화 매매 금액의 잔액을 표시하는 것이다.
외환포지션 원인
1. 은행의 외환 업무에서 고객은 외환 거래를 할 것이다. 이때 은행은 고객의 거래비를 공제하는 중개인이다. 외환거래는 시간이 좀 걸리고, 당장 거래가 성사될 수 없기 때문에, 시차로 인해 은행이 외환포지션을 보유하게 된다.
2. 은행의 외환업무에서, 가격이 은행에 유리할 때, 은행도 외환을 매입하고 팔아서 최대의 이익을 얻을 수 있기 때문에, 같은 시간차로 은행이 외환포지션을 보유하게 된다.