외환판매란 지정 외국환은행이 외국환 이용자 및 개인에게 외국환을 판매하여 일정한 환율에 따라 현지화폐를 징수하는 행위를 말합니다. 외환 사용자와 개인의 관점에서 보면 외환 매도를 외환 매수라고도 합니다. 국내기관이 경상계좌로 대외지급을 위해 외국환을 사용할 경우, 지급수단에 해당하는 유효한 상업서류 및 증빙서류를 지참하고 지정된 외국환은행에 가서 외환매입 절차를 거쳐야 합니다.
지정외국환은행의 외국환결제 및 매출 관리에 관한 임시조치
제1장 일반규정
제1조는 결제 및 매출을 규정한다. 이 잠정규정은 외국환업무지정은행의 외국환결제 및 판매업무에 관한 관리원칙을 명확히 하고 외국환시장의 원활한 운영을 보장하기 위한 것입니다. '중화인민공화국 외환관리조례'(이하 '외환관리조례'라 한다) 및 기타 관련 규정을 준수한다.
제2조 중국인민은행(이하 중국인민은행이라 함) 및 그 지점, 국가외환관리국(이하 외환국이라 함) 및 그 지점 외환결제 및 판매업무를 감독, 관리하는 지정 외국환은행 중 외환결제 및 판매업무의 시장접근 및 퇴출은 중국인민은행과 외국환은행의 승인을 받아야 합니다. 외환 관리 외환 결제 및 판매 업무에 대한 일상적인 감독, 외환 결제 및 판매의 거래 위치 확인 및 조정, 현장 검사는 외환국의 책임입니다. 외환국의 책임은 국가외환관리국이 중국인민은행과 협력하여 수행합니다. 외환국은 금융기관의 외국환결제 및 판매업 신청을 거부할 수 있고, 외국환결제 및 외국환판매업 운영규정을 위반한 지정외국환은행의 자격을 정지 또는 취소할 수 있다.
제3조 본 임시 조치에서 다음 용어는 다음과 같은 의미를 갖습니다.
(1) 지정 외국환 은행은 중국 인민 은행이 외국 거래에 종사하도록 승인한 금융 기관을 의미합니다. 중국 금융기관 및 외국 금융기관을 포함한 외환결제 및 판매업무를 담당하고 있습니다. 중국 자금 지원 금융 기관은 정책 은행, 국유 상업 은행, 합자 상업 은행 및 그 지점, 도시 및 농촌 상업 은행 및 기타 승인된 외자 금융 기관을 의미합니다. 외자금융기관 외자은행, 외국은행지점, 합작은행 및 기타 금융기관관리규정에서 정하는 승인된 금융기관
(2) 고객과의 외환결제 및 판매업은 지정 외국환은행이 고객을 대상으로 위안화 및 자유 태환 화폐의 교환을 취급하는 업무를 말합니다.
(3) 자기외국환결제판매업이란 지정외국환은행이 자체 영업활동의 필요에 따라 생성한 위안화 및 자유 태환성 통화를 교환하는 영업을 말한다.
(4) 외국환결제 및 매출 회전포지션이란 외환국의 승인을 받아 지정 외국환은행이 보유하고 있는 자금으로, 특히 외국환결제 및 매출업무의 매출에 사용되는 자금을 말합니다. , 특정 금액 및 규정된 변동 범위를 포함합니다.
제4조 외환 결제 및 판매 업무를 운영하는 금융 기관은 중국인민은행의 승인을 받아야 하며 지정 외국환 은행의 자격을 취득해야 합니다. 비외국 지정 은행은 외국 거래에 종사할 수 없습니다. 거래소 결제 및 판매업.
제5조 지정외국환은행은 고객과의 외환결제 및 매출업무 및 자체 외환결제업무를 처리할 때 외환결제 및 매출업무 관리에 관한 임시조치 및 기타 관련 규정을 준수해야 한다. 판매업무를 별도로 관리하고 통계합니다.
제6조 외국환지정은행은 외환결제한도 및 외환매출포지션 관리규정을 준수하여야 하며, 한도를 초과하는 외환결제 및 외환매출포지션은 지체 없이 지체없이 보전하여야 한다. 은행간 시장. 외환국의 승인 없이는 자본 및 금융 프로젝트에 따른 외환 결제 및 판매에 대한 자체 수요에 대해 헤지할 수 없습니다.
제7조 외국환지정은행은 외환결제 및 매출을 위한 독립적인 회계계정을 설치해야 하며, 외환결제 및 매출을 위한 회계계정 중 고객과의 외환결제 및 매출업무를 구분해야 한다. 자체 외환결제 및 판매업무, 시스템의 외환결제 및 판매포지션 마감거래와 시장 외환결제 및 판매포지션 마감거래는 별도로 회계처리됩니다.
제8조 지정외국환은행은 외환결제 및 매각에 관한 서류보관체계를 구축하여야 하며, 고객 및 그 고객과의 외국환업무의 결제 및 매각에 따라 관련 서류를 별도로 보관하여야 한다. 자기결제 및 외환업무 매각 기간은 5년 이상으로 한다.
제9조 지정외국환은행은 외국환결제, 외환매도, 거래현황 및 기타 관련 명세서와 외국환국이 규정한 정보에 관한 규정자료에 따라 신속하고 정확하게 외환국에 제출해야 한다. 교환국.
제10조: 지정외국환은행은 고액 외환결제 및 매매거래에 대한 등록제도를 실시해야 한다.
제11조 외환국은 지정된 외국인의 외환결제 및 외환판매업무 담당자(부서장 또는 담당사장)에 대한 시험, 설문조사 등 업무능력심사제도를 시행하여야 한다. 교환은행.
제2장 외환 결제 및 판매 업무의 시장 접근 및 종료
제12조 다음 조건을 충족하는 금융 기관은 외환 결제 및 판매 업무 운영을 신청할 수 있습니다.
(1) 설립은 중국인민은행의 비준을 받고 금융업 운영 자격을 취득했습니다.
(2) 주로 다음을 포함하는 완전한 내부 관리 규칙 및 규정을 갖추고 있습니다. 1. 외환 결제 및 판매에 대한 운영 절차, 2. 외환 결제 및 판매에 대한 통계 보고 시스템, 3. 매출액 관리 시스템 4. 외환결제 및 매출에 관한 서류관리시스템, 5. 외환결제 및 매출에 관한 독립적인 회계처리 주체 및 회계방법 등에 관한 사항
(3) 외환국에서 교육을 받고 외환국의 시험에 합격한 관련 비즈니스 인력을 보유해야 합니다.
(4) 외환결제 및 외환판매를 위한 환율수신 및 송금에 대한 관리시스템을 갖추고 있다.
(5) 수출입신고 전자원장 실시간 조회, 국제수지 통계신고자료, 외환결제 통계자료 제출을 가능하게 하는 데 필요한 전자 및 통신장비를 갖출 것 판매, 사업장 운영에 적합한 장비 등을 제공합니다.
(6) 금융기관 지점이 외국환결제 및 매출업을 신청할 때에는 본점(부서) 또는 상급은행(주무부서)의 인가도 받아야 합니다.
(7) 외환업무 운영이 안정적이고 내부 통제가 건전하며 과거 외환업무 위반사항을 중국 인민은행 또는 외국환은행의 요구에 따라 시정 및 시정할 수 있습니다. 교류국.
(8) 중국인민은행 또는 국가외환관리국이 규정한 기타 조건.
제13조 금융기관이 외환결제 및 외환매도 업무를 신청하는 경우 다음 자료를 중국인민은행에 제출하고 사본을 외환국에 제출해야 합니다.
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(1) 외환결제 및 외환판매업 사업신청신고
(2) 외환결제 및 외환판매업 운영타당성 분석보고서
(3) 외환결제 및 외환판매업 종사자 명단 및 이력서, 외환국 평가증명서 발급
(4) 외환업무에 필요한 전자 및 통신장비와 사무공간에 대한 간략한 소개 결제 및 판매 업무
(5) 외환 결제 및 판매 업무 운영 업무 규칙 및 규정 및 내부 관리 시스템,
(6) 중국인민은행이 요구하는 기타 자료 또는 국가외환관리국.
금융기관 지점이 외국환업무의 결제 및 매각 업무를 신청할 때에는 위의 자료 제출 외에 본점(부서) 또는 상급은행(부서)의 승인도 받아야 합니다. 주무부서) 외환업무의 결제 및 매각 업무를 담당합니다.
제14조 금융기관이 외환결제 및 매매업무를 취급하는 승인절차는 다음과 같다:
(1) 정책은행, 국유은행, 주식상업은행 본점은 외환 결제 및 판매 업무를 운영합니다. 외환 업무는 국가외환관리국과 함께 중국인민은행의 검토와 승인을 받아야 합니다.
(2) 정책 은행 지점, 국유 상업 은행, 합자 상업 은행, 도시 및 농촌 상업 은행, 기타 중국 자금 지원 금융 기관 및 외자 은행은 외환 결제 및 판매업 및 중국인민은행 지점은 사업관리부가 외환관리국 현지지점과 중국인민은행의 모든 지점 및 사업관리부를 검토하고 승인할 수 있습니다. , 중앙 하위 지점의 감독 능력을 기반으로 중앙 하위 지점이 은행 지점, 도시 상업 은행, 농촌 상업 은행, 기타 중국 자금 지원 금융 기관 및 외자 은행의 외국 자금 개설 신청을 검토하고 승인할 수 있는 권한을 부여합니다. 외환결제 및 판매업무는 외환국 현지지국이 부서한다.
제15조 은행의 외환 결제 및 외환 판매 신청이 외환국에 대응한 중국인민은행의 비준을 받은 경우, 외환국은 근무일 기준 15일 이내에 승인 의견을 발표하고 피드백을 제공해야 합니다. 연대 서명 문서 수령 후 중국 인민 은행에.
제16조 외국환 결제 및 판매업 승인을 받은 지정 외국환은행은 공식적으로 영업을 개시하기 전에 본 규정 제12조 제5항에 규정된 전자 및 통신 조건을 이행해야 합니다. 현지 외환국을 통한 임시 조치.
제17조 지정 외국환은행이 외환업무 결제 및 매각 정지를 신청하는 경우 중국인민은행에 다음 자료를 제출해야 합니다.
(1) 외국환업무의 결제 및 매각정지 신청신고서((정지사유, 정지 후 채권·채무 처리조치 등을 포함)
(2) 이사회, 본점(부서) 또는 상급은행(소관부서)이 외국환업무의 결제 및 매각을 정지하기로 합의하는 승인서
(3) 기타 국민이 요구하는 자료. 중국은행 또는 국가외환관리국.
중국인민은행은 지정된 외국환은행의 외환결제 및 판매업무 정지 신청을 승인하는 동시에 관련 승인서류 사본을 외환국에 보내야 한다. .
제3장 외국환 결제 및 매출 포지션 관리
제18조 지정 외국환은행은 자격 취득일로부터 근무일 30일 이내에 외환국에 보고해야 한다. 외환결제 및 매출업무를 영위하기 위한 외환결제 및 매출총액 한도 승인을 신청합니다.
제19조 외환국은 지정 외국환은행의 외환결제 및 매각거래액에 대한 한도관리를 실시하고 매일 평가를 실시한다.
제20조 외환 결제, 판매 및 회전 포지션 한도를 승인하는 권한은 다음과 같습니다.
(1) 전 국가 본점의 외환 결제, 판매 및 회전 소유 상업은행, 합자 상업은행 및 정책은행 포지션 한도는 외환국의 승인을 받아야 합니다.
(2) 도시 상업은행, 농촌의 외환 결제 및 판매 회전율 포지션 한도는 상업은행, 기타 중국 자금 지원 금융 기관 및 외자 은행은 외환국 현지 지점의 승인을 받고 외환국에 신고해야 합니다.
제21조 지정 외국환은행의 외환결제 및 판매액의 한도는 법인감독원칙에 따라 외환국이 통일적으로 정한다. 외국환국은 지정 외국환은행 지점의 외환결제 및 매출현황을 별도로 승인하지 않습니다.
지정외국환은행 지점의 외환결제 및 매출매출 포지션은 외환국의 승인을 받은 범위 내에서 본점(부서)별로 일률적으로 배정, 관리되며, 배정결과는 해당 지점이 위치한 외환국 지점에 신고해야 합니다. 지방외국환국 지점은 지정된 지방외국환은행의 외환결제 및 매출현황을 일상적으로 관리하는 업무를 담당합니다.
제22조 외환 결제 및 매각에 대한 회전포지션 한도 결정 및 조정의 근거는 다음과 같습니다.
(1) 지정 외국환의 자본금 또는 운전 자본 규모 은행
(2) 지점 수
(3) 일일 평균 외환 결제 및 판매 잔액
(4) 일일 최대 외환 판매량
(5) 단일 외환 결제 및 판매의 최대 금액
(6) 외환 결제 및 판매에 대한 매출액 위치 데이터의 일일 보고 품질 ;
(7) 외환보유액 현황, 국내 및 외화 금리 등 국가 거시경제적 요인
(8) 기타.
제23조 지정된 외국환은행은 외환국의 비준을 거쳐 위안화 운영자금을 사용하여 은행간 외환시장에서 외국환 결제 및 판매를 위한 거래 위치로 외환을 구매할 수 있습니다.
지정외국환은행이 외환결제 및 매도를 위한 거래위치로 위안화 운영자금을 사용하여 외환매입을 하는 경우 승인 후 영업일 기준 30일 이내에 은행간 외환시장을 통해 처리해야 함 기한 내에 비준하지 않을 경우, 외환국은 비준서류가 만료되면 자동으로 효력을 상실하게 됩니다.
제24조 지정 외국환은행이 외국환 결제 및 판매 업무량의 중대한 변동으로 인해 외환 결제 및 판매에 대한 회전포지션 한도를 조정할 필요가 있는 경우 서면 신청서를 은행에 제출해야 한다. 외환국. 승인 없이는 지정외국환은행이 외국환결제 및 매출포지션 한도를 조정할 수 없다.
제25조 지정외국환은행의 자격을 취득한 후 지정외국환은행 본점(부서)은 중국외환무역센터에 은행간 회원 가입을 신청해야 한다 외국환시장 지정 외국환은행 지점은 은행간 외환시장 가입을 신청해야 하며, 상위 은행(주무부처)의 승인을 받아야 합니다. 은행간 외환시장 회원 자격을 취득한 지정 외국환은행 지점은 은행간 외환시장을 통하여 외국환결제 및 판매 포지션을 마감하거나, 시스템을 통하여 외국환결제 및 매출 포지션을 마감할 수 있습니다. 은행간 외환시장 회원 자격을 취득하지 않은 자 지점 및 지점은 본 시스템 내에서 외환결제 및 판매 포지션만을 담당할 수 있습니다.
제26조 지정 외국환은행은 매일 외환결제 및 매출 포지션을 관리하여 외환결제 및 매출 포지션을 외환국이 승인한 포지션 한도 내에서 유지해야 한다. 그리고 매일 외환국에 일일 상황 보고서를 제출합니다.
지정 외국환은행간 외환결제 및 매도포지션 거래는 은행간 외환시장을 통해서만 가능합니다.
제27조 지정외국환은행의 매 영업일 외환결제 및 매출매출 포지션은 미달러화로 환산하여 일률적으로 처리한다. 기타 외환거래계정은 외환매도매출포지션에 포함되지 않습니다.
제28조 외환국이 아직 외환결제 및 외환매도 포지션 한도를 승인하지 않은 지정 외국환은행은 제로포지션 관리를 실시하고 외환결제 및 매출 순잔액을 1일부터 실시해야 한다. 영업일 승인은 다음 영업일에 승인됩니다. 은행간 외환시장 평준화.
제29조 지정외국환은행이 자발적으로 외환결제 및 매각업무 정지를 신청하거나 중국인민은행 또는 외국환거래소의 외환결제 및 매각업무에 대한 자격을 상실한 경우 불법 영업으로 인해 외환 결제 및 판매를 중단해야 하며, 영업 시작일로부터 30일 이내에 외환 관리국에 신청해야 하며, 외환 관리국의 승인을 받아야 합니다. 영업정지일 현재의 결제 및 매출잔액은 청산됩니다.
제4장 자기외국환결제 및 판매업 관리
제30조 달리 규정하지 않는 한, 지정 외국환은행의 순외환수입은 거래일로부터 3개월 이내에 신고해야 한다. , 또는 이사회가 당해연도 분배계획을 승인한 후 영업일 기준 10일 이내에 은행간 외환시장을 통해 매각하고 사전에 외환국에 신고하여 신고하여야 합니다.
위안화 영업 자격을 취득하지 못한 외자은행은 순외화차익을 정산할 필요가 없다.
제31조 위안화 영업 승인을 받은 외자은행의 위안화 순수입은 외환을 구매하여 송금할 수 있으며, 이를 외환국 현지 지점에 보고하여 기록으로 보관할 수 있습니다.
제32조 자체 무역 수입의 경우 지정된 외국환 은행은 국가 관련 수입 대리점 관리 규정에 따라 대외 무역 대리점 권한을 가진 대외 무역 회사에 수입 처리를 위탁해야 합니다. 지정외국환은행은 직접 대외지급을 할 수 없습니다.
제33조 지정된 외국환은행의 자체 서비스업 대외지급은 해당 외환계좌에서 직접 대외지급하거나 규정에 따라 위안화로 외화를 구매할 수 있다.
제34조 지정외국환은행은 외환국의 승인을 받은 자본 및 금융 프로젝트에 자체 외환 운영자금을 사용해야 합니다.
은행이 외국환대출, 국제결제, 외국환신용카드 등 업무상 고객에게 외화를 대출한 경우 고객이 이를 제때에 갚지 못하는 경우 관련 규정에 따라 자체 외환자금 또는 운전자금으로 상계하며, 스스로 외환을 구매하거나 고객의 외환결제 자금으로 상계해서는 안 됩니다.
지정외국환은행의 본점(부서)이 외국환자본이나 외국환운전자금이 부족한 경우에는 외국환국의 승인을 받아 국간에서 외국환을 매입할 수 있다. 금액을 보충하기 위해 은행 외환 시장.
제5장 고객과의 외환 결제 및 판매 관리
제35조 지정 외국환 은행은 외환 결제, 외환 판매 및 외환 관리에 관한 국가 규정을 준수해야 합니다. 고객과의 외환 결제, 판매 및 지불을 처리하고, 규정된 유효한 증서 및 상업 서류를 검토하고, 필요에 따라 해당 유효한 증서 및 상업 서류에 서명하고 날인하여 향후 참조를 위해 보관하십시오.
제36조 지정된 외국환은행은 중국인민은행이 매일 공시하는 위안화 기준환율과 규정된 변동범위에 따라 상장된 위안화 환율을 공시하고 외환결제 및 외환매도를 처리해야 한다. 고객과 함께.
제37조 지정외국환은행의 자격을 취득하지 아니한 기타 금융기관의 외환결제 및 판매수요는 지정외국환은행을 통하여 처리하여야 한다.
제38조 개인 외화 및 위안화 환전 업무에 종사하는 외화 환전소는 지정된 외국환 은행의 허가를 받아야 하며, 일일 외화 환전 업무 금액은 외화 환전 금액에 포함됩니다. 해당 은행의 외환 결제 및 판매 통계에 따라 운전 자본 한도를 초과하는 부분은 은행 간 외환 시장에 입력되어 승인된 은행의 원활화를 받아야 합니다.
제6장 처벌
제39조 지정 외국환은행이 본 잠정조치와 외환 결제, 판매, 지급에 관한 기타 관련 규정을 위반한 경우 다음과 같이 처벌한다. "외국환관리규정"》 및 기타 관련 규정에 따라 처벌을 부과할 수 있습니다.
지정된 외국환은행이 다음과 같은 상황 중 하나에 해당하는 경우 중국인민은행은 해당 은행의 외환결제 및 외환판매업 자격을 취소합니다.
(1) 법정 사유로 인해 중국 인민은행이 인수한 경우,
(2) 법에 따라 취소되거나 파산 선고를 받은 경우,
(3) 외환 사업이 중단된 경우 법에 따라 중국인민은행에 의해 해지됩니다.
제40조 지정외국환은행이 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 외환국은 「외국환관리조례」에 따라 처벌하는 외에 그 외국환업무를 정지 또는 취소하여야 한다. 결제 및 외환업무 자격:
(1) 필요한 유효한 증빙 및 상업 서류 없이 고객을 위한 외환 결제, 판매 또는 외환 지급을 처리하고, 누적 금액이 US$1 상당 이상인 경우
(2) 규정된 유효한 증서 및 상업 서류가 불완전하고 고객을 위한 외환 결제, 판매 또는 지불 처리 시 누적 금액이 미화 500만 달러를 초과하는 경우
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(3) 고객을 대상으로 외환을 판매하고 그 금액이 유효한 증서 및 상업서류에 표시된 금액을 초과하고 누적 금액이 미화 500만 달러 상당을 초과하는 경우
(4) 자체 외환결제 및 매매업에 있어서 외환국에 신고하여 승인을 받아야 하나 승인 없이 처리하는 경우
(5) 불법 외환결제 또는 매매계좌 금액 해당 기관의 연간 외환 결제 또는 매출의 10%를 초과하는 경우
(6) 불법적인 외환 결제 또는 외환 판매가 해당 기관의 연간 외환 결제 또는 매출의 10%를 초과하는 경우 연간 외환결제 또는 외환판매 총액이 10%를 초과하는 경우
(7) 기타 외환결제 및 외환판매 관리규정을 심각하게 위반한 경우.
제41조 지정외국환은행이 외환결제 및 매출포지션 관리규정을 위반하여 다음의 정황 중 하나에 해당하는 경우, 외환국은 다음 각호의 1에 해당하는 처벌을 추가로 부과한다. "외국환관리조례" 관련 규정에 따라 외환결제 및 판매업 자격을 정지 또는 박탈해야 합니다:
(1) 승인된 외환결제 및 판매 회전율 한도 및 변동 범위 외환국에 의해 연속 5일 또는 5영업일이 초과되었으며 회사가 이를 통과하지 못한 경우 은행 간 외환 시장을 통해 손실을 보상합니다.
(2) 분기내 외환국이 승인한 외환결제 및 매출매출포지션의 한도 및 변동범위를 초과하였으나, 은행간 외환시장을 이용하여 잔액을 보전하지 아니하고 누적금액이 10 1회 이상;
(3) 연속 3개월 동안 외환결제 및 매출 포지션에 통계적 오류가 4개 이상 있는 경우
(4) 기타 심각한 위반 매출위치관리에서 정하는 외환결제 및 판매활동에 관한 사항입니다.
제42조 지정외국환은행이 외환결제 및 매출신고제도를 위반하고, 요구되는 명세서와 정보를 제출하지 않거나, 요구되는 이상상황을 기록하지 아니하는 경우, 외환국은 다음과 같은 조치를 취해야 한다. 1년 내에 여러 차례 필요한 보고 및 정보를 제출하지 않거나, 필요한 외국환 결제 및 판매를 하지 않은 경우에는 "외국환관리규정" 및 기타 관련 규정에 따라 처벌됩니다. 외국환국은 외국환 결제 및 판매 업무에 대한 자격을 정지 또는 취소하여야 한다.
제43조 지정 외국환은행, 외화환전소가 본 임시조치와 외국환 결제, 판매, 지급 관리에 관한 기타 규정을 위반한 경우 직접 책임이 있는 사람과 그 책임자는 다음과 같다. 직접적인 책임이 있는 자는 "외국환 매매 및 지급에 관한 규정을 위반한 금융기관 및 책임자에 대한 행정처분에 관한 규정" 및 "부정구매에 대한 행정제재 또는 징계에 관한 규정"에 따라 관련 부서에서 기소합니다. 외국환, 불법 외국환, 외국환 기피, 불법 외국환 매매 등 외국환 관리 규정 위반' 잠정규정 등을 처리합니다.
제7장 보충 규정
제44조 위안화 및 외화 교환과 관련된 외환 선물 결제, 외환 매도 및 기타 파생 거래에 대한 관리 규정은 국가가 별도로 정한다. 중국 인민은행.
제45조 중국인민은행은 본 임시 조치의 해석에 대한 책임을 집니다.
제46조 본 임시 조치는 2002년 12월 1일부터 시행됩니다. 이전 규정이 본 임시 조치와 충돌하는 경우 본 임시 조치가 우선 적용됩니다. 1996년 6월 18일 중국인민은행이 공포한 "외자은행의 외환결제, 판매 및 지급에 관한 실시세칙" 제4조와 "외국환의 은행결제 및 판매실시세칙" 제4조 1996년 6월 20일 중국인민은행 공표"와 "외국환 결제 및 판매업 승인에 관한 문제에 대한 국가외환관리총무부의 답변" 국영상업은행지점'(Huizongfu [2001] No. 1)도 동시에 폐지되었다.