오늘은 심천금융회사에서 참고하실 수 있도록 홍콩 은행계좌 동결 방지 방법을 소개해드리겠습니다.
1. 계좌 배경이 진실이며 현재 거래가 정상적입니다
고객이 국내 관련 회사에 소속되어 정상적인 거래 및 결제 거래를 하는 것이 가장 좋습니다. 역외회사와 계좌가 1개만 있고, 실제 관련회사 및 거래가 없고, 비교적 큰 규모의 외환거래가 있는 경우에는 은행과 적극적으로 소통해야 하며, 그렇지 않을 경우 동결 및 취소될 가능성이 매우 높습니다.
2. 개인과의 거래는 가능한 한 적거나 아예 하지 않도록 노력하세요.
이 리뷰는 고객과 개인 간의 거래에 큰 관심을 기울입니다. 과거에는 개인에게도 해외계좌 송금이 가능했고, 개인의 연간 외환결제 및 구매한도는 미화 5만달러였다. 몇 번을 송금해도 대개 확인되지 않습니다. 나중에는 직계가족에게만 송금이 가능하다고 규정하고 월별 한도와 횟수도 명시했다. 요즘에는 개인과의 거래가 계좌의 안정성에 쉽게 영향을 미치고 손익계산서, 고용명세서 등 더욱 엄격한 조사를 받을 수 있습니다.
3. 장기간 계정을 사용할 수 없거나 비즈니스 거래를 하지 않는 경우.
1. 계좌를 개설한 후 거의 사용하지 않거나 사용하지 않는 경우, 거래가 발생하지 않거나 거의 발생하지 않는 경우 발생하면 청소도 매우 쉽습니다. 해당 계정은 정기적으로 운영되어야 합니다. 3개월 이상 계정을 사용하지 않을 경우 폐쇄될 수 있습니다.
4. 해당 계정에 연루된 경우에는 자금세탁 거래에 참여할 수 없습니다. 외국환 송금, 돈세탁 등은 불법 행위로 적발 시 즉시 동결 조치되며, 개인의 신용도에 영향을 미칠 수 있습니다.
5. 은행의 통지나 조사에 적시에 응답하십시오.
은행에 예약된 통신 주소, 휴대폰 번호 및 일반 이메일 주소가 유효한지 확인하십시오. 은행으로부터 '은행이 정한 조사 양식을 적시에 제공 및 응답해 주시기 바랍니다. 그리고 은행의 응답 부족으로 인한 계좌 폐쇄 위험을 피하기 위해 모든 관련 은행 조사에 협조해 주십시오.
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