법조계 인사들은 홍콩에서 가게를 바꿀 때 고객 자금의 합법성에 그다지 신경을 쓰지 않는 것은 어느 정도 위험이 있다고 지적했다. 노은행가들은 늘 송금이 필요하고,' 교도' 는 욕심을 부리지 말아야 한다. 특히 홍콩 사람들은 내지에서 집을 산다. 대량의 송금이 포함되기 때문에 은행 등 신용도가 좋은 기관을 찾아 안정적인 한도를 유지하는 것이 좋다.
지난해 주해 횡금에서 집을 사기로 결정한 이 양은' 대보' 기자에게 전염병의 영향을 받아 통관을 할 수 없다고 말했다. 개발자들은 처음에 예약 연기를 허용했지만, 반년 후, 업주들은 결국 큰 주문서를 지불하라는 요청을 받았다. 국경을 넘나드는 송금 업무를 하는 친구가 있어 이달 초 친구에게 50 만 원을 개발자에게 송금해 달라고 의뢰했다.
가게를 찾아 도산하면, 홍콩 상인들은 백만 위안의 손해를 본다
이 양은 이 송금 서비스를 사용하고 싶지 않다고 지적했다. 왜냐하면 그녀는 항상 위험이 있다고 느꼈기 때문이다. 그녀는 한 보석 업계의 친구가 현지 환전점에서 654 만 38+0 만원을 심천으로 송금했다고 들었지만 48 시간을 기다렸지만 돈은 내지의 개인계좌로 송금되지 않았다. 나중에 그녀는 교환점에 클레임을 제기했고, 교환점 직원들은 돈에 문제가 있다고 말했고, 송금은 동결되었다. 결국 많은 자금이 동결되어 고객에게 상환할 수 없어 환전소가 부도를 내야 했다.
이 양은 이런 송금 회사가 즉시 국경을 넘나드는 송금 서비스를 제공할 수 있다고 언급했다. 그녀는 연이어 두 차례 송금하여 부동산 가격을 지불하고, 첫 송금 10 만, 두 번째로 50 만 원을 송금했다. 다행히 돈은 두 번 동결되지 않았다. 하지만 국경을 넘나드는 송금은 영점을 찾지 말라고 지적했다. 문제가 있는 계좌는 동결될 것이고 돈세탁을 돕는 것과 관련해 신용도가 좋은 영점을 찾아야 하기 때문이다.
일부 상점 광고는 그들이 같은 날에 도착할 것이라고 말한다.
실제로 전염병 상황에서 광둥항이 언제 통관할 수 있을지는 미지수다. 국경을 넘나드는 송금 서비스를 제공하는 환전소가 우후죽순처럼 나타났다. 최근 기자는 완차이 헤네시도와 상환 길페리 거리를 방문했다. 단 100 미터 거리 안에 잔돈을 찾는 가게가 10 여 개 있습니다. 일부 점포에는' 국내 송금 즉시 통장',' 송금 당일 통장',' 국내 송금 택배',' 계산 후 2 시간 후에 홍콩 계좌에서 현금을 인출할 수 있다' 라는 문구가 표시되어 있다.
기자는 고객으로 가장하여 한 잔돈점에 와서 물었다. 직원들은 현지 은행이 매일 수만 원을 내지로 송금할 수 있을 뿐 아니라 수속이 복잡하기 때문에 많은 홍콩 사람들과 내지인들이 잔돈 가게를 찾아 돈을 송금할 수 있도록 도와준다고 지적했다. 나중에 기자가 내지개발상에게 집값을 송금하고 싶다고 조회했을 때, 그는 단지 개인계좌로만 송금할 수 있을 뿐, 개인정보를 제출해야 하며, 절대로 개발상 계좌로 송금해서는 안 된다고 말했다. 또 다른 직원은 "50 만원 송금은 수수료를 받지 않는다" 고 말했다. 우리는 송금 차액만 번다. 밖에 있는 환전소는 3 ~ 4 일이 걸려야 장부에 도착할 수 있다. 우리는 하루만 기다리면 송금을 완성할 수 있다. "
불법 송금은 5 년형을 선고받을 수 있다.
두 곳을 잘 아는 한 상인에 따르면 정규송금 제한으로 일부 사람들은 중개인과 지하은행을 통해 송금하는 위험을 감수한다. 중화인민공화국 외환관리조례에 따르면 국경을 넘나드는 송금은 반드시 국가외환관리국의 비준을 받아야 하지만, 현재 홍콩 잔돈점은 비준을 받지 않고 있다. 즉, 관련 서비스는 불법이다. 그는 네가 홍콩에서 외국으로 돈을 보내는 것은 합법적이지만, 돈을 내지로 보내는 것은 불법이라고 지적했다. 내지법 집행부는 송금인이 보유한 계좌가 돈세탁이나 불법 돈세탁에 쓰이며 홍콩인의 송금은 언제든지 동결될 것이라고 지적할 권리가 있다.
집업대변호사 노위웅은' 대보' 문의를 받았을 때 내지법 규정에 따라 개인이 불법으로 해외로 송금하고 유죄 판결을 받으면 환전자는 50 만 원에서 200 만 원의 벌금을 물릴 수 있으며 형사책임을 추궁받을 수도 있다고 밝혔다. 또 다른 새 점포를 찾는 것은' 중화인민공화국형법' 과' 중화인민공화국형법' 에 따라 불법경영죄로 처리돼 책임자가 최대 5 년 징역을 선고받을 수 있다.
그는 홍콩의 대부분의 통화환전점이 자금원의 합법성을 고려하지 않기 때문에 불법 도박, 불법 모금, 통신인터넷 사기에서 불법으로 자금을 얻어서 돈세탁 조례를 위반했을 것이라고 설명했다. 홍콩 사람들은 집을 사거나 홍콩 부동산 중개인을 사는데, 다만 환율비용이 평평할수록 좋기를 바랄 뿐, 교환점의 자금원을 찾는 것은 고려하지 않을 것이다. 상점 자체를 찾아 자금 출처를 잘 알지 못하고 대륙 계좌가 동결되면 해결을 도울 수 없다.
확장된 읽기:
내지은행 계좌로 송금하는 일일 한도는 80,000 위안이다.
교환점 업계는 이미 19 세기에 존재했다. 처음에는 주로 홍콩에 있는 일부 외국 상인들에게 혜택을 주고 영국인과 장사를 해야 하는 중국 현지 상인들에게 편의를 제공하는 것이었다. 1980 년대 초까지만 해도 홍콩의 은행은 내지를 위해 인민폐 예금 업무와 인민폐 송금 업무 (즉 홍콩에서 홍콩달러, 내지에서 외환권 수령) 를 처리하기 시작했다. 1980 년대 후반에 위안화 평가절하와 상당한 마이너스 금리로 홍콩 은행업은 공식적으로 1989 의 위안화 예금 업무를 폐쇄했다.
3 월 1993 까지 홍콩 보생은행은 홍콩에서 위안화 현금환전 업무를 개설하여 외화환전 업무를 하는 모든 은행으로 발전하여 위안화 환전을 제공하였다. 나중에 보성은행은 국가 관련 부처에 의해 인민폐 지폐를 선전으로 운송하여 새로운 것으로 바꿀 수 있도록 허락했다. 한편, 보성은행은 홍콩의 다른 은행들을 위해 인민폐 잔폐 환전 업무를 개설했는데, 이 업무는 1998 에 문을 닫았다. 하지만 같은 해 서 씨 형제거래소 그룹은 홍콩 최초의 체인거래소 회사로 눈에 띄었다. 이후, 가게를 바꾸는 개념은 홍콩과 내지에서 유행하기 시작했다.
2003 년 이후 홍콩 자유행이 개방됨에 따라 많은 내지관광객들이 홍콩을 방문하여 가게를 찾는 장사가 우후죽순처럼 빠르게 발전하여 각 구역마다 점포를 찾을 수 있게 되었다.
중국 인민은행은 국가발전개혁위원회, 상무부, 국자위, 은감회, 국가외환관리국과 공동으로' 국경을 넘나드는 위안화 정책 지원 대외무역과 외자 안정을 더욱 최적화하는 통지' 를 발표했다
국내 은행은 홍콩과 마카오 주민들을 위한 개인 위안화 은행 결산계좌를 개설할 수 있으며, 홍콩과 마카오 지역 1 인당 일일 한도액 8 만 위안의 동명 계좌 송금자금을 받는 데 사용할 수 있는 것으로 알려졌다. 국내 은행은 송금 자금의 용도가 현행 규정에 부합하는지 확인해야 한다. 여기서 송금 자금은 국내 소비 지출에만 사용할 수 있고 증권 금융 파생품 자산 관리 제품 등 금융상품은 구매할 수 없다.