기본 정보
도서 제목: Cash Management: Internet Financial Services in the Digital Era
저자: Zhang Qiang
출판사: CITIC 출판협회
출간일: 2009
형식: 16
가격: 58.00위안
내용 소개
현금 현금 관리(Cash Cash Management)는 기업의 자본 관리 요구 사항을 충족하기 위해 현대 상업 은행에서 제공하는 디지털 및 네트워크 전문 금융 서비스입니다. 이는 기업이 현금 흐름 주기 동안 현금 유입, 보유 및 유출 등의 모든 측면을 과학적으로 관리하는 데 도움이 됩니다. 기술, 수단, 방법의 총체입니다. 상업은행이 제공하는 현금관리 상품 및 서비스로 볼 때, 현금관리에는 계좌관리, 추심관리, 지급관리, 유동성관리, 투자 및 자금조달 관리, 자본위험관리 및 기타 인적 상품이 포함되며, 전통적인 창구 및 온라인을 포함한 모든 은행 채널이 포함됩니다. 은행.
에디터 추천
'현금관리'는 현금관리 서비스 제공자인 은행부터 시작해 현금관리 서비스 중개자까지 현금관리 시장 분석 구조를 바탕으로 한다. - 기술 비기술적인 서비스 중개자, 현금관리 서비스 수요처 - 기업, 현금관리 환경 - 정책 및 규정 등 다양한 관점에서 현금관리에 대한 포괄적이고 체계적인 소개를 제공합니다.
제1장
개요를 중심으로 현금관리의 의미, 역사적 전개와 발전현황, 현금관리의 개념에 대한 심층분석, 현금의 과거와 이해 등을 소개한다. 미래에 대한 거시적 개요가 제시되었습니다.
제2장
은행 현금관리 서비스에서는 은행이 현금관리를 수행하는 의의, 조직구조, 서비스 내용, 서비스 채널 및 서비스 프로세스를 자세히 소개한다. 개발에 대해 논의하고 일부 중국 및 해외 상업은행의 현금관리 업무의 구체적인 상황도 소개합니다.
3장
현금관리를 위한 기술서비스 이 장에서는 데이터 전송, 보안인증, 데이터 저장 등 현금관리의 기본 기술과 결제 등 현금관리 기술을 소개한다. 자금 정산 시스템, 경영 지원 시스템, 온라인 뱅킹, 은행-기업 직결 및 자금 관리 시스템 및 기타 현금 관리 기술 애플리케이션.
4장
기업에 현금 관리를 적용하는 방법은 기업에 현금 관리의 가치를 소개한 다음 조직 모델, 응용 프로그램에서 기업이 현금 관리를 구현하는 순서를 따릅니다. 단계에서는 구현 프로세스와 애플리케이션 보증을 심층적으로 분석했습니다.
제5장
정책 및 규정으로 현금관리와 관련된 정책 및 규정을 금융, 외환, 금융, 세무, 회계 등의 측면에서 정리하고 분석한다. 이러한 정책이 현금 관리 제한 및 승진에 미치는 영향.
기타 초록
5. 환율연동 구조화예금 환율연동 구조화예금은 회사가 특정 환율의 변동을 예측하여 일정한 이자손실 위험을 부담한다는 전제하에 구조화예금 계약을 체결하는 상품입니다. 정기예금보다 높은 금리를 받고 있으며, 환율변동으로 인한 손실을 줄이기 위해 노력하고 있습니다.
환율범위 연동형 구조화예금은 기업과 은행이 사전에 합의한 환율변동폭이다. 변동 범위 내에서 예금 금리를 높게 설정하세요. 범위를 벗어나면 예금 금리가 낮아집니다. 기준환율은 영업일 기준으로 정해진 시간에 적용되며, 기준환율이 합의된 범위 내인 경우, 기준환율을 벗어나는 경우에는 당일 약정된 이자율을 기준으로 더 높은 수익을 받게 됩니다. 합의된 범위에 따라 고객은 그날 더 낮은 반품을 받게 됩니다.
환율연계구조화예금은 외화정기예금과 외환옵션을 결합한 투자 포트폴리오 상품이다. 100자본 보장형 투자상품으로 환율연동형예금은 환율전망이 정확할 경우 높은 이자수익을 창출할 수 있습니다. 환율 예측이 틀리면 고객은 이자 손실을 입게 됩니다.
환율연동형 구조화예금은 1년간 USD/JPY 환율 변동폭이 기준환율의 플러스 마이너스 4.5의 범위를 초과하지 않을 것으로 회사가 판단하는 경우에 적용 가능합니다. , 동일 기간 평균 이상의 수익을 얻기 위해 예금이자 수익에 대해서는 특정 분기의 환율 변동이 규정을 초과할 때 발생하는 이자 손실을 회사가 부담할 용의가 있습니다.
환율연동예금은 수익률이 높고 구조설계가 유연하다. 예금별 기간, 환율범위, 연계통화, 연계환율 등이 유연하고 가변적이어서 은행이 이를 기업 수요에 맞춰 조정할 수 있다. . 예치 기간은 길거나 짧을 수 있어 기업 자금의 수익성과 유동성의 균형을 더욱 잘 맞출 수 있으며, 기업은 환율 동향 판단과 자체 재무 상황에 따라 해당 통화를 유연하게 선택할 수 있습니다. (2) 금리위험 관리 기업 금리위험이란 금리의 변동으로 인해 기업이 직면하게 되는 미래이익, 자산 또는 부채가치의 변동성 또는 불확실성을 의미합니다. 금리자유화 환경에서는 금리변화로 인해 기업이 자금조달 및 투자리스크에 노출되는데, 이는 기업 금리리스크의 주요 징후입니다. 또한 이자율의 변화는 기업의 영업현금흐름과 기업가치에도 영향을 미칩니다. 즉, 기업은 옵션을 미국식 옵션과 유럽식 옵션으로 나눌 수 있습니다. 미국식 옵션은 만료일 이전에 언제든지 실행할 수 있는 옵션이고, 유럽식 옵션은 만료일에만 실행할 수 있는 옵션입니다. 옵션은 옵션 매수자에게 부여된 권리에 따라 콜옵션과 풋옵션으로 구분됩니다. 콜옵션은 옵션 매수자에게 합의된 환율로 일정 금액의 외환을 매수할 수 있는 권리를 부여하고, 풋옵션은 옵션 매수자에게 합의된 환율로 일정 금액의 외환을 매도할 수 있는 권리를 부여합니다. 옵션 계약을 통해 구매하거나 판매하는 것은 실제로 권리입니다. 외환옵션 계약의 매수자는 계약에서 약정한 가격으로 일정 금액의 외국환을 매수할 것인지 매도할 것인지를 결정할 권리를 갖습니다. 이 권리를 얻기 위해 옵션 계약 구매자는 추가 비용만 지불하면 됩니다. 만료 후 옵션 계약 구매자는 현재 환율 변동에 따라 계약 이행 여부를 결정할 권리가 있습니다. 이행되지 않을 경우 외환옵션계약 매수자는 손실만 입게 됩니다.