최근 몇 년 동안 점점 더 많은 사람들이 자산을 해외에 배치하기로 선택하였다. 낯선 투자시장에 직면하여 투자자들은 종종 해외 투자기관을 선택해 관리한다. 일반 투자자에게는 업계의 깊이를 이해하기가 어렵기 때문에 해외 투자 기관을 선택할 때 먼저 해당 기관이 RIA (등록자 투자 컨설턴트, 투자자를 위해 투자를 관리하는 컨설턴트) 를 보유하고 있는지 여부를 파악해야 합니다. RIA 면허를 보유한 투자기관만이 중국에서 미주판매 등을 할 수 있기 때문에 관련 자격을 얻지 못하면 면허를 소지한 중간플랫폼을 통해서만 거래할 수 있기 때문이다.
투자기관이 RIA 면허를 취득하려면 미국 증권거래위원회 (SEC) 의 엄격한 자격 심사를 통과해야 하기 때문에 이 자격을 획득한 국내외 투자기관은 매우 적기 때문에 해외 투자 전문성을 반영하는 중요한 지표가 되었다.
SEC RIA 라이센스 사업 분야:
대형 다국적 금융투자업체들은 미국 운영 시 SEC RIA 면허증을 신청할 예정이다. 현재 RIA 면허를 취득하는 대부분은 대형 다국적 투항과 대형 다국적 거래소나 증권 선물 기금 외환 등 거래기관이다.
RIA 면허증은 미국 증권거래위원회 (SEC) 또는 각 주 증권부에서 감독하며 투자 컨설팅 업무를 전문으로 하는 회사와 개인이 면허증을 신청해야 합니다. 미국에서는 등록 투자 컨설턴트 (RIA) 만이 투자자에게 증권 제품에 대한 투자 분석 조언을 제공하고 정기적으로 투자 보고서를 제공할 수 있습니다. 이 자격을 획득한 기관만이 해당 관리비를 받고 고객에 대한 위탁 책임을 질 수 있다.