"고객 이해" 란 은행이 고객과 외환 업무 관계를 맺거나 외환 업무를 처리할 때 신뢰할 수 있고 독립적인 문서, 데이터 또는 정보를 사용하여 고객 신분을 식별 및 검증하고 고객 배경을 실사하며 위험 수준에 따라 고객을 분류하여 관리하는 것을 의미합니다.
"비즈니스 이해" 란 은행이 고객 또는 제 3 자로부터 관련 비즈니스의 성격과 목적에 대한 정보를 입수하고, 필요한 경우 주요 거래 상대, 거래 링크, 자금 출처, 행방 등의 정보를 입수하여 거래의 진정성과 규정 준수를 판단하는 것을 의미합니다.
"실사심사" 란 은행이 고객과 초기 업무관계를 맺을 때와 업무관계 존속 기간 동안 고객이 처리한 모든 거래를 심사하고 전반적인 판단을 형성하여 거래의 진실성과 규정 준수를 보장하는 조치를 의미합니다.
전시업은 기본적으로 은행이 외환업무를 처리할 것을 요구하며, 진실성, 규정 준수, 신중성의 전달논리를 견지하여 실사심사를 실시하고, 은행 외환업무 전시업의 원칙 요구를 충실히 이행해야 한다. 은행은 업무지표 압력으로 실사기준을 낮춰서는 안 되며, 외환업무 위험 노출이 낮아 진실성 감사 책임을 이행하지 말아야 한다.
전시업 시행에서 은행은 사전, 일, 사후 3 개 고리를 통해 전시업 원칙을 관철해야 한다. 사전 고객 배경 조사, 업무 감사, 사후 지속적인 모니터링, 정보 보존 및 보고 등이 포함됩니다.