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개별 내·외환 가맹사업 적립금 관리 시범운영 방안 제4장

제38조 이 방법에서 말하는 예비기금이란 가맹기관이 운영하는 교환업무에 의해 형성된 현금재고와 교환업무를 ​​위해 예비계좌를 개설하여 비축한 자금을 말한다. 은행. . 준비금에는 위안화 준비금과 외화 준비금이 포함됩니다. 위안화 준비금과 외화 준비금은 자유롭게 교환될 수 있습니다.

제39조: 프랜차이즈 기관은 예비금을 통해 외환업무를 처리해야 하며, 본 방법에서 규정하거나 국가외환관리국이 승인한 경로와 방법에 따라 예비금을 관리해야 한다.

제40조 프랜차이즈 기관의 예비 기금은 다음 경로를 통해 형성됩니다.

(1) 본 조치의 규정에 따라 자체적으로 투자한 인민폐 및 구매한 외화 자금

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(2) 외환 사업에서 수령 및 보유하는 위안화 및 외화 자금

(3) 다음과 같은 경우에 이체된 위안화 및 외화 자금; 예비 자금이 조정됩니다.

(4) 통화 스프레드 또는 취급 수수료 형태로 얻은 영업 이익

(5) 환율 변동으로 인한 환차익.

제41조 예비금은 특별 용도로 적립되어야 하며, 비가맹사업 소득을 예비금에 혼합할 수 없으며, 예비금을 일상비로 사용할 수 없습니다.

제42조: 공인 기관은 은행에 예비 계좌를 개설해야 합니다.

(1) 국가외환관리국의 승인을 받아 공인기관은 원칙적으로 같은 도시에 3개 이하의 은행(이하 계좌가 있는 은행이라 함)을 선택할 수 있습니다. (개설) 위안화 기본예금계좌(이하 기본계좌라 함)를 개설한 은행을 포함한다.) 외화준비금계좌를 개설한다. 외화준비금계좌는 외화현금계정으로 관리되며, 필요에 따라 현금의 입출금이 가능합니다.

(2) 가맹기관은 외화준비금계좌를 개설할 때 해당 계좌를 개설한 은행에 외화준비금계좌에 상응하는 위안화준비금계좌 개설을 신청하여야 한다.

(3) 예비 계좌 수입은 동일 도시 내 가맹 기관의 기본 계좌에서 이체된 금액, 예비 계좌 간 이체 금액, 재고 예비 현금 입금으로 제한됩니다. 기타 외환을 통해 이체된 자금 국이 승인한 금액입니다.

(4) 예비비 계좌 지출은 동일 도시 내 가맹기관 기본 계좌로의 이체, 예비비 계좌 간 이체, 재고에서 예비금 인출, 기타 외국을 통한 이체로 제한됩니다. 교환 할당된 자금은 사무국의 승인을 받습니다.

국가외환관리국이 별도로 규정하지 않는 한, 공인 기관은 예비금으로 외화 현물 계좌를 개설할 수 없습니다.

제43조: 프랜차이즈 대행사는 재고 보유 현금 관리를 강화해야 합니다.

(1) 재고 예비 현금에는 예비 계좌에서 인출된 현금, 고객과 교환할 때 받은 현금, 예비 잔액 조정 시 이체된 현금이 포함됩니다.

(2) 재고 적립금의 입출금은 적립금 계좌를 통해 처리되어야 합니다.

(3) 가맹기관은 제1항 외의 현금을 재고준비금으로 사용할 수 없으며, 재고준비금을 적립금 계좌 외의 다른 계좌에 예치할 수 없다.

제44조: 인가를 받은 기관은 같은 도시의 기본 계좌에서 위안화 적립금 계좌로 자금을 이체(이하 적립금 이체라고 함)하거나 위안화 적립금에서 자금을 이체할 수 있습니다. 동일 도시 내 기본 계좌(이하 예비금 이체)의 경우 월 1회만 처리 가능합니다. 가맹기관이 외국인투자기업인 경우 외환국의 승인을 받아 총외화자본금의 50%를 초과하지 않는 금액을 정산 후 기본계좌를 통해 적립금계좌로 이체할 수 있으나 이체할 수 없다. 1년 안에 나가요. 1년이 경과한 후 전항의 규정에 따라 예비금을 이체할 수 있다.

제45조: 프랜차이즈 기관은 다음 세 가지 경로를 통해 예비금 잔액을 조정하기 위해 개설된 은행에서 현금을 가져오거나 이체할 수 있습니다.

(1) 프랜차이즈 조직 내에서 동일한 법인의. 포함: 동일 통화로 준비금을 빌리거나 빌려주는 것, 위안화와 외환 준비금 간의 교환 거래. 서로 다른 외국환지점 관할권 간 이체의 경우, 양 당사자는 첫 번째 이체 전에 운송 및 조정 계획을 수립하고 동시에 현지 외환지점에 보고해야 합니다.

(2) 동일한 외국환 지점 관할권 내의 허가받은 기관.

포함: 위안화와 미국 달러 외 외환보유액 간의 교환 거래. 1차 조정 전, 조정 당사자는 운송 및 조정 계획을 수립하고 동시에 현지 외환 지점에 보고해야 합니다.

(3) 계좌가 개설된 은행. 포함: 위안화와 외환보유액 간의 환거래, 서로 다른 통화로 된 외환보유액 간의 환거래.

제46조: 프랜차이즈 기관은 예비금 거래에 대한 전자 장부를 구축하고 예비금에 따른 현금 입출금, 이체 및 조정 내역을 완전히 기록해야 합니다.

(1) 원장 기록의 내용에는 거래 성격(돈 입금 또는 인출, 이체 및 송금, 조정 포함), 양 당사자의 이름이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 입출금(거래성격은 이체시 기재), 거래시간, 거래장소(현금지참시

동일시 또는 다른 장소를 기재하여 기재) 또는 거래계좌번호 , 거래방법(현금 또는 이체), 예금, 이체 이체 또는 이체된 자금의 통화 및 금액, 인출, 이체 및 이체된 자금의 통화 및 금액, 거래에 사용된 환율(기입) 거래의 성격이 조정이고 서로 다른 통화 간의 교환을 포함하는 경우).

(2) 가맹점은 매월 종이 장부를 인쇄하여 봉인하고 향후 참고를 위해 관련 증빙과 함께 3년간 보관해야 하며, 관련 전자 기록을 장기간 보관해야 합니다.

제47조 계좌를 개설한 은행은 본 방법의 규정에 따라 다음을 포함하여 가맹기관의 현금 입출금, 입출금 및 조정을 처리해야 한다.

(1) 준비금 계좌에서 현금(고액 현금 포함) 입출금

(2) 같은 도시 내 RMB 준비금 계좌와 기본 계좌 간 이체

(3) 위안화 준비금 계좌 간 자금 상호 이체

(4) 외화 준비금 계좌 간 자금 상호 이체

(5 ) 위안화와 외화 현금 교환 또는 예비 계좌의 자금

(6) 외화 및 외화 현금 또는 예비 계좌의 자금 교환.

지급 계좌에서 현금 입출금 및 운송을 처리할 때 계좌가 개설된 은행은 인민폐 현금 시간당 중국인민은행 관련 규정을 준수해야 합니다. 규정에 따라 외화현금에 대한 시간당 시간을 책정해야 하며, 이는 관련 시스템이 갖추어진 후에만 가능합니다.

제48조 계좌를 개설한 은행은 허가를 받은 기관과의 위안화와 외화 간의 환전 거래(여러 외화 간의 환전 거래는 제외)를 은행의 외환 결제 및 판매 통계에 포함시켜야 한다. 거래의 주체는 비거주 개인이며, 거래의 성격은 관광입니다.

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