나는 캠퍼스 행사에서 한 네티즌을 만났는데, 그는 활동을 담당하고 있다. 나중에 그는 남자친구가 병이 나서 2009 년 6 월 10 부터 2020 년 5 월까지 65438+ 만원을 빌렸다고 말했다. 2020 년 6 월 10 부터 2026 년 5 월 5438+0 까지 그는 대출금을 갚고 싶다고 말했지만 상환은 외국 개인 대출이 돌아와서 이자를 지불해야 하기 때문이다. 202 1 년 3 월부터 202 1 년 3 월까지 의뢰인은 돈이 입금될 때 은행 카드가 동결되었다는 이유로 은행 채팅 스크린 샷을 위조해 신청자 46 만원을 사취했다. 나중에 신청인은 인터넷 빚을 보충했다. 202 1 년 3 월 ~ 5 월, 고객왕은 은행카드가 동결 해봉되었다고 말했고, 이후 러시아에서 땅을 팔아 돈을 갚았다고 거짓말을 하며 기간 동안 다른 사람에게 상환을 의뢰했다. 나중에 그는 머리가 오랫동안 아팠고 당사자들은 당사자가 죽었다고 주장하며 위챗 모멘트 발작을 했다고 말했다. 202 1 년 6 월, 고객은 신청자 위챗 (WHO) 에게 그가 죽지 않았지만 돈이 없어졌다고 연락을 했다. 그동안 소량의 상환은 전적으로 사실을 은폐하기 위해 지원자가 진상을 발견할까 봐 두려웠다. 자신이 속았다고 말하다.
2 12 1 7 월 14 경찰 통보, 9 월 1 입건통지서, 9 월 2 일 행정복의등의 결과.
왜 금융 사기 경찰이 입건하기가 어렵습니까? 다 보고 나면 곧 알게 될 거야.
요즘 많은 친구들이 각종 사기를 당하는 것을 보고 있다. 특히 돼지판, 불법 외환, 선물, 주식 배급 등을 죽인다. 그들은 경찰에 신고하고 싶지만 어떻게 해야 할지 모르겠다.
실제로 투자자와 피해자가 이런 경제범죄 혐의 행위에 대해 형사고발, 즉 속칭 신고에 대해 경찰이 사건을 접수한 후 가장 먼저 고려해야 할 문제는 그 사건이 형사범죄인지 민사경제분쟁인지, 민사경제분쟁이라면 형사문제가 없기 때문이다. 경찰은 일단 입건해 수사하면' 범죄 수단으로 경제분쟁에 개입하다' 고 우려해 잘못된 사건을 초래하고 관련 민경도 우려한다. 그래서 실제로 많은 투자자들과 피해자들은 입안이 너무 어렵다고 불평한다.
둘째, 많은 금융사기 사건이 입건하기 어렵다. 제 의견으로는, 주된 이유는 다음과 같습니다.
첫째, 사기꾼을 찾는 것은 번거롭다. 사기꾼이라면 일정한 반수사 능력이 있어야 하기 때문에 경찰은 사기꾼을 쉽게 발견하지 못한다.
둘째, 업무량이 많다. 금융 사기 사건은 관련된 사람이 많고 사건 자료가 많은데, 주로 피해자가 전국 각지에 분포되어 있다. 경찰이 사건을 처리하면 전국 각지를 뛰어다니고, 업무량이 많고, 경비가 적고, 입안이 어렵다.
셋째, 경찰은 작다. 경찰은 이미 지역 사회의 일반 형사 사건을 처리하느라 바쁘다. 게다가 이런 금융사기 사건을 처리할 시간도 없다. 이것은 이해할 수 있다.
넷째, 증거가 적고 단서가 적다. 특히 텔레콤 사이버 사기는 비접촉식 범죄다. 즉 피해자는 사기꾼이 누구인지, 돈이 속았다는 것이다. 피해자가 파악한 증거는 은행 흐르는 물, 휴대전화의 채팅 기록, 사기꾼 플랫폼의 일부 물건이기 때문에 증거가 매우 제한적이다. 이것은 경찰의 사건 처리에 큰 어려움을 가져왔기 때문에 입건하기 어렵다.
넷째, 자금 회수가 어렵다. 일반적으로 경찰은 사기 사건의 돈을 회수하기가 확실히 어렵다는 것을 알고 있다. 빨리 지불을 중단할 수 없다면, 이 돈을 회수하기는 매우 어렵다. 물론 경찰의 주요 목표는 사기꾼을 잡는 것이지만, 이 돈을 되찾을 수 있을지는 경찰의 관심사가 아니다. 하지만 피해자는 주로 돈을 돌려받으려는 것이었고, 그는 돈에 신경을 썼다. 둘 다 한 채널에 있지 않다면, 경찰 형사입건의 목적은 무엇입니까? 따라서 피해자의 목적이 달성되지 않았기 때문에 입건할 필요가 없다.
다섯째, 정책 요구 사항. 정책요구란 주로 자금을 모아 사기를 치거나 공공예금을 불법적으로 흡수하는 사건을 겨냥한 것이다. 이런 사건의 경우 주로 P2P 나 사모펀드가 사기라고 할 수는 없다. 이들 플랫폼에는 프로젝트가 있지만 자금사슬이 끊어졌을 뿐이지만 자산이 있어 실현 시간이 걸리기 때문이다. 이후 정책 요구는 그들의 양성 퇴출, 특히 이미 신고된 정규기금이다. 물론, 그들이 공식적인 이유는 어떤 제품이나 프로젝트가 확실히 존재하기 때문에, 물론 어떤 것은 존재하지 않기 때문이다. 이런 상황에서 공안도 플랫폼이 양성되기를 바라기 때문에 입건하지 않는다.
위의 이유 외에도 경찰은 분명히 다른 이유가 있을 것이다. 물론 경찰도 입건도 많고 언론도 많은 형사사건을 보도했다. 바로 이런 형사사건 때문에 경찰은 다른 형사사건을 처리할 겨를이 없다. 따라서 피해자들은 자신의 돈을 회수하기 위해 최선을 다해야 하며, 경찰의 도움에 전적으로 의지해야 하며, 때로는 경찰의 도움이 제한되어 있는 경우도 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
왜 사기꾼은 항상 존재합니까?
작가는 왜 사기꾼들이 항상 존재하는지 계속 생각하고 있다. 왜 안 놀아요? 필자는 사기꾼들이 계속 존재하는 것은 위법범죄의 비용이 너무 낮기 때문이라고 생각한다. 사기꾼은 매우 총명하다. 그들이 이렇게 총명하니, 왜 또 사람을 속이려 하느냐? 왜 진지한 일을 하지 않고 남을 속이는 거야? 사기로 돈이 너무 빨리 오기 때문이다. 사기와 같은 업종은 없다. 돈이 빨리 와서 비용이 많이 들지 않는다. 그것의 비용은 단지 자금의 이체일 뿐이다. 자금 이체에 힘쓰기만 하면, 즉 채널을 찾으면 비용이 없다.
우리가 빠른 돈을 버는 것에 익숙해졌을 때, 우리는 느린 돈을 버는 업종, 즉 정규업계를 전혀 좋아하지 않는다. 그래서 사기꾼은 사기만 좋아하고 정규업은 좋아하지 않는다. 이로 인해 사기꾼은 기만만 할 뿐, 다른 업종의 사기꾼은 그렇지 않다.
그러나 실제로 부정행위자는 어떤 업종에 정통할 때도 있고, 부정행위를 하는 이유는 이 업종의 허점을 잡았기 때문이다.
위법범죄 비용이 낮은 주된 이유는 경찰이 사기꾼을 거의 잡을 수 없기 때문이다. 그 이유는 이 글에서 이미 설명했기 때문이다. 따라서 법적 위험은 너무 낮습니다. 위험이 이렇게 낮고 돈이 이렇게 빨리 오는데, 그들은 왜 이 업무에 종사하지 않는가?
또 사기꾼은 인간성에 대한 이해가 깊다. 왜냐하면 그들은 모두 스승이 그들을 훈련시키고, 연설원고와 극본을 편성하며, 인간성의 탐욕의 약점을 잡았기 때문이다.
이것들은 몇 가지 경험의 총결산이며, 피해자에게 유용하기를 바란다. 귀국녀는 속아 넘어갈 수 있기 때문에, 때때로 속는 것은 지능 지수와 무관하며 누구나 속아 넘어갈 수 있다. 피해자가 왜 속았는지에 대한 간단한 원인은 신뢰, 탐욕, 도박이다.
당신은 비슷한 경험을 한 적이 있습니까? 댓글 토론 문의를 환영합니다.
대출 사기죄는 어떻게 처벌할까요? 그것의 입건과 처벌 기준은 무엇입니까? 쩡저: 광강 로펌 김압장 형사변호사팀 (김압장 변호사망) 금융범죄 변호 연구센터 사무총장 요약: 각지, 시기별로 대출사기에 대한 처벌 기준이 다르기 때문에 실제 판례와 관련 법률법규를 결합해 체계적으로 정리할 필요가 있다고 본다.
대출 사기죄는 불법 소유를 목적으로 허구 사실을 이용하거나 진실을 숨기는 방법으로 은행이나 기타 금융기관의 대량 대출을 사취하는 행위다.
본죄는 금융범죄에서 흔히 볼 수 있는 범죄이다. 1996' 사기사건의 구체적 적용법에 관한 최고인민법원의 해명' 이 입건과 처벌 기준 (예: 액수, 액수, 특히 거대함) 을 확정한 이후 사법기관은 시기와 장소에 따라 자신의 상황에 따라 조정하고 다듬었다. 20 10 년 5 월부터 시행된' 최고인민검찰원, 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 추소 기준 규정 (2)' 과 같은 대출 사기 입건 기준을 10000 원에서 20,000 원, 광동, 광동 그래서 대출 사기와 관련된 처벌 기준은 다르다.
1. 대출 사기에 대한 형사 입건 및 기소 기준:
2 만원 전에는 1 만, 20 10 이후에는 1 만 이 아닙니다. 현재 많은 사람들은 여전히 만 원이라고 생각하는데, 그야말로 아이를 오도하고 있다. 그러나 나는 20,000 의 기준이 여전히 너무 낮다고 생각한다.
최고인민검찰원 공안부는 공안기관이 형사사건 입건 추소 기준을 관할하는 규정 (2), 2065 438+00 5 월부터 시행한다.
대출 사기죄의 입건 기준을 1 만원에서 2 만원으로 올리는 것은' 형법' 에서 대출사기죄가' 액수가 크다' 는 기준을 2 만원으로 바꾸는 것을 의미한다.
2. 대출 사기죄의 기준은 액수가 크고, 액수가 크고, 특히 크다.
이 죄의 처벌 기준은 비교적 복잡하여 각 성의 기준이 다르다. 하나씩 살펴보겠습니다.
우리나라 형법은 대출 사기죄를 규정하고 있다.
액수가 비교적 큰 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
그렇다면 액수가 크고, 액수가 크고, 액수가 특히 큰 기준은 무엇일까?
1996 "사기 사건 심리에 관한 구체적인 법률 적용에 관한 최고인민법원의 해명" 에 따르면:
개인대출 사기액이 65438 만원 이상인 것은' 액수가 크다' 는 것이다. (그러나 20 10 이 입건 기소 기준을 수정했기 때문에 액수가 큰 기준은 2 만원으로 조정됐다.)
개인대출 사기액이 5 만원 이상인 것은' 액수가 크다' 는 것이다.
개인대출 사기액이 20 만원 이상인 것은' 액수가 특히 크다' 는 것이다.
기타 심각한 줄거리 및 기타 특히 심각한 줄거리는 다음과 같습니다. (1) 대출을 사기 위해 은행이나 금융기관 직원에게 뇌물을 주는 것을 의미합니다.
(2) 돈을 헤프게 쓰거나 불법 활동에 대출을 사용함으로써 대출금이 만기가 되면 상환할 수 없는 것이다.
(3) 대출의 행방을 숨기고, 대출 기한이 만료된 후 상환을 거부한다.
(4) 허위 담보를 제공하여 대출을 신청하고, 대출 기간이 만료된 후 상환을 거부한다.
(5) 다른 사람의 이름으로 대출을 신청하고, 대출 기한이 만료된 후 상환을 거부한다.
기타 특히 심각한 줄거리는 다음을 의미합니다.
(1) 대출 사취를 목적으로 은행이나 금융기관 직원에게 뇌물을 주는 액수가 크다.
(2) 모금금을 가지고 도주한 사람;
(c) 범죄 활동을 위해 대출을 사용하십시오.
일부 지방시의 액수는 크고, 거대하며, 특히 거대한 기준이다.
하지만 액수가 크고, 특히 크고, 액수가 매우 큰 기준은 1996 이 제정한 것이기 때문에 20 18 의 오늘 기준이 너무 엄격하다. 이에 따라 일부 성시에서도 대출 사기죄에 대한 기준을 정했다. 절강: 예를 들어 절강의 기준은 최신 입건 추소 기준과 통일되어 2 만 건이 크고 금액은 100 이상이다.
저장성 고등인민법원 20 12 일부 범죄 유죄 판결 양형 상황과 액수 기준에 대한 의견.
대출 사기액이 2 만원 이상 20 만원 이하인 것은' 액수가 크다' 며 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
대출 사기액은 20 만원 이상 654.38+0 만원 미만이며' 액수가 크다' 며 5 년 이상 10 년 이하의 징역과 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
대출 사기 액수가 654.38+0 만원 이상인' 액수가 특히 크다' 며 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
저장허 대출 사기 사건과 같은 피고인 대출 사기 금액은 654.38+0.80,000 으로 질적으로 액수가 크다. 결국 징역 1 년 8 개월, 집행유예 2 년 6 개월을 선고받았다. 상하이: 상하이와 절강은 같은 기준을 유지했다. 상해시의 일부 사기 범죄 구체적인 액수 기준에 대한 의견 (20 1 12 년 7 월) 에 따르면
대출 사기 2 만원 이상 20 만원 이하는' 액수가 크다' 는 것이다.
대출 사기 20 만원 이상, 654.38+0 만원 이하는' 액수가 크다' 는 것이다.
대출 사기 654.38+0 만원 이상은' 액수가 특히 크다' 는 것이다. 장쑤: 장쑤 성의 기준이 더 느슨하다: 20 17 년 2 월 4 일 발표된' 장쑤 경제범죄 유죄 판결 처벌 기준 (경제범죄 회의록)' 에 따라.
불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관 대출을 사취하는데, 액수가 50 만원 이상 200 만원 이하인 것은 일반적으로 형법 제 193 조에 규정된' 액수가 어마하다' 로 인정되어야 한다. 액수가 200 만원 이상인 것은 일반적으로 형법 제 193 조에 규정된' 액수가 특히 크다' 고 판단해야 한다. 광둥성: 그리고 광동성의 기준도 크게 향상되었습니다. 20 14 의' 사회주의 시장 경제질서 파괴 범죄 사건 좌담회 요약' 규정:
대출 사기, 어음사기, 금융증빙사기, 증권사기, 보험사기 액수 기준. 행위자가 이런 종류의 사기를 실시할 때 40 만원 미만의 것은' 액수가 크다', 40 만원 이상 654.38+0.5 만원을 넘는 것은' 액수가 크다', 654.38+0.5 만원을 넘는 것은' 액수가 매우 크다' 는 것이다.
광둥 () 양거현 () 신용 카드 사기, 대출 사기 사건, 피고인 대출 사기 26 만원, 단지 액수가 큰 것으로 인정되어 징역 3 년을 선고받았다. 대법원 양형지도의견: 최고인민법원에 따르면' 인민법원 양형지도의견 (재판)' (20 10 판), (양형지도의견은 이미 일부 성시가 규정한 기준보다 훨씬 뒤처져 제한적 참고작용만 있음), 대출사기죄의 양형액수는 여전히 654.38 이다 만 원, 기준형은 징역 6 개월이다. 600 위안이 증가할 때마다 형기가 한 달씩 늘어난다.
제 75 조는 5 년 이상 10 년 이하의 징역에 처한다.
(a) 대출 사기 금액 4 만원 이상 5 만원 미만, 다음 상황 중 하나가 다른 심각한 줄거리가 있는 것으로 확인됐다. 대출 사기 4 만 원, 기준형은 징역 5 년이다. 매 800 위안 증가, 형기가 한 달 증가했다. 추가 사항이 있을 경우 형량은 6 개월 증가합니다.
(1) 대출을 사기 위해 은행이나 금융기관 직원에게 뇌물을 많이 준다.
(2) 돈을 헤프게 쓰거나 불법 활동에 대출을 사용함으로써 대출이 만료되면 상환할 수 없는 것이다.
(3) 대출의 행방을 숨기고, 대출 기한이 만료된 후 상환을 거부한다.
(4) 허위 담보를 제공하여 대출을 신청하고, 대출 기간이 만료된 후 상환을 거부한다.
(5) 다른 사람의 이름으로 대출을 신청하고, 대출 기한이 만료된 후 상환을 거부한다.
(b) 대출 사기 5 만원 이상, 기준형은 징역 5 년이다. 매 3,500 위안 증가, 형량은 한 달 증가; 첫 번째 규정이 증가할 때마다 형기가 6 개월 늘어난다.
제 76 조 10 년 이상 징역.
(a) 대출 사기 654.38+60 만원 이상 20 만원 미만. 다음 상황 중 하나가 "기타 특수" 로 간주됩니다
줄거리가 심각하다. "대출 사기 654.38+0.6 만원, 기준형은 징역 10 년; 4,000 위안이 증가 할 때마다 형기가 한 달 증가합니다. 추가 사항이 있을 경우 형량은 1 년 증가합니다.
(1) 대출 사취를 목적으로 은행이나 금융기관 직원에게 뇌물을 주는 액수가 크다.
(2) 돈을 가지고 도망친 사람;
(c) 범죄 활동을 위해 대출을 사용하십시오.
(b) 대출 사기 20 만원 이상, 기준형은 유기징역 10 년; 654.38+0 만원이 증가할 때마다 형기가 한 달 늘어난다. 전항에 열거된 상황은 증가할 때마다 형기가 1 년 늘어난다.