개인예금이 5 만원을 넘는 현금은 등록돼 3 월부터 시행된다. 개인 접근금 5 만원 이상 현금등록자금원' 이 웨이보 핫검색에 올라 네티즌들의 관심을 끌고 있다. 개인방문현금 5 만원 이상 등록해 3 월부터 실시한다.
개인방문현금 5 만원 이상 등록해 3 월 1 을 실시합니다. 모두들 은행에 가서 돈을 인출하는 것이 항상 편리하다. 5 만 원 이내에는 언제든지 돈을 액세스할 수 있으며, 아무런 제한이 없습니다.
하지만 2022 년 3 월 1 이후 입출금 금액이 5 만원을 넘으면 눈에 띄는 변화가 생겨 실명등록을 해야 한다.
중앙은행은 20 12 년 3 월 이후 한도가 5 만원을 초과하여 등록해야 한다고 요구했다.
2022 년 6 월 26 일 중앙은행은 2022 년 3 월 26 일부터 2022 년 제 1 호 문건' 금융기관 고객 실사와 고객 신분 데이터 및 거래 기록 관리 방법' 을 발표했다.
이 문서는 금융 기관 고객의 거래 기록에 대해 매우 상세하게 규정하고 있으며 10 조는 다음과 같이 명시합니다.
상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관이 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가물 1 만 달러 이상의 현금 액세스금 업무를 처리할 때 고객 신분을 식별, 확인, 자금 출처 또는 용도를 이해하고 등록해야 한다.
이는 2022 년 3 월 1 이후 사람들이 은행에 가서 5 만원 이상 예금하면 상세 정보를 기입해야 한다는 것을 의미한다.
매체가 공개한 정보에 따르면 대액 인출 등록 내용에는 주로 이름 카드 번호 금액 업종 범주 인출 용도 등이 포함되며, 도트 책임자가 서명을 검토해야 한다.
안에는 매우 상세한 내용이 있는데, 바로 돈을 인출하는 목적이다. 공공고객과 개인사용자에 대한 용도 등록 내용은 다르지만 개인사용자가 등록한 인출 용도는 주로 다음과 같습니다.
식품, 담배 및 알코올 네트워크; 의류; 살아; 일 용품 및 서비스 교통 및 통신 교육, 문화 및 엔터테인먼트 의료 서비스 개인 수금 거래 운영비 해외 소비 해외 투자 해외 무역 다른 사람.
예금 등록의 내용은 인출과 비슷하지만 개인 사용자의 예금원마다 다르다. 주요 출처에는 다음과 같은 몇 가지 옵션이 있습니다.
임금, 임금 소득 자영업자의 생산 경영 소득; 기업 및 기관 계약 관리, 임대 사업 소득; 노동 보수 소득; 보상 소득 로열티 수입 이자, 배당금, 배당금 소득 재산 임대 소득 재산 양도 소득 개인 수금 거래 영업 수익 해외 금융 기관에서 철수하다. 해외 환전 기관 교환; 남은 제품을 조기에 휴대하고 출국하다. 다른 사람.
이러한 등록 내용에서 볼 때, 등록 내용은 여전히 매우 상세하므로, 모두들 반드시 사실대로 기입해야 한다. 그렇지 않으면 언제든지 감독부에 의해 감시당할 수 있다.
사실 고액의 현실명 등록은 지금에서야 있는 것이 아니다. 일찍이 2020 년에 중앙은행은 일부 성시에 대량의 현금을 등록하기 시작했다.
2020 년 중국 인민은행은' 대량현금관리 시범사업 실시에 관한 통지' 를 발표하고 2020 년 7 월 1 일부터 허베이, 저장성, 심천시에서 대량현금관리 시범작업을 실시하기로 했다. 시범기간은 2 년이다.
그중 하북성은 2020 년 7 월 1 부터 접근금을 실시하여 65438+ 만원을 초과하여 등록해야 한다. 저장성과 선전시는 2020 년 6 월 10 부터 방문금을 실시하고 있는데, 이 중 선전 접근금은 20 만원 이상 등록해야 하고, 저장접근금은 30 만원 이상 등록해야 합니다.
왜 중앙은행이 현금 입출금 5 만원 이상을 실명으로 등록해야 합니까?
일부 네티즌은 왜 감독부가 대형 현금 접근금에 대해 실명제 등록을 해야 하는지 궁금할 것이다.
사실 가장 근본적인 이유는 돈세탁을 단속하고 재정적 위험을 방지하는 것이다.
지난 수십 년 동안 우리 경제사회가 끊임없이 발전함에 따라 돈세탁 활동이 점점 잦아지면서 돈세탁 행위도 점점 은폐되고 있다.
하지만 과학기술이 발달하면서 국내 반세탁 Q 의 수단이 많아지면서 온라인 돈세탁 활동이 거의 막히고 있다. 이런 맥락에서 많은 범죄자들이 오프라인에서 돈세탁을 하고 현금 액세스를 통해 돈세탁의 목적을 달성한다.
이런 오프라인 돈세탁 행위를 타격하기 위해 우리나라 감독부와 은행은 줄곧 돈세탁 행위를 매우 엄하게 단속해 왔다. 예를 들어,' 금융기관의 대액 거래와 의심스러운 거래 보고 관리 방법' 은 이미 출범했다. 사용자가 현금을 인출하거나 이체하면 큰 의심스러운 거래로 고발된다.
최근 몇 년 동안 은행의 대규모 의심스러운 거래에 대한 감시는 매우 엄격했지만, 많은 사람들이 돈세탁 목적, 특히 소액의 분산 현금 접근을 통해 규제를 추적하기가 더 은밀한 수단을 사용하고 있다.
돈세탁이 특정 범죄 활동을 막을 수 없다면 막을 수 없다. 예를 들어, 최근 몇 년 동안 통신 사기가 만연해 있는데, 이러한 통신 사기는 여러 가지 은밀한 돈세탁 수단을 통해 사기 소득을 합법화하여 많은 피해자들에게 막대한 손실을 입혔습니다.
이러한 돈세탁 행위를 더욱 단속하기 위해 일부 범죄 행위를 막기 위해 2022 년 초, 중국 인민은행, 공안부, 국가감사위원회, 최고인민법원, 최고인민검찰원, 국가안전부, 세관총국, 국세총국, 중국은행업 및 보험업감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회, 국가외환관리국이 공동으로' 돈세탁 방지 및 통제 범죄 3 년 행동계획' 을 발표했다 (2022-2020 년 결정)
이 서류가 발부된 직후 중국 인민은행은' 금융기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존 관리 방법' 을 반포해 사용자가 현금 5 만 위안 (외화가 65438 만 달러 이상) 을 넘을 때 실명 등록을 할 것을 요구했다.
큰 현금 실명 등록은 모두에게 어떤 영향을 미칩니까? 돈을 정상적으로 찾을 수 있습니까?
2022 년 3 월 이후로는 현금 예금이 5 만원 이상에 이를 것으로 예상되며 실명 등록이 필요합니다. 많은 친구들이 이것이 자신의 정상적인 접근금에 영향을 미치지 않을까 걱정할 수 있다.
우선, 내가 너에게 안정환을 하나 줄게. 중앙은행 정책의 근본 목적은 돈세탁과 위법 범죄 활동을 단속하는 것이다. 모든 사람들이 현금을 액세스하는 것이 합법적이고 합리적이라면 아무런 영향을 미치지 않을 것이며, 가장 많은 수속이 있을 뿐이다.
중앙은행은 5 만원 이상의 접근금에 대해 실명 등록을 해야 하며, 현금의 흐름을 더 추적해 돈세탁 활동에 큰 충격을 줄 수 있다.
일단 현금으로 5 만 원이 넘으면 실명 등록이 필요합니다. 그 위법범죄 수익도 은행을 통해 현금 돈세탁을 할 엄두가 나지 않는다. 당신이 정보를 기입할 때 은행은 시스템의 정보에 따라 일치시킬 것이기 때문이다. (존 F. 케네디, 돈명언) 작성한 정보가 사실이 아니며 거래 습관 및 거래 역사와 크게 다를 경우 은행은 언제든지 중앙 은행 반세탁 Q 센터에 돈을 신고할 것이며 관련 계좌는 언제든지 동결될 수 있습니다.
그러나 모두의 돈이 모두 자신의 노력을 통해 얻어진다면, 그것은 합법적이고 합리적이며, 법규를 위반하는 경우는 없다. 등록해도 여러분에게는 아무런 영향을 미치지 않습니다. 모두 평소대로 돈을 받습니다.
그러나 현금 입출금 용도나 출처를 작성할 때 반드시 사실대로 기입해야 한다는 점을 상기시켜 드립니다. 너무 조심하지 말고 가짜 이유를 찾아봐라. 만일 은행 시스템이 당신이 조사한 내용과 일상적인 거래, 내역 사이에 큰 차이가 있다는 것을 알게 되면, 당신은 반세탁 Q 의 초점이 될 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
결론적으로, 여러분의 수입이 합법적이고 합리적이며, 대금에 액세스할 때 실제 정보를 기입하는 한 아무런 영향을 미치지 않을 것입니다.
개인 현금 입출금 5 만원 이상이 등록돼 3 월부터 시행된다. 3 월부터 현금 접근금은 새로운 규정을 맞이할 것이다.
2022 년 3 월 1 일부터 중앙은행 등 3 개 부처가 발표한' 금융기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 관리 방법' 이 본격적으로 시행된다.
"방법" 에 따르면 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관은 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가액 65438 달러+0,000 원 이상의 현금 입출금 업무를 처리하고, 고객 신분을 식별, 검증하고, 자금원이나 용도를 이해하고 등록해야 한다.
이어' 개인방문금이 5 만원을 넘으면 등록자금원이 필요하다' 는 웨이보 열수색에 올라 눈길을 끌었다.
인민폐 자료도. 장 지앤의 사진
왜 이런 방법을 도입해야 하는가?
한마디로, 바로 역전화 Q 입니다.
관련 부서장은 기자의 질문에 답하면서 최근 몇 년간 금융상품과 업무 모델이 바뀌면서 금융업계의 반세탁 Q 작업에 새로운 도전이 있었다고 지적했다. 우리나라가 돈세탁과 테러 융자 위험을 예방하는 능력을 강화하기 위해서는' 방법' 을 제정함으로써 돈세탁 방지 감독 체계를 더욱 보완하고 돈세탁 방지 감독을 강화할 필요가 있다.
중신 재경 기자는' 방법' 이 출범한 같은 날 중국 인민은행 공안부 등 1 1 부서가 2022 년 1 에서 2024 년까지 발표했다고 지적했다.
앞서 중앙은행은 7 월 1 부터 하북성에서 대액 현금 관리를 시작했고 10 월 1 부터 저장성과 선전시에서 대액 현금 관리를 시작했다. 허베이 개인 접근금 65438+ 만원, 선전 개인 접근금 20 여만원, 절강 개인 접근금 30 여만원. 시범 기간은 2 년이다.
반세탁 Q 가 업그레이드 중이라는 것은 의심의 여지가 없다.
지련 금융수석연구원 동희호는 중신재경에 대해 현금은 익명성과 추적성이 있어 돈 세탁 탈세 등 위법 활동에 많이 사용되어 국가 경제금융질서를 위태롭게한다고 밝혔다. 특히 오늘날 비현금 지불 방식이 매우 편리한 환경에서는 현금 사용 비율이 하락하고 있어 일반 예금자들이 큰 현금을 사용하는 경우는 이미 드물다.
동 ximao, 따라서, 세 부서는 새로운 규칙을 도입, 국제 표준을 참조 하 여, 추가 보충 및 고객 실사의 관련 요구 사항을 개선, 안티-세탁 Q 의 규제 시스템을 개선 하는 데 도움이, 불법 현금 사용 수요를 방지, 안티-세척 Q 수준을 향상, 돈세탁 및 기타 범죄 행위를 감소, 금융 보안을 유지 했다.
자료도: 은행원이 일하고 있습니다. 아이칭롱 사진
이렇게 하면 일반 예금자에게 불편을 끼치지 않을까요?
동희호는 새로운 방법이 일반 고객에게 큰 영향을 미치지 않는다고 생각한다. 우선 개인이 5 만원 현금을 액세스하는 경우는 정말 많지 않다. 모바일 지불과 시범의 디지털 인민폐 등 다양한 비현금 지불 방식은 이미 사람들의 일상적인 요구를 충족시킬 수 있으며 반드시 현금을 사용할 필요는 없다. 둘째, 5 만원 이상의 현금을 액세스해야 한다 해도 큰 현금 업무서를 작성하고 인출 용도와 예금 출처를 확인하기만 하면 됩니다. 증빙서류는 필요 없고 접근금의 편리성에 큰 영향을 미치지 않습니다.
"이것은 공명정대하다. 직설적으로 행동해야지, 규칙을 두려워하지 않는다. 정확히 기입하면 된다. " "나쁜 일을 하지 않는 것에 대해 걱정할 것이 있습니까? 은행의 고된 의도를 이해하다. " "범죄자들이 돈세탁을 방지하고 이 결정을 지지한다." 많은 누리꾼들도 새로운 규정을 지지한다고 밝혔다.
개인방문현금 5 만원 이상 등록해 3 월 3 일 전에 시행한다. 중국 인민은행, 중국은행보험감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회가 공동으로' 금융기관 고객실사와 고객신분자료 및 거래기록보존관리방법' (이하' 방법') 을 발표해 2022 년 3 월/KLOC-0 부터
개인 액세스 현금이 5 만원을 넘으면 자금원 등록이 필요하다.
"방법" 은 금융 기관이 단위 및 개인 은행 계좌에 대한 통제를 강화하고 고객 신분 데이터 및 거래 기록에 대한 실사를 할 것이라고 언급했다. 그중에는 개인이 현금, 송금 등 관련 업무에 대한 규정이 있습니다. 즉, 개인이 5 만원 이상 입출금 업무를 하는 경우 자금원이나 용도를 등록해야 합니다.
구체적으로 3 월 1 이후 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관에 가서 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가외화 1 만 달러 이상의 현금 액세스금 업무를 처리하면 신분정보 검증, 자금원 검증을 거치게 된다
신규 규정은 예금자의 입출금 금액에 제한이 없지만 현금 입출금 금액이 5 만원이나 동등한 외환을 초과할 경우 추가 수속을 거쳐 자금원이나 용도를 기입해야 한다. 모 주식제 은행 관계자는 현재 20 만원 이상을 인출하고 있는 고객은 계정 관리자에게 연락하여 현금 용도를 확인하고 3 월 1 이후 5 만원을 인출해야 한다고 밝혔다. 모 국유은행 직원은 하루 앞당겨 신분증을 가지고 은행망에 가서 비준을 하는 것이 가장 좋다고 일깨워 주었다.
적법한 출처에는 제한이 없다.
"임금 보너스, 연말 상여, 성과, 합리적인 재테크 소득, 자유직업소득 또는 연금, 적립금 등을 포함한 합법적인 수입은 모두 합법적인 원천이다. 심사는 하겠지만 5 만 명이 넘더라도 영향을 받지 않는다. " 은행 전문가들은 앞으로 은행 직원들과 적극적으로 협조하여 대량의 예금과 송금을 조회하면 된다는 것을 대중에게 상기시켰다.
기자는 중앙은행이 내놓은 이 새로운 규정에 대한 대중의 견해가 다르다는 것을 알게 되었다. 시민 샤오리는 수속이 복잡해졌지만 접근은 큰 영향을 받지 않았다고 생각한다. 다년간의 재테크 경험이 있는 추여사는 전폭적인 지지를 표했다. 보조조치의 시행은 인민 대중의 재산 안전을 보호하고 일부 위법 범죄 행위를 타격하는 데 유리하다.
돈세탁 등 위법 범죄 행위를 억제하고 단속하다.
기자는 중국 인민은행이 이미' 금융기관 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리방법' 을 발표해 2065438 년 7 월 1 일부터 시행했고, 대량현금거래인민폐 보고 기준은' 20 만원' 에서' 5 만원' 으로 조정됐다. 방법' 에 따르면 금융기관의 단수 또는 누적 거래액은 인민폐 5 만원 (5 만원 포함) 을 초과하고 이날 외화는 654.38+0,000 달러 (654.38+0,000 달러 포함) 를 넘는 현금 입출금, 현금 추출, 현금 결제환매, 현금이다
대형 현금 액세스금 수요에서 일부 범죄자들은 현금의 익명성과 추적성을 이용해 돈세탁, 탈세, 횡령 뇌물 등 범죄 활동에 종사하는 것으로 알려졌다. 따라서 은행 예금이 5 만 원이 넘을 때 인증과 자금원 등록을 하는 것은 돈세탁 등 위법 행위에 큰 타격을 입히는 것으로, 근본적으로 국가의 금융안전과 경제안전, 세금 공평과 사회공평을 지키는 것이다.