(1) 배당금: 본 펀드가 우리 회사의 주식을 구매하여 우리 회사의 순이익을 분배하는 수익을 누리고 있습니다. 일반적으로 주주에게 배당금을 분배하는 데는 현금 배당금과 주식 배당금의 두 가지 형태가 있습니다. 장기 투자자로서 펀드의 주요 목표는 투자자에게 장기적이고 안정적인 수익을 얻는 것이고, 배당금은 펀드 수익의 중요한 부분이다. 투자 주식의 배당금은 펀드 매니저가 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준이다.
(2) 배당금: 펀드가 회사 우선주 구매로 누리는 분배회사 순이익의 수입을 말합니다. 배당금은 보통 일정한 비율로 지불한다.
펀드 수입
비율은 미리 정해져 있는데, 이것은 배당금과 배당금의 주요 차이이다. 배당금과 마찬가지로 배당금도 투자자 수익의 중요한 부분을 구성하며, 배당금의 높낮이도 펀드 매니저가 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준이다.
(3) 채권 이자: 펀드 자산이 다양한 종류의 채권 (정부채, 지방정부채, 기업채, 금융채권 등) 에 투자하여 정기적으로 받는 이자를 말한다. ). 우리 나라' 증권투자기금 관리 잠행방법' 은 펀드가 정부채권에 투자하는 비율이 펀드 순자산 가치의 20% 미만이어야 한다고 규정하고 있다. 따라서 채권 이자도 투자 수익률에 없어서는 안 될 부분이다.
(4) 매매증권의 차액: 펀드자산이 증권에 투자한 차액 수입을 일컫는 말로, 흔히 자본이익이라고도 한다.
(5) 예금 이자: 펀드 자산의 은행 예금 이자 소득을 나타냅니다. 이 부분의 수익은 펀드 수익의 극히 일부에 불과하다. 오픈 펀드는 언제든지 펀드 보유자에게 상환 신청을 지불할 준비가 되어 있어야 하기 때문에 은행에 일정 금액의 현금을 보관해야 합니다.
(6) 기타 소득: 펀드 자산 사용으로 절감된 비용 또는 비용 (예: 펀드가 큰 거래로 증권사로부터 받은 거래 커미션 혜택 등 기타 소득) 을 말합니다. 이 부분의 수입은 통상 매우 적다.
3 비용
1, 위험이 있기 때문에 신중하게 고려하십시오 (예: 배당금이 실패하면 풍향이 변할 수 있음).
때로는 수입이 나쁜 영향을 미칠 수 있습니다.
4 출처
1. 펀드의 이자 소득: 펀드의 이자 수입은 주로 은행 예금과 펀드 투자의 채권에서 비롯된다.
2. 기금의 배당 이익: 펀드의 배당 이익은 오픈펀드가 1 급 시장이나 2 급 시장에서 매입하고 각 회사가 발행한 주식을 보유함으로써 해당 회사로부터 얻은 수익이다. 배당은 일반적으로 현금 배당과 주식 배당의 두 가지 형태가 있다. 현금 배당금은 현금으로 지급되고, 주식 배당금은 일정한 비율에 따라 배당금으로 주주에게 지급된다.
3. 펀드의 자본 이익 이익: 어떤 증권의 가격도 증권 수급 관계의 영향을 받는다. 한 펀드가 자금이 넉넉하고 가격이 저렴할 때 증권을 매입할 수 있고, 증권에 대한 수요가 왕성하고 가격이 오를 때 증권을 팔 수 있다면, 이런 차이를 펀드의 자본 이익 수익이라고 한다. [1]
5 자금 조달
분배 원칙
(1) 각 펀드 점유율은 동일한 분배권을 갖습니다.
(2) 기금의 그해 수익은 전년도 적자를 보상한 후에만 분배될 수 있다.
(3) 펀드 투자의 당기간에 손실이 발생한 경우 이익 분배가 수행되지 않는다.
(4) 펀드 수익이 분배된 후, 펀드 점유율의 순 가치는 펀드 액면가보다 낮아서는 안 된다.
(5)' 증권투자기금 관리 잠행방법' (이하' 잠행방법') 규정에 따라 펀드 분배는 일 년에 한 번 이상 현금으로 진행된다. 펀드 소득 분배 비율은 펀드 순이익의 90% 이상이어야 합니다.
(6) 단일 펀드 계정은 동일한 펀드에 대해 두 가지 배당 방식을 동시에 선택할 수 없습니다. 배당금 재투자 부분은 지분 등록일의 펀드 주식 순액을 기준으로 재투자 점유율을 확정한다.
분배 결정
기금 수입은 일반적으로 다음과 같이 분배되어야한다.
(1) 이익 분배 내용을 결정합니다. 구체적으로 펀드 분배 대상은 순이익, 즉 펀드 소득 공제가 관련 규정에 따라 공제되어야 하는 비용의 잔액이다. 여기서 말하는 비용에는 일반적으로 펀드 관리회사에 지급되는 관리비, 수탁자에게 지급되는 관리비, 공인회계사와 변호사에게 지급되는 비용, 펀드가 설립될 때 발생하는 운영비 등이 포함됩니다. 일반적으로, 펀드의 그 해의 순이익은 먼저 전년도의 적자를 메워야 그 해의 수익 분배를 할 수 있다. 만약 기금이 그해에 순손실을 입었다면, 수익을 분배해서는 안 된다. 특히 이 같은 수지 데이터는 증권 관련 업무자격을 갖춘 회계사무소와 등록회를 거쳐야 한다는 점을 지적해야 한다.
펀드 수입
할당은 감사자 감사가 확인된 후에만 구현할 수 있습니다.
(2) 소득 분배의 비율과 시간을 결정한다. 일반적으로 각 펀드의 분배 비율과 시간은 다르며, 국가 관련 법규를 위반하지 않는 한 일반적으로 펀드 계약이나 펀드 회사 헌장에 미리 명시되어 있습니다. 분배 비율에서 미국 관련 법률은 기금이 투자자에게 순이익의 95% 를 분배해야 한다고 규정하고 있다. 우리나라의' 증권투자기금 관리 잠행방법' 은 펀드 수익분배 비율이 펀드 순이익의 90% 이상이어야 한다고 규정하고 있다. 분배 시간에 있어서, 기금은 일 년에 한 번 이상 수익을 분배해야 한다.
(3) 소득 분배 대상을 결정합니다. 폐쇄형 펀드든 오픈펀드든 수익 분배 대상은 특정 날 펀드 몫을 보유한 투자자다. 펀드 매니지먼트사는 일반적으로 수익 분배권을 획득한 최종 지분 등록일을 지정해야 하며, 이 날 거래가 끝난 후 펀드 보유자 명부에 등재된 모든 투자자는 수익 분배를 받을 권리가 있다.
(4) 할당 방법을 결정합니다. 일반적으로 세 가지 방법이 있습니다: ① 현금 분배. 이것은 가장 흔한 펀드 수익 분배 형식이다. ② 분배 기금 단위. 할당될 순이익을 동등한 액수의 새 펀드 단위로 환산하여 투자자에게 주는 것이다. 이런 분배 형식은 흔히 말하는' 주식 발행' 과 유사하며, 실제로는 펀드의 총 자본과 규모를 증가시킨다. ③ 분포가 없다. 펀드 점유율을 보내는 대신, 현금을 분배하고, 순이익을 원금에 계상해 재투자를 하는 것은 펀드 점유율 순자산의 증가로 드러난다. 우리나라의' 증권투자기금 관리 잠행방법' 은 ① 만 허용하고, 우리 대만성은 ① 와 ③ 를 결합하는 방식을 채택하고, 미국에서 가장 많이 사용하는 방식은 ① 와 ② 이다.
펀드 수입
(5) 소득 분배의 지불 방법을 결정합니다. 이것은 투자자들이 그들이 마땅히 받아야 할 이윤을 어떻게 얻느냐에 관한 것이다. 일반적으로, 현금을 지불할 때, 수탁자는 펀드 소유자에게 직접 수령하거나 소지자 은행 계좌로 송금하라고 통지한다. 펀드 몫을 분배할 경우 지정된 증권사는 투자자의 펀드 주식 보유 증빙서에 할당된 펀드 몫을 인쇄합니다.
기금이 포트폴리오 투자를 통해 위험을 분산시키더라도 투자자가 낮은 위험 (주식보다 낮음) 으로 높은 수익 (채권보다 높음) 을 얻을 수 있지만 펀드 매니저는 펀드의 미래 수익을 보장하지 않습니다. 사실, 일부 재단은 경영진의 운영이 실패하여 수익이 매우 낮거나 심지어 적자를 내고 있다.
6 수익 계산
가입 자금 수입 계산 방법:
소득 점유율 계산은 외부 공제법과 내부 공제법으로 나뉜다.
내부 공제 방법:
점유율 = 투자금액 ×( 1- 청약율) ⊏ 청약 당일 순액+이자.
수익 = 환매일 단위 순 ××( 1- 환매율)+배당-투자액.
외부 공제 방법:
점유율 = 투자 금액÷ (1+요청서 비율) ÷ 요청서 당일 순액+이자.
수익 = 환매일 단위 순 ××( 1- 환매율)+배당-투자액.
현재 대부분의 펀드 회사들은 외공제법을 사용하고 있다. 같은 청약 금액 때문에 외공제법의 점유율이 조금 더 많아 펀드인들에게 더 유리할 것이기 때문이다.
이 방법은 너의 매일의 이윤을 계산하는 데 쓸 수 있다. 펀드를 구입한 후 일상적인 계산이 번거롭다고 생각되면 Caidao.com 의 펀드 장부를 사용하여 관리할 수 있어 일일 수익과 수익률을 자동으로 계산할 수 있다.
7 구성
1. 증권 매매 차액
펀드 투자에 대한 배당금, 배당금 및 채권이자;
은행 예금이자;
4. 달성 된 기타 합법적 인 소득.
이 가운데 펀드의 자본이익 수익은 종종 펀드 수익의 비중을 차지한다. 높은 자본 이익 수익을 얻기 위해서는 펀드 매니저가 풍부한 종합 증권 지식을 갖추어야 하며, 증권 가격의 시세에 대해 대체로 정확한 판단을 내릴 수 있어야 한다. 일반적으로, 펀드 매니저는
펀드 수입
전문지식이 강하고 더 포괄적인 정보를 파악할 수 있어 개인투자자보다 더 많은 자본 수익을 얻을 수 있다.
투자자들이 펀드를 사는 목적은 이윤을 내기 위해서이다. 판매 펀드가 투자를 회수하는 것 외에도 펀드 배당도 투자자들이 수익을 얻는 중요한 통로다.
8 현상
2007 년 상반기 이후 주식시장이 점차 상승함에 따라 시장의 부의 효과가 날로 두드러지고, 대량의' 4 세대 투자자' 가 주식시장에 쏟아져 들어왔다. 이 뜨거운' 너기츠 게임' 에서 편주식형 펀드, 특히 주식형 펀드가 가장 큰 승자가 되면서 해당 펀드에 참여한 관련 투자자들은 대부분 재테크 수익을 올리고 있다.
WIND 정보에 따르면 2007 년 6 월 30 일 발표된 203 개 펀드는 놀라운 자산' 대이전' 을 거쳤다. 대충 계산하면 2 분기 통화기금의 화폐가 크게 유출되어 분기당 규모보다 6543.8+003 억원 줄었다. 이 가운데 주식형 펀드로 흐르는 자금은 수백 억 원에 이른다.
주식시장의 지속적인 열기와 신주 발행 재개로 편주형 펀드가 2 분기에 크게 증가했다. 2007 년 6 월 30 일까지 편주식형 펀드 (폐쇄형 펀드, 주식형 펀드, 할당형 펀드 포함) 의 총자산은 3495 억 3300 만 원으로 사상 최고 수준이다.
관련 자료에 따르면 136 개 편주식형 펀드가 상반기에 모두 긍정적인 수익을 거둔 가운데 주식형 펀드가 얻은 수익은 의심할 여지 없이 놀랍다. 68 은 주식형 펀드 중 반년 수익률이 50% 를 넘는 40 마리, 10 의 수익률이 70% 를 넘는다. 할당된 펀드 중 상반기 수익률이 50% 를 넘는 것은 20 마리, 70% 를 넘는 것은 1 만, 60% 를 넘는 것은 7 마리였다.
주식형 펀드의 성과도 격차를 벌렸다. 2007 년 상반기 한하 대판 정선은 9 1.45% 의 성적으로 우승했고, 광발 소판은 90.93% 로 2 위를 차지했다. 최소 순 성장률은 30% 를 초과하지 못했습니다.
상황상 모든 오픈 펀드 중 순자산 증가폭이 가장 큰 것도 주식형 펀드, 즉 모건 중국 우세 펀드에 투자한 것이다. 주식형 펀드의 주당 순자산 상승폭이 6.52% 로 모든 지수의 주간 상승폭을 넘어섰다.
-입자 대출 고객 서비스는 당신을 위해 최선을 다하고 있습니다-