첫째, 투자자에 대한 정보를 이해합니다.
투자자는 기본 정보 양식을 작성 및 제공하고 관련 정보 증빙 서류를 제공해야 합니다.
둘째, 투자자 분류
투자자는 일반 투자자와 전문 투자자로 나뉜다.
전문 투자자 (다음 조건 중 하나만 충족):
(a) 증권 회사, 선물 회사, 펀드 관리 회사 및 자회사, 상업 은행, 보험 회사, 신탁 회사, 금융 회사 등 관련 금융 감독 부서의 승인을 받은 금융 기관. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 업종협회가 등록하거나 등록한 증권회사 자회사, 선물회사 자회사, 사모펀드 매니저.
(2) 이들 기관이 투자자를 대상으로 발행하는 재테크 상품으로는 증권사의 자산관리제품, 펀드관리회사와 그 자회사의 제품, 선물회사의 자산관리제품, 은행재테크 상품, 보험상품, 신탁제품, 산업협회가 등록한 사모기금이 포함됩니다.
(3) 사회보장기금, 기업연금 등 연금기금, 자선기금 등 사회복지기금, 합격외국기관투자자 (QFII), 인민폐 합격외국기구투자자 (RQFII).
(4) 다음 조건을 충족하는 법인 또는 기타 조직:
1. 최근 1 기말 순자산이 2 천만 원 이하가 아니다.
2. 최근 1 연말 금융자산은 10 만원 이상이어야 합니다.
3. 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등 2 년 이상의 투자 경험을 가지고 있습니다.
(e) 다음 조건을 동시에 충족하는 자연인:
1, 금융자산이 500 만원 이하가 아니거나, 최근 3 년간 개인 연평균 수입이 50 만원 이하가 아니다.
2. 증권, 기금, 선물, 금, 외환 투자 경력 2 년 이상, 또는 2 년 이상 금융 상품 디자인, 투자, 위험 관리 및 관련 업무 경험, 또는 본 조 (1) 항에 규정된 전문 투자자의 고위 경영진, 공인회계사 및 직업자격증을 취득하여 금융 관련 업무에 종사하는 변호사.
앞의 단락에서 언급 된 금융 자산은 은행 예금, 주식, 채권, 펀드 점유율, 자산 관리 계획, 은행 금융 상품, 신탁 계획, 보험 상품, 선물 및 기타 파생 상품을 의미합니다.
전문 투자자 이외의 투자자들은 모두 일반 투자자이며, 일반 투자자와 전문 투자자는 일정한 조건 하에서 전환될 수 있다.
전문 투자자에서 일반 투자자로 전환
상술한 전문투자자 조건 제 (4), (5) 항의 요구 사항을 충족하는 경우, 운영기관에 일반 투자자가 될 것을 서면으로 통보할 수 있으며, 운영기관은 그에 상응하는 적절한 의무를 이행해야 한다.
일반 투자자에서 전문 투자자로 전환
다음 조건 중 하나를 충족하는 일반 투자자는 전문 투자자로 신청할 수 있지만 사모 관리자는 전환에 동의할지 여부를 결정할 권리가 있습니다.
(a) 최근 1 기말 순자산이 10 만원 이상, 최근 1 기말 금융자산이 500 만원 이상, 투자증권, 펀드, 선물, 금, 외환초과
(b) 금융 자산은 300 만 위안 이상이거나 최근 3 년간 연평균 수입이 30 만 위안 이상이며 65,438+0 년 이상 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등의 투자 경력이나 65,438+0 년 이상 금융상품 디자인, 투자, 위험관리 및 관련 업무 경력을 가진 자연인
일반 투자자는 운영 기관에 서면으로 신청서를 제출하고 발생할 수 있는 위험과 결과를 독립적으로 부담하고 관련 증빙 자료를 제공합니다.
사모 관리자는 보충 자료, 투자 지식 테스트 또는 시뮬레이션 거래 등을 통해 투자자를 신중하게 평가하고, 이전 요구 사항을 준수하고, 다양한 유형의 투자자들이 적절한 의무를 이행하는 것의 차이를 설명하고, 가능한 투자 위험을 제시하고, 신청의 심사 결과와 이유를 알려야 합니다.
7 월 1 일 시행된' 증권선물투자자 적절성 관리 방법' 에 따르면 사모펀드 매니저는 투자자 평가 데이터베이스를 구축하고 적시에 업데이트해 알려진 정보와 기존 평가 결과를 최대한 활용해 중복 수집을 방지하고 평가 효율성을 높여야 한다.
동시에 다른 기준에 따라 전문 투자자와 일반 투자자에 대한 상세한 분류 관리를 진행했다.
셋째, 위험 평가 설문지를 작성하십시오.
일반 투자자에 대한 위험 설문 조사를 실시하여 투자자의 위험 식별 능력과 위험 부담 능력을 평가합니다.
■ 평가 결과는 최대 3 년 동안 유효합니다.
■ 3 년여 만에 투자자에게 사모펀드를 다시 소개할 때 투자자의 위험을 재평가해야 한다.
■ 같은 사모펀드 제품의 투자자는 3 년 이상 보유하고 있어 투자자 위험 평가를 다시 할 필요가 없다.
■ 투자자는 자격을 갖춘 투자자의 기준에 부합한다고 서면으로 약속해야 한다.
■ 인터넷을 통해 투자자에게 사모 펀드를 소개하기 전에 온라인 특정 대상 결정 절차를 설정하고 투자자는 자격을 갖춘 투자자 기준에 부합하겠다고 약속해야 한다.
넷째, 투자자의 적합성 일치
투자자위험평가가 끝난 후 모집기관은 투자자에게 위험평가등급통지서를 보내야 한다.
한편 모집기관은 위험 특성과 정도에 따라 판매된 제품이나 제공된 서비스를 위험 등급으로 분류하고, 적절한 일치에 대해 명확한 의견을 제시하고, 적절한 투자자에게 적절한 제품이나 서비스를 판매하거나 제공해야 한다.
동사 (verb 의 약어) 기금 홍보
■ 사모펀드 매니저, 사모펀드 판매기관은 합격자 이외의 단위와 개인으로부터 기금을 모금할 수 없으며 신문, 라디오, 텔레비전, 인터넷 등 공공매체나 강의, 보고, 분석회, 통지, 전단지, 문자 메시지, 위챗, 블로그, 이메일 등을 통해 비특정 대상에 홍보해서는 안 된다.
■ 사모펀드 매니저, 사모펀드 판매기관은 투자자들에게 투자원금을 잃지 않거나 최저수익을 약속할 수 없다고 약속해서는 안 된다.
자동사는 위험 공개 성명에 서명한다.
적절한 일치가 이루어지면 모집기관은 투자자에게 위험 폭로를 하고 투자자와 위험 폭로서를 서명해야 한다.
■ 특별 참고 사항: 투자자가 위험 수준보다 높은 제품을 구입하거나 관련 서비스를 받을 것을 자발적으로 요구할 경우 모집 기관은 특별 서면 위험 힌트를 진행해야 합니다. 매입을 고집하는 투자자는 관련 제품을 판매하거나 관련 서비스를 제공할 수 있다.
일곱. 합격자 확인
사모펀드 위험 폭로가 완료되면 모금기관은 투자자에게 필요한 자산 증명서나 수익 증명서를 제공하여 자격을 갖춘 투자자임을 증명해야 한다.
자격을 갖춘 투자자의 인정 기준:
해당 위험 식별 능력과 위험 부담 능력을 갖춘 단일 사모 펀드 투자액은 654.38+0 만원 이상이며 다음과 같은 관련 기준을 충족하는 단위와 개인입니다.
(a) 순자산은 654.38+00 만 위안 이상이다.
(b) 금융 자산이 300 만 위안 이상이거나 최근 3 년간 연평균 수입이 50 만 위안 이하가 아닌 개인.
앞의 단락에서 언급 된 금융 자산에는 은행 예금, 주식, 채권, 기금 점유율, 자산 관리 계획, 은행 금융 상품, 신탁 계획, 보험 상품, 선물 지분 등이 포함됩니다.
다음 투자자는 자격을 갖춘 투자자로 간주됩니다.
(1) 사회보장기금, 기업연금 및 기타 연금기금, 자선기금 및 기타 사회복지기금
(2) 법에 따라 설립 및 펀드 협회에 등록한 투자 계획;
(3) 자신이 관리하는 사모 펀드에 투자하는 사모 펀드 관리자와 실무자;
(4) 중국증권감독회가 규정한 기타 투자자.
파트너십, 계약 등 불법인의 형태로 다수의 투자자들의 자금을 모아 직접 또는 간접적으로 사모펀드에 투자하는 사모펀드 매니저나 사모펀드 판매기관은 최종 투자자가 합격한 투자자인지 철저히 점검해 투자자 수를 계산해야 한다. 그러나 본 조 (1), (2), (4) 항에 규정된 투자자 투자 사모펀드를 충족하는 경우 최종 투자자가 합격자인지 여부를 더 이상 확인할 필요가 없으며, 합병하여 투자자 수를 계산할 필요가 없다.
■ 자격을 갖춘 투자자의 누적 수는 200 명을 초과할 수 없다.
■ 투자자가 펀드 몫을 양도하는 경우 양수인은 자격을 갖춘 투자자여야 합니다. 펀드 점유율이 전출된 후 투자자의 누적 인원은 200 명을 초과할 수 없다.
여덟, 투자 냉정기
합격투자자 확인 절차를 마친 뒤 사모펀드 계약에 서명했다.
펀드 계약은 투자자들에게 24 시간 이상의 투자 냉정기를 제공하기로 약속해야 하며, 냉정기간 동안 모금기관은 자발적으로 투자자에게 연락해서는 안 된다.
■ 투자 냉정기 펀드 계약 체결, 투자자가 인수자금을 지불한 후 계산되는 사모 지분 투자 펀드;
■ 사모 투자 기금, 창업 투자 기금 등 사모 펀드 계약 투자의 냉정기 규정에 대해서는 전액 사모 투자 기금에 대한 관련 요구 사항을 참고하거나 스스로 약속할 수 있다.
아홉. 답방 확인
■ 투자 냉정기간이 만료되면 모집기관은 녹음전화, 이메일, 서신 등을 통해 펀드 판매 촉진 업무 이외의 인력에게 투자에 대한 재방문을 지시해야 한다.
■ 재방문 기간에는 유도성 진술이 있어서는 안 된다.
■ 모금기관이 투자 냉정 기간 동안 한 재방문 확인은 무효다.
■ 모금 기관이 재방문을 통해 성공을 확인하기 전에 투자자는 펀드 계약을 해지할 권리가 있다. 모금기구는 계약 약속에 따라 투자자의 전체 인수자금을 제때에 반환해야 한다.
■ 재방문 확인 없이 투자자가 지불한 인수자금은 모금자금계좌에서 펀드재산계정이나 위탁자금계좌로 이체해서는 안 되며, 사모펀드 관리자는 투자자가 지불한 인수자금에 투자하고 운영해서는 안 된다.
X. 미완의 일
데이터 아카이빙
배합 방안, 경보 정보, 시청각 자료 및 자체 검사 보고서의 보존 기간은 20 년 이상이어야 한다.
이중 레코드 표시
1, 현장 모델, 일반 투자자 신청 전문 투자자, 녹음 또는 비디오
2. 일반 투자자에게 고위험 제품이나 서비스를 현장에서 판매하려면 녹음이나 비디오가 필요합니다.
3. 현장에서 투자자 분류, 펀드 제품 또는 서비스 분류, 적절한 대응 의견 조정, 녹음 또는 녹화
4. 현장 방식, 일반 투자자에게 펀드 제품이나 서비스를 판매하기 전의 위험 힌트 링크는 녹음하거나 녹화해야 합니다.
주: 오프사이트 모드의 경우 정보 관리 플랫폼의 태그 지정 기능을 개선하여 투자자 확인 정보를 기록해야 합니다.