첫째, 명사 설명
1, 개인재테크-
2. 개인 보험 금융-
3. 개인 증권 재테크-
4. 자산 배분 전략-
5. 퇴직 연금 보험-
6. 기초 연금 보험-
7. 외환 구조 예금-
8. 개인 은행 금융 상품-
9. 고객 세그먼트-
10. 연금 보험-
1 1. 예술품 투자-
12. 세금 계획-
13. 개인 외환 금융 계획-
14. 개인 증권 재테크 계획-
15. 개인 보험 재테크 상품-
16. 연금 보험-
17. 개인 외환 금융-
18. 개인 신뢰-
19. 개인 교육 투자 계획-
둘째, 빈 칸을 채워라
1. 개인 재테크의 핵심은 재테크 매니저 () 와 () 를 기반으로 수요와 목표를 달성하는 것이다.
2. 개인재테크의 목표는 고객이 인생 전반에 걸쳐 실현할 수 있도록 하는 것이다 ().
3. 개인은행 재테크 상품은 (), () 및 () 의 특징을 가지고 있습니다.
4. 현재 우리나라 보험시장에서 흔히 볼 수 있는 인신보험 재테크 상품은 주로 (), (), () 및 () 입니다.
현재 국내 개인 외환 재테크 방식은 주로 (), (), (), (), () 등이다.
6. 개인 외환 옵션은 () 과 () 로 나뉘는데, 이는 대표 제품이 () 와 () 입니다.
7. 개인신탁제품은 주로 (), (), (), () 및 () 의 네 가지로 구성되어 있습니다.
8. 국제적으로는 (), () 및 () 의 세 가지 연금 보험 모델이 있습니다.
9. 위험과 이익의 관계를 감안하면 퇴직연금재테크에 적합한 도구는 (), (), (), (), () 및 일부 연금보험이다.
10, 예술품 투자 위험은 (), (), (), () 의 세 가지 측면에 나타난다.
1 1. 포트폴리오는 일반적으로 (), () 및 () 로 나눌 수 있습니다.
12. 각 자산 분류에 대한 고객 투자의 분배 비율은 주로 (), () 및 () 의 세 가지 요소에 따라 달라집니다.
13. (), () 및 () 는 세계에서 가장 수익성이 높은 세 가지 투자 프로젝트로 인정 받고 있습니다.
14. 부동산 투자는 일정한 단계에 따라 진행해야 하고, 개인이 집을 사는 () 사람은 적절하게 평가해야 한다.
15. 보험 재테크 상품을 구매할 때 () 와 () 의 원칙을 고수해야 한다.
16. 재테크 기획자가 결정한 최적의 자산 포트폴리오는 () 와 () 를 포함한 종합 자산 포트폴리오여야 합니다.
17. 고객의 재무 상태에 영향을 미치는 거시 경제 요소는 () 와 () 의 두 가지 주요 범주로 나뉩니다.
18. 개인증권재테크 상품의 수익은 주로 () 와 () 이다.
19. 국내 은행이 개인 실거래 외환 거래를 제공하는 주요 거래 방식은 (), (), (), (), () 등이다.
셋째, 객관식 질문
1, () 는 고객이 재테크 계획을 통해 달성하고자 하는 목표 또는 기대입니다.
A, 재무 목표 b, 투자 목표 c, 재무 목표 d, 투자 목표
2. () 는 개인재테크매니저가 재테크 상품을 구매한 후 인민폐를 이용해 수익을 외화로 바꾸는 것을 말한다.
A. 카드 금융 상품 B. 외환 금융 상품
C. 인민폐 투자 인민폐 수익 재테크 상품 D. 인민폐 투자 외화 수익 재테크 상품
3, 사람의 재테크 목표, 어떤 분류든 몇 가지 측면에 집중한다: ()
A, 합리적인 소비지출 B, 개인부의 증가 C, 생활기대의 만족
D. 개인 재정 보안 e, 퇴직 및 재산 축적
4. 개인 재테크 상품의 수익과 위험으로 볼 때 국내외 은행이 내놓은 지수 외환 개인 재테크 상품은 뚜렷한 특징을 가지고 있다.
A, 이윤공간이 큰 B, 보험 C, 유동성이 떨어지는 D, 전문지식에 대한 요구가 높다.
5, 중년 개인증권 재테크자산 배분 전략 건의는 () 입니다.
A, 50% 펀드, 주식 40%, 10% 국채.
B, 50% 펀드, 주식 30%, 국채 20%.
C, 펀드 40%, 주식 20%, 국채 40%.
D, 펀드 40%, 주식 40%, 국채 20%.
6, 증권 투자 기금은 조직 형태로 나눌 수 있습니다 ().
A, 폐쇄 투자 기금 b, 계약 투자 기금
C. 회사 투자 기금 D. 개방형 투자 기금
7, 다음은 오늘날의 국제 외환 시장에 대한 설법입니다. 잘못된 것은 () 입니다.
A. 외환시장은 정보가 가장 투명하고 이성 법칙에 가장 부합하는 완전 경쟁 시장이다.
B. 외환시장 시스템 위험은 적고 국내에서 중소투자자들에게 가장 적합한 성숙한 금융투자시장이다.
C. 달러, 엔, 유로는 국제 외환시장에서 삼족정립세를 보이고 있다.
D. 국제 외환시장은 24 시간 연속 운영되어 투자자들에게 시공간적 장애 없이 이상적인 투자장소를 제공한다.
8, 부동산 투자 위험은 포함되지 않습니다 ().
A. 거래 위험 b, 사고 위험 c, 이자율 위험 d 및 신용 위험
9, 퇴직연금 투자 채널은 () 입니다.
A, 저축 투자 B, 펀드 투자 C, 부동산 투자 D, 보험 투자 E, 신탁 투자
10, 서화거래가 예술품 거래액의 () 이상을 차지한다.
A, 50% B, 60% C, 70% D, 80%
1 1.
A, 보안 b, c 증가, d 안정화, 가치 증가
12. 개인 재테크 목표를 설정하는 기본 원칙 중 하나는 () 을 반드시 달성해야 할 재테크 목표로 삼는 것이다.
A. 개인 위험 관리 B. 장기 투자 목표 C. 현금 보유액 보유 D. 단기 투자 목표
13. 주식재테크 상품의 수익은 주로 () 에서 나온다.
A, 이자 소득 및 스프레드 소득 b, 배당금 소득 및 스프레드 소득
C. 배당금 및 자본 손익 D. 이자 소득 및 자본 손익
14. 개방형 펀드의 거래 가격은 주로 () 에 따라 달라집니다.
A, 펀드의 총자산 B, 수급관계 C, 펀드의 순자산 D, 펀드 부채.
15. 연결 보험의 특징은 포함되지 않습니다 ().
첫째, 안전과 투자 재테크의 이중 기능을 갖추고 있다.
B, 최소 현금 가치
C. 보험료 구조와 자금 흐름은 개방적이고 투명합니다.
D. 투자 계좌 자금은 보험회사의 재테크 전문가가 관리한다.
16. () 은 은행과 예금자가 예금금액, 기한, 이자율 등을 약속한 일종의 외화 예금이다. , 은행은 약속대로 예금이자를 지불합니다.
A, 전통적인 외화 저축 예금 b, 외환 구조 예금
C, 외화 정기 예금 d, 외화 계약 예금
17. 교육 소비는 대상에 따라 () 와 자녀 교육 소비로 나눌 수 있다.
A, 개인교육소비 B, 가정교육소비 C, 기업교육소비 D, 노인교육소비.
18. 국내외 소비자들이 집을 사는 이유는 다음과 같다.
A, 자택 B, 합리적인 조세 회피 C, 임대 임대료 D, 투기로 자본수익을 얻는다.
19. 세금 계획의 특징은 다음과 같습니다 ().
A, 위험 b, 숨겨진 c, 합법성 d, 전문성
20. 어느 외국인이 2000 년 2 월 12 일 중국에 와서 일하고, 2 월 15 일 귀국하고, 2006 년 3 월 2 일 귀국한 5438+08+0 15 그는 일본에 가서 2006 년 2 월 1 일 귀국한 뒤 2002 년 10 월 20 일 중국을 떠나 귀국했기 때문에 납세자 () 입니다.
A, 200 1 중국 주민납세자, 2002 는 중국 비주민납세자입니다.
B 2000 년은 중국 주민납세자이고, 200 1 년은 비주민납세자 중 주민납세자입니다.
C, 200 1 2002 년 연평균 비주민납세자.
D 2000 년과 200 1 연평균 우리 주민 납세자입니다.
넷째, 옳고 그름의 문제
1. 연구에 따르면 낮은 토빈 Q 계수는 기업 관리가 완벽하거나 과대평가된 표지입니다. 토빈 q 계수가 낮을수록 M&A 값이 작아집니다. ()
개인 재무 관리는 주로 자산 부가가치를 고려합니다. 그래서 개인재테크는 어떻게 투자하느냐 하는 것이다. ()
3. 현재 주식은 여전히 중국 주민들이 부를 축적하는 주요 방식이다. ()
4. 우리나라의 현행 관련 정책은 개인이 허위외환거래에만 종사할 수 있고 실제 외환거래는 할 수 없다고 규정하고 있다. ()
5. 평생 교육은 사람 중심의 교육이며, 교육의 사회적 효용을 최종 교육 목표로 한다. ()
6. 예술품 투자는 일종의 시장 행위이며, 예술품 투자는 투자자의 경제력에 달려 있다. ()
7. 연결보험의 위험은 전적으로 보험 가입자가 부담하고, 분홍보험의 위험은 보험 가입자와 보험인이 공동으로 부담한다. ()
8. 부동산 관리는 주택 보존과 부가가치의 중요한 보증이다. 좋은 재산이 없으면 좋은 집이 없을 것이다. ()
9. 증권재테크 상품에 따라 위험수익 특성의 차이가 크다. 수익과 위험에 따라 높음에서 낮음까지 주식, 기금, 채권 순이다. ()
10. 개인 재테크의 이론적 근거는 현대 투자학에서 비롯된다. ()
1 1. 인신보험 재테크 상품의 가장 두드러진 특징은 투자 기능이다. ()
12. 은행 재테크 상품의 수익은 투자자 개인의 관심사였다. ()
13. 합법성은 조세 계획이 탈세, 탈세, 체세, 항세, 사기세와 구별되는 중요한 특징이다. ()
14. 개인 세금 계획은 개인 재테크 계획의 중요한 구성 요소로서 납세의무가 발생하기 전에 법률이 허용하는 범위 내에서 세금 부담에 대한 낮은 선택이다. ()
15. 중국은 중국 주민들이 해외에서 얻은 소득에 대해 개인소득세를 부과하지 않는다. ()
동사 (verb 의 약어) 간단한 답변
1. 재테크 기획자는 재테크 계획안 평가 과정에서 어떤 단계를 따라야 합니까?
2. 인신보험 재테크 제품 계획이란 무엇이며 어떤 내용을 포함합니까?
3.' 이보' 와' 옵션보' 의 특징을 분석하고 비교합니까?
부동산 투자 위험 통제 전략의 내용을 간략하게 설명하십시오.
연금 투자의 위험을 통제하는 방법은 무엇입니까?
개인 재무 관리는 재무 관리자에게 어떤 영향을 미칩니 까?
7. 어떻게 개인투자의 관점에서 증권재테크 상품의 차이를 볼 수 있습니까?
8. 개인 은행 재테크 계획의 단계는 무엇입니까? (55 면)
9. 예술품 투자의 특징은 무엇입니까?
10. 교육 투자 프로그램의 도구는 무엇입니까?
여섯째, 논술 문제
1. 국내 외자은행과 중자은행의 외환재테크 서비스 비교는 어떻습니까? (65 면)
2. 개인증권재테크의 자산배분 전략에는 어떤 제안이 있습니까? (78 면)
3. 개인 보험 재테크가 개인이나 가정에 미치는 역할을 설명해 주시겠습니까? (83 면)
일곱. 사례분석
1. 양 씨와 양 씨는 모두 공기업의 계약직이다. 그들은 한 살 난 아이가 있는데, 여전히 남편의 부모와 함께 2 실 1 청 집에 살고 있다.
양 여사 부부는 월 총 수입이 약 5,000 위안인데, 단위는 이미 저보험 기준에 따라 그들을 위해 사회보장과 의료보험을 구입했다. 부부는 현재 7 만 5000 위안의 은행 예금을 가지고 있으며, 작년에 각종 펀드를 모두 2 만 5000 원에 샀다. 이 밖에 부부는 중질보험을 사서 매년 약 2500 위안의 보험료를 낸다. 그들은 딸에게 인신사고 보험을 사 매년 보험료 150 원을 냈다. 가정의 하루 평균 생활비 2500 원/월.
지금의 주거 환경이 너무 붐벼서 5 년 안에 60 평방미터 정도 되는 2 실 1 홀 중고 건물을 살 예정이다. 2 년 안에 집을 사서 주거 공간 긴장 문제를 해결하는 것이 가장 좋다. 아이에게도 교육보험 같은 제품을 사주고 싶지만 현 단계의 경제기반이 그렇게 좋지 않다고 늘 느낀다. 재테크를 어떻게 해야 가정꿈을 이룰 수 있을지, 은행 예금과 투자기금의 비율을 조정할 것인지, 다른 보험을 추가할 것인지 모르겠다.
일정한 업무 절차에 따라 양 여사와 가족을 도와 재테크 계획을 세우세요.
2. 장선생은 1979 에서 태어나 미혼이다. 전문 IT 업계 화이트칼라, 월수입 1 ,000 원, 월별 지출은 다음과 같습니다. 엔터테인먼트 헬스 지출 1, 200 원 교통비 300 원 통신비 200 원 관광 소비는 한 달에 평균 250 위안입니다. 가족에게 2,500 위안을 지불하다. 현재 은행 예금은 654.38+0 만 6000 위안이며, 본인은 이미 사회보험에 참가하여 투자 경험이 없습니다. 위험 선호도: 저는 냉정하고 이성적인 투자자입니다. 높은 위험을 감수하고 싶지는 않지만 투자를 시도하고 싶습니다. 목표: 최근 주택담보 주택을 구입하고자 하는데, 계약금+인테리어는 약 654.38+ 만원 정도 소요됩니다. 차를 사면 654.38+ 만원 미만의 가치가 있다.