결제 센터의 일반 모델
그룹 구성원 단위의 자금을 중앙 집중화하고, 대외융자와 세금을 통일한다. 그룹 회원 단위는 유동자금을 이용해 보상을 하고 결제센터를 통해 내부 결제업무를 처리한다.
자금 결제 센터의 주요 비즈니스 프로세스의 기본 설계 아이디어
1. 계좌 관리: 상장회사 은행 자금 계좌를 통일적으로 관리하고 상장회사 각 지주회사를 위해 자금 결제센터에 내부 결제계좌를 만들어 통일적으로 관리한다. 각 지주기업이 은행에서 별도로 개설한 자금 계좌를 검토, 기록하고 자금 계좌를 관리 및 모니터링합니다.
2. 내부 결제: 기업 간 자금왕래와 자금 결제를 처리합니다. 자금결제센터에 내부 결제계좌를 개설하는 지주기업에 대해서는 내외자금거래와 자금결제업무를 제때에 처리하고 자금계좌 정보를 제공하고 자금장부를 제때에 점검한다.
3. 내부 자금 조달: 각 기업의 내부 자금 스케줄링, 할당, 사용 관리 제도 및 프로세스 개발을 담당합니다. 회사의 의사 결정 및 재무 부서의 지시에 따라 각 기업의 자금을 통합 관리, 배치, 분배 및 사용하여 시스템 내에서 자금의 효율적인 순환과 흐름을 보장하고 전체적으로 자금 사용의 이점을 극대화할 수 있습니다.
4. 대외자금거래: 통일된 대외자금관리단위로서 각종 기업과 은행 등 시스템 외 단위의 예금대출 업무, 자금거래업무, 자금결제업무를 담당하고 있습니다.
5. 투자융자: 자본운영부와 재무부와 함께 대외투자융자를 하고, 대외투자계획과 대외융자계획의 자금관리 업무운영을 구체적으로 책임진다.
질문 2: 자금 결제 센터란 무엇입니까? 자금 결제센터는 기업그룹 또는 지주회사가 자금 원가를 낮추고 자금 사용 효율을 높이기 위해 내부 구성원 간에 자금 결제, 할당 및 운영을 처리하는 내부 자금 관리 조직이다. 그룹 회사가 은행 메커니즘을 도입하여 그룹 지주회원에 대해 통일결산, 집중 융자를 실시하는 자금 집중 관리 모델이다. 그것은 은행의 관리 모델을 기업에 도입하고, 한가한 돈을 자산으로 바꾸고, 이자자본을 사회화한다. 자금 결산센터의 화폐자금 관리를 강화하는 것은 그것의 발전과 성장에 중요한 현실적 의의를 가지고 있다.
질문 3: 투자운영센터와 결제센터가 무슨 뜻인가요? 인민폐 역외 센터는 인민폐 국제화의 산물이다.
2009 년 중국 인민은행이 인민폐 국경을 넘나드는 결산 업무를 시작한 이후 인민폐 국제화 과정이 이미 시작되었다. 인민폐 국경을 넘나드는 결산 업무가 발전하면서 인민폐 자금이 해외 시장으로 계속 유입되고, 해외 시장에는 인민폐 결산, 청산, 예금 및 환전 수요가 존재한다. 중국 * * *(China * * *) 의 지원을 받아 인민폐 결산 집중의 해외 지역이 점차 인민폐 해외 센터로 발전했다. 일반적으로 해외 위안화 센터는 인민폐 자금을 청산하기 위한 전문 위안화 청산 기관을 지정한다. 한편, 현지 은행은 위안화 예금 대출 외화와의 환전과 결제, 심지어 위안화 채권 발행 등 인민폐 관련 업무를 전개할 예정이다.
질문 4: 금융 결제 센터란 무엇입니까?
1. 국가 재정재무회계제도의 규정에 따라 향진 행정사업단위의 재정수지활동을 통일적으로 관리하고 중앙 집중화하여 각 단위의 수지업무를 통일적으로 처리한다.
2. 승인 제도 각 단위에 따라 재무 회계 활동을 전개하고, 단위별 분담, 분가회계를 실시하며, 자금은 단위별로 균형을 잡는다.
3.' 표 한 문' 과 재정어음 관리 방법에 따라 각 단위의 재정어음을 통일적으로 관리한다. 4. 국가 재무회계제도의 규정에 따라 재무제표를 작성한다. 행정사업 단위가 연간 재무예산과 결산 방안을 편성하는 것을 돕다.
질문 5: 일반 기업의 결제 센터 모델은 무엇입니까? 제가 알기로는 일반기업의 결제센터는 통일관리그룹 회원단위의 자금을 집중해 대외융자와 세금을 통일하는 것으로 알고 있습니다. 그러나 그룹 구성원은 유상으로 유동자금을 사용하고 결제센터를 통해 내부 결제업무를 처리한다. 그러나 엔지니어링 회사의 결제 센터 모델은 이것보다 훨씬 복잡합니다.
질문 6: 인민폐 결제 센터란 무엇입니까? 위안화 결제센터는 보통 기업그룹 내부에 설립된 전문기관으로 내부 회원이나 지점의 현금영수증 및 왕래결제업무를 처리한다. 일반적으로 재무 부서에 설치되며 독립적 인 기능 기관입니다. 주요 기능은 다음과 같습니다.
1. 각 회원 또는 지점의 현금 수입을 중앙에서 관리합니다. 각 회원기업이나 지사가 현금 수입을 받은 후에는 결제센터가 은행에 개설한 계좌로 이체해야 하며 유용해서는 안 된다.
2. 회원 또는 지사를 통일적으로 배치하여 업무상 필요한 화폐자금으로 화폐자금의 사용 방향을 감시합니다.
3. 대외융자를 통일하여 전체 그룹의 자금 수요를 보장한다.
4. 지점 간 왕래결제를 처리하고 결제센터 각 지점의 순 현금 유입 및 관련 이자 비용 또는 이자 소득을 계산합니다.
5. 각 지점의 일일 현금 잔액을 확인합니다.
이 현금 통제 방법은 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.
1. 각 지점에는 자체 재무 부서가 있으며, 독립 회계를 위한 별도의 계정 (일반적으로 보조 계정) 과 현금 관리 및 의사 결정권이 있습니다.
2. 분산경영으로 인한 현금예금 증가를 줄이고 현금 회전율의 효율을 높이고 상금비용을 절감하기 위해 그룹사는 각 지점별 현금에 대해 통일결제를 실시한다.
3. 수지 두 선을 실시합니다. 각 지사는 결제센터가 보유한 최대 현금 예금액 (일반적으로 일일 산발적 지출 지불의 필요에 따라 결정됨) 에 따라 일일 초과 현금 수입을 결제센터가 설립한 전용 계좌로 분류한다. 각 지사가 승인된 현금 한도를 초과할 경우 반드시 미리 결제센터에 신청해야 한다.
4. 지점에서 제출한 구매요청에 대해 두 가지 관리 방법이 있습니다. 하나는 항목별 승인제입니다. 각 중요 금액의 사용, 금액 및 시간을 명확히 해야 하며 운영자 또는 해당 권한자의 승인을 받아야 지불할 수 있습니다. 둘째, 월권 비준 제도. 지점 관리자의 승인 권한을 초과하는 부분은 운영자 또는 해당 승인자의 승인을 받아야 합니다. 라이센스는 세 가지 방법으로 표현할 수 있습니다.
(1) 은 현금당 금액입니다.
(2) 일정 기간 (예: 일, 월) 에 지출되는 현금의 양입니다.
(3) 현금 지출이 현금 유입을 초과하는 것이다.
5. 기업그룹은 소득과 지출 규정을 포함한 현금 관리 규정을 제정해야 하며, 결제센터는 이러한 규정에 따라 각 지사의 현금 지급과 지출을 모니터링해야 하며, 집행하지 않으면 중벌을 받게 된다.
6. 각 지점은 직접 대외대출을 하지 않고 결제센터에서 통일적으로 처리한다. 결제센터 모델은 각 지점의 현금이 모두 자금풀에 집중된 것이 아니라 자금 동원, 자금 흐름, 투자의 의사결정 과정이 집중되고 각 지점이 더 큰 관리와 의사결정권을 가지고 있다는 것을 알 수 있다.
전형적인 다국적 그룹에서는 현금의 중앙 집중식 통제를 실현할 수 있는 세 가지 방법이 있습니다.
1. 사용 가능한 자금을 최고점과 가장 안전한 곳으로 옮기다. 따라서 다국적 기업의 고위 경영진과 재무 담당자는 자금 할당 (이전) 결정을 내릴 때 자금의 기회 비용을 추정해야 합니다. 잠시 유휴한 자금을 가능한 한 빨리 강세 통화로 전환시킬 것이다. 금고가 있는 나라의 우열을 측정하고 현금 센터를 이상적인 국가에 설치하다.
2. 국제자금의 배치는 회사 전체의 수요에 기초하여 회사의 글로벌 전략 목표에 봉사해야 한다. 이를 위해 많은 다국적 기업들은 (1) 한 기관의 모든 부서에서 통일되거나 유사한 배당금 지급 비율을 정하는' 공통 정책' 을 제정했습니다. 자회사에 배정된 간접비와 관리비는 일치해야 한다. 회사의 내부 이전 가격을 합리적으로 제정하다. 외환보유액이 부족한 나라에서는 자회사 지분 투자를 최소화하는 정책을 채택하고 있다. 이들 동도국에서는 배당금 지급이 항상 대출 이자만큼 빠르지 않기 때문에 외국 자회사에 선불된 모든 자금은 동도국에 등록해야 하기 때문이다.
3. 할당 손실을 최소화하기 위해 가능한 한 최단 시간에 가장 강력한 통화로 자금을 할당해야 합니다. 이를 위해 다국적 기업은 두 가지 방법을 취합니다. 하나는 다양한 자회사를 설립하는 것입니다. 또한 자금을 이체할 때 다국적 은행 네트워크의 서비스를 최대한 활용하여 프로세스를 가속화하고 국제 유동에서의 자금 손실을 줄일 수 있습니다.
중앙 집중식 현금 관리는 다국적 기업에 많은 이점을 제공합니다.
1. 회사가 평소에 유지하는 현금 자산의 총액을 줄임으로써 투자에 사용할 수 있는 자금을 늘리고 회사의 수익성을 높였습니다.
2. 회사 본사의 현금 매니저가 회사의 전체 운영을 담당하고 있으며, 많은 단일 자회사가 상상할 수 없는 어려움과 기회를 발견할 수 있습니다.
3. 모든 결정은 그룹 회사의 전체 이익 극대화를 목표로 하며, 회사의 글로벌 경영 전략의 설계 및 시행에 유리하다.
4. 회사 내 현금 관리의 전문화를 촉진하고 관리 수준을 향상시킬 수 있습니다 ..... >>
질문 7: 농산물 거래센터의 결제센터는 무엇을 하고 있습니까? 20 분!
질문 8: 결제 센터는 어떻게 규제 기관을 설치합니까? 염전구 재무결제센터의 기관 설정 및 운영 관리 모드 1 입니다. 염전구 재무결제센터의 성격과 기능은 간부 고배와 공무원 관리에 따라 정부가 전액 배정하는 사업 단위다. 그 기본 기능은 행정사업 단위의 자금을 통일적으로 관리하고, 행정사업 단위에 재무서비스를 제공하고, 행정사업 단위의 재무행위를 감독하는 것이다. 구체적인 임무는 다음과 같습니다. (1) 구 재정결제센터에 통합 관리하는 행정사업 단위 (이하 "단위") 자금을 관리하는 책임이 있습니다. (2) 각 부서의 자금 사용 감사를 책임진다. (c) 모든 단위에 대한 다양한 지불 절차를 처리 할 책임이있다. (4) 전 지역의 임금 통일 지급 관련 수속을 책임진다. (5) 각 부서의 수입과 지출 회계를 책임지고 관련 장부를 등록하다. (6) 각 단위 회계 보고서 작성, 본 지역 행정사업단위 회계 보고서 요약, 재무분석, 회계보고 제공 등을 담당한다. (7) 각 부서의 회계 파일 관리를 책임진다. (8) 각 부서가 고정 자산을 관리하고 고정 자산 변동을 계산하는 데 도움을 줄 책임이 있다. (9) 각 부서의 부서 예산 편성에 대한 업무 지침을 제공할 책임이 있다. (10) 각 부서의 상환자에 대한 업무 훈련과 지도를 책임진다. 둘. 염전구 재무결제센터 조직기구 (1) 지도기관. 구 재무 결산 센터에는 주임, 부주임, 총회계사가 설치되어 있다. 주요 임무는 재무 센터의 업무를 조직하고 관리하는 것이며, 조정 센터와 재무 주관 부서, 단위 및 기타 관련 부서의 업무를 조율하는 것입니다. 전 지역의 재무 운영을 분석하고 * * * 등 관련 부서에 재무 보고서를 제공합니다. (2) 회계 기관. 주요 임무는 각 부서가 기능 수행 과정에서 재무 활동을 처리하고, 관련 장부를 등록하고, 회계 명세서를 준비하는 것이다. (3) 감사 및 출납원 기관. 주요 임무는 은행 계좌를 관리하고, 각 부서의 수령 증명서를 심사하고, 각 부서에 자금 수령 수속을 처리하고, 은행 일간지를 등록하는 것이다. (4) 사무실 관리 기관. 주요 임무는 회계 증명서, 회계 장부, 회계 명세서 및 기타 관련 회계 자료를 정리, 보관 및 보관하는 것입니다. 컴퓨터 시스템 유지 관리 조정 센터 내부 업무 및 중앙 외부 업무 셋. 염전구 재무결제센터 관리 모델 (1) 관리원칙 1. 오통일 원칙. 통일금융기관, 통일자금관리, 통일회계회계, 통일은행계좌, 통일서류보관입니다. 1 통합 금융 기관. 즉, 각 부서는 더 이상 회계기관을 설립하지 않고 염전구 재무결제센터를 각 단위의 회계대리기관으로 삼는 것이다. 구 행정 직속 단위, 재정전액 충당한 사업 단위 및 그 산하 단위는 구 재정결제센터에 통합 회계를 포함한 단위이다. 2 통합 자금 관리. 즉, 예산 내 자금, 정부가 배정한 예산외 자금, 상급 보조 자금을 포함한 각 부서의 모든 수입은 구 재정 결산센터에서 통일적으로 관리한다는 것이다. 3 통합 회계. 즉, 각 부서에서 직무 수행 과정에서 발생하는 모든 업무수지는 구 재무결제센터에서 통일적으로 처리하고, 관련 장부를 등록하고, 회계 보고서를 작성하는 것이다. 통일은행 계좌. 각 부서에서 모든 은행 계좌를 취소하고, 구 재정결제센터가 단위와 자금 성격에 따라 지정은행에 은행 계좌를 개설하고, 은행 계좌를 통일적으로 관리한다는 것이다. 5 통합 파일 보관. 즉, 구재정결제센터 운영 과정에서 형성된 회계증명서, 회계장부, 회계명세서 등 회계서류는 통일목록 작성, 입권, 보관, 보관입니다. 2. "다섯 가지 불변" 원칙. 즉, 예산 관리 시스템은 변경되지 않고, 자금 사용권은 변경되지 않으며, 지출 승인권은 변경되지 않으며, 자산 소유권은 변경되지 않으며, 단위 법정 대리인의 법적 책임은 변경되지 않습니다. 1 예산 관리 시스템은 변경되지 않았습니다. 각 단위는 여전히 재정 예산 단위라는 것을 의미한다. 매년 부서 예산 편성의 요구에 따라 자체 예산을 편성해야 한다. 재무심사 후 연간 예산 하에 각 부서에 도달하여 각 부서는 계획적으로 예산을 집행한다. 자금의 사용권은 변하지 않는다. 재정승인복의 각 부문 예산자금, 상급 주관부서가 배정한 특별자금과 구 * * * * 회답한 기타 자금의 사용권은 여전히 단위에 속하며, 재정결제센터에는 압류, 조제 또는 횡령할 권리가 없다는 것을 의미한다. 지출을 승인 할 수있는 권한은 변경되지 않았습니다. 자금의 사용권은 단위에 속하고, 그 사용에 대한 승인권도 단위에 속한다. 각 부서는 재무제도에 관한 규정에 따라 건전한 자금 사용에 대한 내부 심사와 심사 승인 제도를 세워야 한다. 그리고 내부 심사 수속을 마친 후 재무결제센터에 가서 환급 수속을 한다. 자산 소유권은 변하지 않는다. 각 부서에서 사용하는 자금을 나타냅니다 ..... >>
질문 9: 지점 청산 센터란 무엇입니까? ATM 은행에서 돈을 인출하고, 돈을 뱉지 않고, 장부를 만드나요? 그렇지 않으면 은행은 이유 없이 고객에게 공제하지 않습니다. 청산센터란 은행의 회계 센터와 맞먹는 것으로 은행의 각종 결산 업무를 담당하고 있다. 대형 업무 처리 센터는 일반적으로 시스템에 의해 자동으로 이루어지는데, 기계가 수동으로 완성할 수 없기 때문에 외부에 개방되지 않는다. 베이징 지점 시장분센터는 베이징 지점 범위와 관련된 모든 은행 간 결제 업무와 교차 계좌, 입계좌, 반제, 판매인 등을 포함한 전행 청산 업무를 담당하고 있습니다.
위의 대답이 마음에 드십니까?
질문 10: 중국 농업은행 청산센터가 뭔가요? 청산 센터는 은행의 모든 계좌와 거래를 청산하는 기관으로, 다른 은행과 ATM 을 통해 거래되는 각종 돈을 반드시 통과해야 한다. 7 월 30 일 인터넷에서 물건을 사면 보너스 금액은 청산 센터와 같습니다. 8 월 27 일 공제비는 연회비인가요, 소액계좌 관리비인가요?