단일 거래 금액이 인민폐 65,438+0,000 위안을 초과하거나 동등한 외화가 65,438+0,000 달러를 초과하는 일회성 금융 서비스는 고객을 식별하고, 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 확인하고, 고객 신분 기본 정보를 등록하고, 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 보관해야 합니다.
상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관은 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가값 65,438+0,000 달러 이상의 현금액세스업무를 처리하고, 유효신분증이나 기타 신분증 서류를 검사해야 한다.
확장 데이터:
금융 기관 고객 id, 고객 id 데이터 및 거래 기록 관리 방법
제 8 조? 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관은 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가값 65,438+0,000 달러 이상의 현금액세스업무를 처리하고, 유효신분증이나 기타 신분증 서류를 검사해야 한다.
제 9 조? 금융기관이 보관함 서비스를 제공할 때는 보관함의 실제 이용자를 알아야 한다.
제 10 조? 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관과 송금업무를 하는 기관이 고객을 위해 해외로 자금을 송금할 때 수탁인의 이름이나 이름, 계좌번호, 거주지, 수취인의 이름과 주소를 등록해야 합니다. 위의 정보를 송금 증명서나 관련 정보 시스템에 보관해야 한다.
송금인의 이름, 계좌, 주소 등의 정보를 송금을 받는 해외 기관에 제공합니다. 수탁자가 해당 금융기관에 계좌를 개설하지 않아 금융기관이 수탁자 계좌를 등록할 수 없는 경우, 송금을 받는 해외 기관에 기타 관련 정보를 등록하고 제공하여 거래가 추적 가능하고 감사 가능한지 확인할 수 있습니다. 해외 수취인의 거주지가 불분명해서 금융기관은 송금을 받는 해외 기관의 소재지 이름을 등록할 수 있다.
해외 송금을 받는 금융기관은 해외 기관에 수탁자 이름, 수탁자 계좌, 수탁자 거주지 세 가지 정보 중 하나를 보충해 달라고 요청해야 한다.
수탁자가 송금 업무를 하는 해외 기관에 계좌를 개설하지 않고 송금을 받는 국내 금융기관이 수탁자 계좌를 등록할 수 없는 경우, 기타 관련 정보를 등록하여 거래를 추적하고 심사할 수 있도록 할 수 있습니다. 해외 송금인의 거주지가 명확하지 않아 국내 금융기관이 자금 송금지의 이름을 등록할 수 있다.
바이두 백과-금융기관 고객 신원 및 고객 신분 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법