1. 통일된 수입 및 지출 방법
이 모델은 기업의 모든 현금 수집 및 지불 활동이 기업의 재무 부서에 집중되어 있으며 각 지점 또는 자회사가 이를 수행함을 의미합니다. 별도의 계좌를 설정하지 않고, 모든 현금지급은 재무부를 통해 이루어지며, 현금입금 및 지급에 대한 승인권한은 운영자 또는 운영자가 위임한 대리인에게 집중되어 있습니다.
통일된 수입 및 지출 접근 방식은 기업이 수입과 지출의 포괄적인 균형을 달성하고 현금 흐름 효율성을 개선하며 자본 유입을 줄이고 현금 유출을 통제하는 데 도움이 되지만 모든 사람의 열정을 동원하는 데는 도움이 되지 않습니다. 모든 수준에서 운영의 유연성은 그룹의 운영 및 재무 활동의 효율성을 감소시킵니다.
2. 예비비 배분 방법
예비비 배분이란 기업이 일정 기간에 따라 일정 금액의 현금을 지점 및 자회사에 배분하는 것을 의미한다. 각 지점이나 자회사는 현금 지출을 발견한 후 예비 자금을 보충하기 위한 상환을 위해 관련 증서를 기업 재무 부서에 제출합니다.
3. 정산센터 설치방법
정산센터는 일반적으로 기업그룹 내에 설립되어 내부 구성원이나 구성원에 대한 현금영수증, 대금지급, 현 정산업무 등을 처리하는 전문기관이다. 가지. 일반적으로 재무 부서 내에 설립되며 독립적으로 운영되는 기능 기관입니다.
4. 내부은행 방식 확립
내부은행은 사회적은행의 기본 기능과 운영방식을 기업 내부 관리 메커니즘에 도입해 설립한 내부 자금관리기관이다. 기업의 주요 업무는 기업이나 그룹 내에서 일일 정산, 자금 할당 및 운영에 사용됩니다.
5. 금융회사 방식
금융회사는 일부 은행업무를 영위하는 비은행 금융기관을 말한다. 모기지 대출 외에도 사업 범위에는 외환, 공동 대출, 인수 채권, 부동산 모기지, 금융 및 투자 컨설팅 및 기타 사업이 포함됩니다.