화이트리스트 고객은 공행 내부 신용등급이 높고 거래량이 많고 업무가 안정적인 고객층을 말한다. 이들은 빠른 대출 처리, 특혜금리, 전담 고객 서비스 등 특별한 고객 서비스를 이용할 수 있다. 그러나, 이러한 특권 서비스가 감사를 완전히 면제할 수 있다는 것을 의미하지는 않는다. 은행은 고객 정보 및 거래의 보안 준수를 보장하기 위해 고객 화이트리스트에 들어가는 고객에 대한 검토가 필요합니다.
은행의 감사 기준 및 프로세스는 다양한 고객 유형 및 서비스에 따라 설정 및 조정되지만, 고객이 속한 그룹에 관계없이 은행은 규정에 따라 엄격한 감사 및 관리를 수행하여 고객의 자금 안전을 보장하고 신용 위험 및 법적 위험을 피합니다. 따라서 화이트리스트 고객은 감사를 받지 않은 고객이 아니라 더 많은 혜택과 특권 서비스를 받을 뿐, 은행은 필요한 심사와 관리를 할 것이다.