1, 거래 위험 방지 내부 기술은 외환 위험을 예방하고 줄이는 내부 방법입니다. 거래 계약서에 서명하기 전에 유리한 평가 통화를 선택하고 상품 가격을 적절히 조정하는 등 위험을 방지하기 위한 조치를 취해야 합니다.
2. 자산 및 부채 조정법
외화로 표시된 자산과 부채는 환율 변동의 영향을 받기 쉽다. 화폐가치의 변화는 현지 화폐로 전환된 후 이윤의 감소나 채무 증가로 이어질 수 있다. 자산부채 관리는 이 계좌들을 재정렬하거나 자신의 가치와 부가가치를 유지할 가능성이 가장 높은 화폐로 전환하는 것이다.
이 방법의 핵심은 경통화자산이나 연통화채무를 가급적 보유하는 것이다. 현지 통화나 다른 기준 통화에 비해 경화폐의 가치는 종종 일정하거나 상승하는 반면, 연화폐의 가치는 종종 하락한다. 정상적인 업무의 일환으로 자산 부채 조정 전략을 시행하면 기업이 거래 위험에 대한 자연스러운 예방 조치를 취하는 데 도움이 된다. 예를 들어, 대출법에서 외화로 표시된 외상 매출금이 있을 경우, 외상 매출금과 같은 외화 자금을 빌려서 거래 위험을 예방할 수 있습니다.
3. 혜택의 평가 통화를 선택합니다
외환위험의 크기는 외화와 밀접한 관련이 있으며, 거래 중 수령 통화가 다르면 외환위험도 다르다. 외환수지에서 원칙적으로 경통화수금으로, 연화폐로 송금하려고 노력해야 한다.
예를 들어, 수출입 무역에서, 우리는 수입지불을 위해 소프트 화폐를 사용하고, 수출수금환은 경통화를 사용한다. 외자를 빌릴 때 가능한 소프트화폐를 빌리면 위험이 적다.
4, 계약에서 통화 보존 조항을 설정합니다.
거래 협상시, 환율 변동 위험을 방지하기 위해 쌍방 협상을 통해 계약에서 적절한 헤지 조항을 제정한다. 통화 헤지 조항은 종류가 다양하여 고정 모델이 없다. 그러나 어떤 종류의 헤지 방식을 사용하든 쌍방이 동의하는 한, 헤지의 목적을 달성할 수 있다.
주로 금 헤지, 경통화 헤지,' 한 바구니' 통화 헤지가 있다. 현재 계약에는 일반적으로 경통화 헤지 조항이 채택된다. 이 기간 보존 조항을 체결할 때, 우리는 세 가지 사항에 주의해야 한다.
우선, 지급이 만기될 때 지불해야 할 통화를 명확하게 규정해야 한다.
둘째, 다른 경통화를 선택하여 헤지한다.
마지막으로, 계약서에 서명할 때의 결산 통화와 헤지 통화의 현물 환율을 명시합니다.
대금을 납부할 때 결제화폐의 평가절하가 계약에서 규정한 범위를 초과하면 대금은 결제통화와 헤징화폐 사이의 새로운 환율에 따라 조정되어 여전히 계약에서 환산한 헤징화폐의 원래 금액과 같게 된다.
5. 상품가치를 적절히 조정합니다.
수출입 무역에서는 일반적으로 경통화수출, 연통화수입 원칙을 고수해야 하지만, 어떤 이유로 수출은 연화폐로 거래해야 하고, 수입은 경통화거래로 거래해야 하기 때문에 외환위험이 있다. 위험을 방지하기 위해서 가격 조정법을 채택할 수 있는데, 주로 가격 인상법과 가격 인하법을 포함한다.
위험 분배를 통해 거래 위험을 방지하십시오.
거래 쌍방이 체결한 합의에 따라 환율 변동으로 인한 위험을 분담한다는 뜻이다. 주요 프로세스는 제품의 기준 가격과 환율을 결정하고, 기준 환율을 조정하는 방법과 시기를 결정하고, 기준 환율에 따라 환율 변동 폭을 결정하고, 환율 변동 위험을 분담하는 비율을 결정하고, 상황에 따라 제품의 기준 가격을 협상하는 것이다.
7, 외환 거래 위험을 방지하기 위해 지불 시간을 유연하게 파악하십시오.
급변하는 국제금융시장에서는 지급을 앞당기거나 연기하는 것이 대외무역기업에 다른 이점과 영향을 미칠 수 있다. 따라서 실제 상황에 따라 지불 시간을 유연하게 파악해야 한다. 수출업자로서, 가격화폐가 강세, 즉 환율이 상승세에 있을 때, 수금일자가 뒤로 밀릴수록 받을 수 있는 환율수익이 많아진다. 따라서 계약서에 규정된 이행 기한 내에 가능한 한 납품을 연기하거나, 수출환기한을 연장하기 위해 외부에 신용을 제공해야 합니다. 환율이 하락세를 보이면, 조기 결산을 쟁취해야 한다. 즉, 상품 선적 전에 미리 송금하는 것과 같은 계약 이행을 가속화해야 한다. 물론 이는 쌍방의 동의를 바탕으로 할 수밖에 없다. 반면에 수입업자로서 그에 상응하는 조정을 한다. 이런 방법을 사용하면, 장점은 외측의 손실이기 때문에, 외측이 쉽게 받아들일 수 없다. 그러나 기업은 이를 이해해야 한다. 한편으로는 여건이 허락하는 상황에서 환수 위험을 피할 수 있고, 다른 한편으로는 외국측이 우리에게 위험을 이전하는 것을 막을 수 있다.
외환 거래 위험의 외부 관리 기술
1. 내부 관리 기술 외에도 많은 외부 헤지 도구 (예: 장기 외환 계약, 외환 옵션 거래 등) 를 선택할 수 있습니다. 외환 거래를 발전시키는 것은 실용적이고 직접적이며 과학적인 방법이다.
2. 장기 외환 거래를 통해 거래 위험을 예방합니다.
장기 외환 거래를 할 때, 구매자가 화폐를 판매하는 이름, 금액, 미래 환율, 납품 일자를 계약하는 계약을 체결한다. 계약부터 교부 기간까지 환율이 그대로 유지되면 미래 환율 변동의 위험을 예방할 수 있다. 미래 외환 거래의 변형은 날짜 옵션이 있는 미래 계약이며, 이를 통해 예정된 시간 범위 내 어느 날에나 외환 거래를 할 수 있습니다. 물론, 장기 외환 거래 자체는 위험하며, 손실을 피하고 수익을 얻을 수 있는지 여부는 환율 예측이 정확한지 여부에 달려 있다. 동시에, 장기 외환 거래는 불리한 환율 변동의 위험을 회피할 뿐만 아니라, 유리한 환율 변동으로 인한 이익 기회를 상실하였다.
외환 옵션을 거래함으로써 거래 위험을 방지하십시오.
외환옵션이란 외환옵션 거래 양측이 미리 특정 화폐를 매입하거나 매각할지 여부에 대해 약속한 환율에 따라 체결한 계약이다. 외환 옵션 계약은 옵션 구매자에게 권리를 주지만 의무는 없다. 옵션은 통화 옵션과 풋 옵션으로 구분됩니다.
헤징자에게는 외환옵션이 다른 헤징방식과 비교할 수 없는 세 가지 장점이 있다.
우선 외환위험을 옵션보험료 범위로 제한한다.
둘째, 이익을 유지할 기회.
셋째, 위험 관리의 유연성을 향상시킵니다.
목표에 따라 옵션을 사용자 정의하여 거래 위험을 방지하십시오.