중국 금융 센터 열의 원인 분석
우리는 중국에 금융센터에 대한 열풍이 일어났다고 생각합니다. 구체적인 원인은 다양하지만 도시마다 각기 다른 고려가 있지만 전반적으로 주요 원인은 다음 세 가지 측면에 불과합니다.
첫째, 금융센터 건설은 한 도시의 지위와 인지도를 높일 수 있다. 현대 시장경제 조건 하에서, 한 도시의 지위와 지명도는 그 발전에 매우 중요하다. 한 도시가 국내외에서 더 높은 지위와 인지도를 얻으려면 강력한 경제력뿐만 아니라 발달한 금융업, 금융시장, 금융센터가 필요하다. 런던, 뉴욕, 도쿄, 취리히, 프랑크푸르트, 파리, 싱가포르, 홍콩이 세계적으로 유명하고 세계 금융 시장 운영에 중요한 역할을 하는 주된 이유 중 하나는 이 도시들이 전 세계 또는 지역 국제 금융 센터의 소재지이기 때문입니다. 특히 경제금융이 국제화되고 세계화되는 오늘날 한 나라와 도시가 세계 경제금융운용에서 더 중요한 역할을 할 수 있을지는 국제금융의 중심지가 될 수 있느냐에 달려 있다. 싱가포르와 홍콩을 예로 들어 보겠습니다. 이 두 도시는 아주 작은 곳이다. 그들이 세계적으로 유명한 이유는 거대한 경제 규모와 실력 때문이 아니라 아시아의 유명한 국제 금융 중심지이기 때문이다. 중국 내 상황으로 볼 때 상하이 베이징 선전이 중국 경제발전과 금융운영에 중요한 역할을 하는 주된 이유 중 하나는 상대적으로 풍부한 금융자원을 보유하고 있기 때문이다. 특히 상하이는 증권거래소, 황금거래소, 선물거래소 등 국내 금융시장도 보유하고 있어 사실상 중국 내 금융센터의 지위를 가지고 있다. 바로 금융센터가 될 수 있는지, 한 도시의 지위와 지명도와 직결되기 때문에 국내 일부 경제중심 도시들이 금융센터 열풍을 일으키고 있다는 것을 이해하기 어렵지 않다.
둘째, 금융센터 건설은 도시 경제력이 강한 상징이다. 경제가 금융을 결정하는 일반적인 원리에 따르면, 한 도시의 금융 상황과 금융 지위는 그 경제 상황과 경제 지위에 의해 결정된다. 런던, 뉴욕 등 국제금융센터의 출현과 발전의 역사는 강력한 경제력 덕분에 이 도시들이 점차 자연스럽게 세계적으로 유명한 국제금융센터로 발전했다는 것을 보여준다. 그래서 한 도시의 금융중심 지위는 사실 경제력의 전시와 구현이라고 할 수 있다. 어떤 도시라도 감히 다른 수준의 금융센터 건설을 제안하는 것은 해당 금융센터와 일치하는 경제력을 가지고 있다는 것을 의미한다.
셋째, 금융센터 건설은 한 도시의 경제 발전을 촉진할 수 있다. 마르크스주의 경제학 경제에 따르면 금융은 경제의 일반적인 원칙에 반작용한다. 비록 도시가 금융의 중심이 될 수 있을지는 근본적으로 경제력에 달려 있다. 한편, 한 도시가 정부의 추진을 통해 국제 또는 국내 금융센터가 될 수 있다면, 오히려 금융센터의 경제 발전을 크게 촉진할 것이다. 금융센터 건설 과정은 금융자원을 모으는 과정이기 때문에 금융센터 소재지에 막대한 자금 유입을 가져다 현지 경제 성장을 효과적으로 촉진할 수밖에 없기 때문이다. 우리 과제팀은 상해와 베이징의 지역 금융 발전과 지역 경제 성장의 관계에 대해 실증 연구를 진행했다. 그 결과 베이징시 금융발전은 경제성장에 상당한 촉진 작용을 하는 것으로 나타났다. 그 탄력성은 1.66, 즉 금융발전이 증가할 때마다 1% 가 경제 성장을 1.66% 증가시킬 수 있고, 선행 금융은1.66% 로 이어질 것으로 나타났다. 상하이 금융발전 1% 는 경제성장 6.579% 로 이어지고, 지난 기 금융발전 1% 는 현재 경제 성장 0.35% 로 이어질 것으로 보인다. 또 금융센터 건설 과정에서 국내외 금융기관이 모이면서 한 도시의 경제구조와 산업구조를 끌어올리고 현지 취업과 세금을 늘리며 많은 관련 인재를 끌어들일 수 있다. 금융센터의 형성과 발전으로 해당 도시에 끝없는 경제와 비경제적 수익을 가져다 줄 수 있기 때문이다. 그래서 중국의 많은 도시들이 서로 다른 수준의 금융센터 설립을 호소하는 것은 합리적이다.
현대 시장경제 여건에서 국제경제경쟁의 본질은 국제금융주도권을 장악하고 글로벌 자본통제권과 지배권을 다투는 데 있다. 어느 나라에서든 국제금융센터의 부상은 세계 무대에서의 지위와 영향력을 높일 뿐만 아니라 경제 발전을 효과적으로 촉진할 수 있다. 이 때문에, 아시아를 포함 한 세계의 많은 국가와 지역은 예외 없이 지역 또는 글로벌 국제 금융 센터로 자신의 국가 또는 지역의 대도시를 육성 하기 위해 노력 하 고 있습니다.
중국 본토의 많은 대도시들이 금융센터를 놓고 경쟁하는 데 있어서 종합조건이 가장 좋은 상하이는 국제금융센터를 쟁탈할 가능성이 가장 높은 도시로 여겨진다. 역사적으로 상하이는 중국과 극동에서 가장 큰 국제금융센터였으며, 금융사 문화가 풍부하다. 현재 상황으로 볼 때, 오늘날의 상하이는 이미 증권시장, 동업대출시장과 채권시장, 선물시장, 외환시장, 황금시장을 포함한 비교적 완벽한 금융체계를 형성하여 국내외 금융기관이 가장 많이 모이고, 금융거래량이 가장 많고, 운영이 가장 규범적인 지역이 되었다.
여러 해 동안 상해는 국제금융센터의 목표를 둘러싸고 국제금융센터를 건설하기 위해 노력했다. 눈에 띄는 발전을 이루었지만 일부 오래된 글로벌, 심지어 지역 국제금융센터에 비해 하드환경이든 소프트 환경이든 적지 않은 차이가 있다. 발전 전략으로서 국제금융센터 건설은 상하이 금융업과 도시 전체의 발전에 가장 높은 이상이 되었지만, 이 이상을 이루기 위해서는 아직 갈 길이 멀다.
미래 글로벌 금융경쟁의 전략적 고려에 따라 홍콩 국제금융센터의 지위를 유지하고 높이는 동시에 중국은 한마음 한뜻으로 상하이를 높은 수준의 글로벌 국제금융센터로 건설해야 한다. 홍콩을 제외하고 세계적 수준의 국제금융센터가 중국 땅에서 부상한다면 중국의 미래 장기 발전과 금융안보에 중요한 역할을 할 것이다. 만약 중국이 런던이나 뉴욕과 같은 글로벌 국제금융센터를 가지고 있다면, 보다 효과적인 금융서비스 플랫폼을 제공하고, 중국 경제 발전을 세계로 나아가는 수요를 더 잘 충족시킬 수 있고, 국제 대종 상품과 금융상품에 대한 중국의 말투와 가격권을 크게 높여 중국이 금융대국에서 금융강국으로의 전환에 기여할 수 있다.
최근 몇 년 동안 중국 각지에서 점점 더 많은 도시가 국제금융센터 건설 목표를 제시하면서 중국의 국제금융센터 건설은 심각한 도전에 직면해 있다. 필자의 관점에서 볼 때, 외국 대도시의 도전에 직면하여, 현재의 경제 발전 수준에서 상해를 국제금융의 중심지로 건설하고, 그것을 더욱 중요한 위치에 두는 것이 중국의 급선무로 삼아야 한다. 외국 대도시의 경쟁 압력에 대처하는 효과적인 전략 선택이기도 하다. 만약 많은 도시들이 동축해서 함께 나아가서 자신의 국제금융센터를 건설한다면, 한정된 자원을 희석할 뿐만 아니라, 필연적으로 중복 건설과 자원 낭비로 이어질 뿐만 아니라, 국내 도시와 주변국이 국제금융센터를 다투는 경쟁력을 약화시킬 것이다.
현대 금융업의 발전 추세는 중앙 집중화되고, 금융센터 건설은 배타적이다. 약간의 금융 지식을 가진 사람들은 어느 나라도 국제적 영향력을 지닌 여러 금융 센터를 설립할 수 없다는 것을 알게 될 것이다. 미국, 일본, 영국과 같은 경제강국조차도 금융기관이 많고 금융총액이 방대하지만 국제금융센터는 한두 개밖에 없다. 세계에는 선진국과 지역이 많지만, 진정한 국제적 영향력을 지닌 공인된 금융센터는 런던, 뉴욕, 도쿄, 프랑크푸르트, 싱가포르, 홍콩 특별구 등 10 여 개에 불과하다. 중국은 경제대국이지만 아직 경제강국이 아니라 1 인당 GDP 순위가 100 이 아닌 개발도상국이다. 선진국에 비해 우리나라 금융기관 유형이 적고, 기관 수와 금융총량이 여전히 적고, 각종 금융기관의 분업과 협력이 완벽하지 않아 금융시장 환경이 개선되어야 한다. 특히 홍콩은 세계 3 대 금융센터 중 하나로 복귀했고, 홍콩의 국제금융센터 지위는 반드시 유지되어야 한다. 이와 함께 중앙정부는 상해에서 국제금융센터를 재건하기로 했다. 중국 대륙이 어떻게 국제적 영향력을 지닌 국제금융센터를 한두 개 건설할 수 있을까?
국제금융센터 건설은 한 나라의 중대한 전략적 결정이며, 정부의 합리적인 계획, 승인 및 지원과 불가분의 관계에 있는 정부 행위이다. 외국의 경험에 따르면 정부는 국제금융센터 형성 초기의' 자유방임' 방침이 1970 년대 중반부터 점차 포기되고 있다. 오늘날 세계 몇 대 국제금융센터의 부상은 정부력과 시장력이 공동으로 추진한 결과이다. 중국의 시장경제는 아직 발달하지 못했고, 민간 금융자본은 아직 약하기 때문에 정부의 대대적인 지지가 더욱 중요하다. 정부 관련 부처는 전국을 겨냥한 전문 연구기관을 설립할 필요가 있다. 어떻게 외국 현대국제금융센터의 성공 경험을 차용하고, 어떻게 전국 통합자원의 힘을 발휘하여 중국특색 있는 국제금융센터를 건설하여 광범위하고 심층적인 연구를 진행할 필요가 있다. 정부 관련 부처의 과학계획과 정확한 발전 전략을 제정하기 위한 계획을 세우다.
국내의 많은 대도시들이 국내 지역성이나 전국적, 심지어 국제적 금융센터 설립을 계획하고 있기 때문에 정부 관련 부처는 오래 지체해서는 안 되며, 가능한 한 빨리 실행 방안과 절차를 마련해야 한다. 이렇게 하면 우리 나라 건설금융센터의 배치를 과학적으로 합리적으로 계획할 수 있을 뿐만 아니라, 이 일의 진전을 추진하는 데도 도움이 될 것이다.