1. 업무를 시작하기 전에 은행은 업무를 수행하기 전에 중국 인민은행 RCPMIS 시스템 (정보 조회 → 기업 정보 → 거래주체) 을 통해 융자 주체의 신분을 자유무역구 기업 명단에 확인하고 조회 결과를 보류하여 조사할 것이다.
2. 영업시간이 1 년을 초과하지만 시험구 기업 연례 보고 공시 플랫폼에 표준 연간 대차대조표, 이윤표, 현금 흐름표 등 관련 정보를 공개하지 않거나 경영 이상 명부에 등재된 기업은 해외 융자를 위한 국경 간 결산 업무를 처리할 수 없습니다. 이미 분할 회계를 처리한 해외 융자 업무는 만기가 되면 보유할 수 있다. 우리는 공시 플랫폼에 로그인하여 질의를 하고, 조회 결과를 보류하여 조사할 것이다.
3. 인민은행 등 6 부처가 발표한 중점 감독 기업 명단에 있는 기업에 대해서는 해외 융자 업무를 처리하기 전에 해당 고객관계부의 동의를 받아야 한다. 우리는 중점 감독 명단을 검색하고 나중에 참조할 수 있도록 검색 결과를 보존할 것이다.
4. 저는 대출자와 대출자 및 관련 국가의 돈세탁 방지 관심과 제재 목록을 검색하고, 돈세탁, 탈세 및 제재 규정 준수 위험을 효과적으로 방지하기 위해 검색 결과를 보관할 것입니다.
위의 내용은 여러분이 참고할 수 있도록 하겠습니다. 실제 업무 규정을 참고하세요.
궁금한 게 있으면 중국은행 온라인 고객서비스에 연락해 주세요.
중국은행 휴대전화은행 앱이나 중국은행 국경을 넘나드는 GO APP 를 이용해 관련 업무를 처리해 주시기 바랍니다.