은행에서 자금세탁이 의심되는 경우 은행에 송금 이유를 설명할 수 있습니다. 양도가 합리적이라면 아무런 문제가 없습니다. 은행 데이터베이스는 개인의 이체 행위를 적극적으로 분석하지 않습니다. 이용자의 계좌 활동이 비정상적이거나 고액 자금 거래 또는 고액 이체가 발생한 경우에만 은행은 해당 이용자의 계좌에 대해 자금세탁 혐의를 적용하고, 은행은 이를 전문가에게 인계해 조사하게 됩니다. 다만, 합리적인 거래라면 은행은 이에 대해 어떠한 위약금도 부과하지 않습니다.
자금세탁 혐의로 은행카드가 동결된 경우 어떻게 해야 하나요? 자금세탁 의혹으로 은행카드가 동결된 경우, 은행에 자료를 제출해 동결해제 신청을 할 수 있다.
1. 은행 카드가 동결된 후에도 해당 금액은 카드에 남아 있지만 인출하여 사용할 수는 없습니다. 동결해제를 위해 은행에 신청할 수 있습니다.
2. 카드 소지자는 신분증과 은행 카드를 가지고 현지 은행에 가서 은행 카드를 동결 해제합니다.
3. 직원의 협조를 받아 해동사업 신청서를 작성합니다.
4. 자동 번호 인식기에 줄을 서서 카운터 직원이 전화할 때까지 기다립니다.
5. 은행카드, 신분증, 신청서를 카운터 직원에게 건네주고, 카운터 직원에게 은행카드 업무 동결을 해제하라고 통보합니다.
6. 직원의 검토 및 처리를 기다립니다. 이 경우 은행카드와 신분증을 돌려받으실 수 있습니다.
다음과 같은 행위는 중국인민은행 규정에 따라 자금세탁으로 의심되어 관련 부서에서 모니터링을 받는 것으로 이해됩니다.
1. 개인 은행 결제 계좌의 단기 현금 수령액이 100만 위안 이상인 경우
2. 인신매매, 밀수, 테러 활동이 크게 증가했습니다. 국내 자금 지급이 자주 발생합니다.
3. 단기 자금의 중앙 집중식 이체 또는 분산 이체
4. 거주자의 개인은행카드 또는 예금계좌에서 카드 소지자(예금자)의 신원이나 자금의 목적에 명백히 부합하지 않는 고액의 외화현금 입출금을 자주 하는 행위
5. 거주자 개인은 국내 은행카드에 고액의 외화현금을 입금하고 해외로 이체하거나 인출합니다.
6. 국가외국환관리국의 심사기준에 따라 현금교환계좌를 통한 외환결제
7. 거주자 개인은 종종 다른 이름의 국내 외환계좌로 자금을 이체한다. ;
8. 거주자들은 해외에서 고액의 외화를 받아 원화로 송금하거나, 해외에서 고액의 외화를 송금한 후 복수의 원화로 송금하는 경우가 많다.