법적 근거: 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법 제 4 조, 이 조치에서 말하는 불법 금융업무활동은 중국 인민은행의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(a) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수한다.
(2) 법에 의거하여 비준하지 않고 어떤 명의로 비특정 대상에 불법 자금을 모금하다.
(3) 불법 대출, 결제, 어음 할인, 자금 대출, 신탁투자, 금융리스, 융자보증, 외환매매
(4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동.
전항에서 언급 한 "공공 예금의 불법 흡수" 란 중국 인민 은행의 승인없이 비 특정 사회 대상으로부터 자금을 흡수하고, 증명서를 발행하고, 일정 기간 내에 원금 상환을 약속하는 활동을 말한다. 이 조치에서' 위장 흡수 대중예금' 이란 중국 인민은행의 승인 없이 불특정 사회 대상에 자금을 흡수하지만 성질은 대중예금 흡수와 같은 활동을 말한다.