중국에서는 1000 만원을 넘으면 통제된다. 해외에서 6000 만 원 이상을 이체하는 경우, 이체할 때 반드시 경내 은행에 신청서를 제출해야 하며, 인민은행이 심사해야 한다. 목적은 경제 범죄를 예방하고 단속하는 것이다. 최근 몇 년 동안 일부 불법분자들은 대량의 현금을 인출하여 탈세, 돈세탁, 마약 밀매, 뇌물, 사기, 돈을 가지고 도주하는 등의 범죄 활동에 종사했다. 대액 인출에는 유효한 신분증이 필요하며, 일부는 예약, 등록, 신고도 해야 한다. 범죄자가 대량의 현금을 인출하는 것을 제한하면 위법 활동 단서도 드러나 경제범죄를 예방하고 단속하는 역할을 한다.