내력 불명의 돈예금은행이 조사될까요?

일반적으로, 이것은 당신의 예금 총액이 크지 않다는 전제하에, 그리고 사용하는 빈도와 장소이다. 국가 자금 세탁 방지 규정에 따르면 5 만원 이상의 현금 거래와 20 만원 이상의 이체 거래 (해외 송금 업무 포함) 는 모두 자금 세탁 방지 조사를 실시해야 한다. 시스템을 통해 백투백 조사 검증을 진행하다. 거래가 확실히 의심스럽고 확인할 수 없는 경우에만 예금자에게 전화하거나 면담을 할 수 있다. 그렇지 않으면 은행의 돈세탁 방지 부서가 싫증이 나고 돈세탁이 점수를 받을 수 있다. 일반 거래는 자신의 거래, 거래 방법, 목적, 빈도, 총액만 확인하고 에스컬레이션합니다. 주파수가 너무 높고 수량이 너무 많으면 조사가 업그레이드됩니다.

계좌 돈세탁을 막기 위해 관련 부서는 빈번하거나 큰 현금 예금을 규정하고 있다. 일단 대량의 의심스러운 거래가 발견되면, 모든 상업은행은 반드시 중국 인민은행에 보고해야 한다. 일반적으로 은행은 다음과 같은 경우 자금 세탁 방지 센터에 보고해야 한다. 다음 중 하나를 수행합니다.

1. 단일 또는 누적 현금 액세스, 당일 현금, 교환, 20 만원 이상 송금 또는 등가물 10000 달러.

2. 법인, 기타 조직 및 자영업자의 은행계좌는 하루 200 만원을 넘습니다.

3. 거래측은 자연인이며 국경을 넘나드는 거래의 누적 금액은 65,438 달러+00,000 원을 넘는다.

4. 자연인 은행 계좌 간, 자연인과 기타 조직계좌 간, 자영업자와 법인 간, 단액 50 만원 이상 또는 등가외화 654.38+ 만달러 이상 이체.

은행 출처가 알려지지 않은 거대한 개인 예금의 위험

개인예금 20 만원 이상을 감시하거나 개인, 법인, 자영업자 간에 자금을 50 만원 이상 이체합니다. 은행은 자동으로 감시를 시작하고, 심지어 전화를 통해 예금 출처를 조회하고, 보고로 반돈세탁 센터에 피드백을 준다. 일반적으로 개인의 거액의 예금이 20 만원을 넘으면 감시된다. 동시에 거액의 예금은 종종 이체가 필요하다. 개인과 관련 단위, 개인가구 간 이체 금액이 50 만원을 넘더라도 단위 간 이체 금액이 200 만원을 넘으면 감시가 자동으로 트리거됩니다. 현재 상황에서 거액의 내력 불명의 자금이 계좌 형태로 은행에 예금되는 것은 기본적으로 법적 제재를 피할 수 없다. 다른 형식으로 가지고 있다면, 출처를 봐야 한다.