"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 제 13 조에 따르면 고객이 은행 금융 기관을 통해 수행하는 다음 거래는 대규모 거래에 속합니다.
1, 인민폐 5 만원 이상 또는 동등한 외화 1 만달러 이상, 당일 단일 또는 누적 현금 수령
2. 당일 단위간 단일 또는 누적 이체로 인민폐 654.38+0 만원 또는 50 만 달러 이상을 지급합니다.
3. 개인간 또는 개인과 단위 간 당일 단일 또는 누적 이체로 인민폐 20 만원 또는 등가외화 65438 만 달러를 지급합니다.
4. 자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38+0 만달러 (654.38+0 만원 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나들며 이체된다.
확장 데이터:
대형 현금 거래 인민폐 신고 기준은 20 만원에서 5 만원으로 조정되었다.
금융기관의 대량거래보고 의무는 2006 년 통과된' 반돈법' 에 명시되어 있으며, 구체적인 보고 기준은 2006 년' 금융기관 대량거래 및 의심스러운 거래보고 관리 방법' 에 명시되어 있다. 신규 및 기존 버전의 관리 방법을 자세히 비교해 보면 신규 및 기존 버전의 주요 차이점은 다음과 같습니다.
1. 외화 신고 기준' 할인 1 만달러' 를 그대로 유지하면서 대형 현금 거래 인민폐 신고 기준을 현행' 20 만원' 에서' 5 만원' 으로 조정했다.
2. 외화 신고 기준' 654.38+0 만 달러 할인' 을 그대로 유지하면서 자연인의 대규모 국경을 넘나드는 이체거래 인민폐 신고 기준' 20 만원' 을 늘렸다.
인민망-대량거래보고서는 정상 외환업무에 영향을 미치지 않습니다-중앙은행 전문가 해석
바이두 백과-대량거래