선물외환거래 (선물외환거래라고도 함) 는 매매 쌍방 (적어도 한 쪽은 은행) 이 거래 직후 교부하지 않고 향후 특정 약속일 (적어도 거래 후 세 번째 영업일 이후) 에 교부하는 거래 방식이다. 선물환 거래를 통해 거래되는 외화를 선물환 또는 선물환, 사용하는 환율을 선물환 환율이라고 합니다.
장기 외환 거래는 계약 (계약) 을 통해 이루어지며, 계약은 매매 쌍방이 체결한 합의이다. 계약이 체결되면 쌍방은 반드시 계약의 관련 조항에 따라 이행해야 하며, 함부로 계약을 파기해서는 안 된다. 계약에는 일반적으로 통화, 환율, 수량, 납품 기간, 매매 외환의 종류 (만기 매입 또는 판매) 의 다섯 가지 측면이 포함됩니다.
일반적인 미래 외환 거래 기간은 1 개월, 2 개월, 3 개월, 6 개월, 9 개월 및 12 개월입니다. 물론 짧게는 며칠, 길게는 1 년이 있지만 실제로는 드물다.
요약하면, 우리는 장기 외환 거래의 특징을 요약할 수 있다. 즉, 고정 가격 (미래 환율), 고정 수량, 고정 교부기 등 세 가지 고정이다.
(2) 미래 외환 거래의 유형
어음 외환 거래는 납품 일자에 따라 두 가지 종류로 나눌 수 있습니다: 고정 납품 일자의 어음 거래와 선택적 거래.
1, 고정 출금 일자 미래 거래
고정 출금 일자 미래 거래는 고정 출금 일자가 있는 장기 외환 거래입니다. 이런 거래의 특징은 출납일이 확정되면 어느 쪽도 마음대로 변경할 수 없다는 것이다. 우리가 통상 말하는 장기 외환 거래는 이런 고정인도 날짜의 장기 거래를 가리킨다.
2. 선택적 트랜잭션
선택적 외환 거래란 장기 거래를 할 때 구체적인 배달 날짜를 규정하지 않고 배달 기한만 규정하는 것을 말한다. 규정된 교부 기한 내에 고객은 규정된 환율과 금액에 따라 교부 날짜를 자유롭게 선택할 수 있다.
무역계약을 체결한 후, 고객은 왕왕 미래 수령 지불의 구체적인 날짜를 확정할 수 없고, 미래의 일정 기간 내에 일정 금액의 외환을 받을 수 있을 것으로 기대할 수 있을 뿐이다. 영수증 및 지불 과정에서 환율 변동으로 인한 손실을 방지하기 위해 고객은 은행을 통해 선택적 외환 거래를 수행하여 고객이 합의 된 기간 내에 배달 날짜를 자유롭게 선택할 수 있도록 할 수 있습니다. 고객은 선택적 외환 거래를 할 때 미래의 불확실한 시간을 최소화하여 더 유리한 미래 환율을 얻어야 한다.
예를 들어, 2003 년 4 월 3 일, 한 회사는 중국은행에 달러로 유로화를 구매할 것을 제안했다. 대외지급일은 7 월 7 일부터 8 월 5 일까지로 예상되지만, 정확한 납품일은 현재 확정할 수 없다. 당사는 중국은행과 선택적 외환매매를 하는데, 출납일은 7 월 7 일부터 8 월 5 일까지의 어떤 은행 근무일이고, 선물환율은 1.0728 입니다. 환율이 어떻게 바뀌든, 회사는 7 월 7 일부터 8 월 5 일까지의 중국 어느 은행 근무일에 1.0782 의 환율로 중국은행에서 유로를 매입할 수 있다.