경제사회의 발전과 인민의 생활수준이 높아짐에 따라 재테크라는 단어는 이미 널리 알려져 있다. 은행은 현재 재테크 센터를 설립하여 예금자를 위해 재테크 매니저를 배치했다. 증권 회사는 고객에게 주식, 기금 및 기타 투자 서비스를 제공합니다. 재무 관리란 재무 관리 지식과 도구를 활용하여 고객의 요구에 따라 포괄적이고 종합적이며, 전체적이고, 개인화되고, 전문화되고, 동적이고, 장기적인 재무 서비스를 제공하는 것을 말합니다.
신화 1: 재테크는 새로운 것이다.
재테크라는 단어는 새로운 명사가 아니다. 가장 먼저 춘추전국시대로 거슬러 올라가 서한 시대가 점차 완벽해졌다.
현대 재무 관리는 보통 20 세기의 미국 보험업에서 기원한 것으로 여겨진다. 1969 기간 동안 미국 시카고의 한 호텔에서 금융 업계의 금융 전문가 그룹이 각 전문 분야마다 자체 금융 고문이 있지만 각 금융 분야에 완전히 익숙한 금융 고문이 부족하여 고객에게 서비스를 제공할 수 있는 금융 서비스가 생겨났습니다.
재테크는 이미 투자와 보험의 범위를 넘어섰다고 할 수 있다. 생명주기 이론을 바탕으로 개인과 가족의 재정과 비재무적 상황에 따라 과학적 방법과 절차를 활용해 실용적이고 운영가능한 재테크 계획을 세우고 개인과 가족의 재정안전과 재정적 자유를 실현한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 가족명언) (윌리엄 셰익스피어, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 자유) 일반적으로 재테크는 재테크 도구와 재테크 지식을 합리적으로 활용하고, 각기 다른 재테크 계획을 세우고, 정해진 재테크 목표를 달성하며, 인생의 궁극적인 행복을 실현하는 것이다.
재테크 도구는 주로 저축, 보험, 주식, 기금, 외환, 금, 수집품, 투자신탁 등이다. 재무 관리 지식은 주로 재무, 회계, 경제, 투자, 금융, 세금, 법률 등을 포함한다. 재테크는 주로 두 가지 목표가 있는데, 하나는 재무안전이고, 하나는 재무자유이다. 재무안전은 기초이고, 재정자유는 종점이다. 반면에, 재테크에는 두 가지 방향이 있다. 하나는 공격이고, 하나는 수비이다.
오해 2: 재테크는 돈을 벌고, 주식을 사고, 부동산을 사는 것이다.
현재 많은 사람들이 재테크의 개념에 대해 심각한 오해를 하고 있다. 어떤 사람들은 재테크가 돈을 벌고, 주식을 사거나 부동산을 사는 것이라고 생각한다. 사실 이것은 재테크의 한 측면일 뿐이다. 재테크의 또 다른 중요한 측면은 어려운 문제에 직면했을 때 돈을 적게 쓰거나 돈을 쓰지 않는 것이다. 구체적으로 보험, 세금 및 법률 도구를 이용하여 자산을 합리적으로 할당하는 것이다.
재무 관리란 재무 관리 지식과 도구를 활용하여 고객의 요구에 따라 포괄적이고 종합적이며, 전체적이고, 개인화되고, 전문화되고, 동적이고, 장기적인 재무 서비스를 제공하는 것을 말합니다. 재테크의 내용은 현금 계획, 소비 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 퇴직 연금 계획, 재산 분배 계획 등이다.
오해 3: 돈이 없어서 재테크를 해도 소용없다.
개인 재테크 계획의 경우, 은행이 내놓은 재테크 서비스는 정기예금으로, 저축기간이 길수록 얻을 수 있는 수익이 높다는 의견도 있다. 어떤 사람들은 네가 아무리 돈이 없으면 재테크도 소용없다고 생각한다.
사실, 모두가 알다시피, 네가 재테크를 하지 않으면 돈이 너를 무시할 것이다. 말하자면 모두들 간단하다고 생각하지만, 재테크와 관련해서는 강대하고 어쩔 수 없다. 사실 그렇게 힘들지 않아요. 시간이 나면 각 주요 은행의 금융센터에 가서 구경하세요. 나는 재테크 매니저가 기꺼이 너와 재테크 방법을 토론할 것이라고 믿는다.
소량의 축적은 큰 보답을 할 것이다. 펀드가 정투하는 것을 예로 들다. 매달 고정된 소액지출은 시간과 금액의 복리를 통해 놀라운 수치에 이를 수 있다.
물론 펀드 정투는 인내심이 필요하며 단기간에는 뚜렷한 효과를 볼 수 없다. 2007 년 펀드 시장이 뜨거울 때, 아침에는 펀드를 사기 위해 줄을 섰고, 당시 산 펀드의 고위직 때문에 많은 사람들이 감옥에 갇혔습니다. 만약 투자자들이 적극적인 방식을 선택하고, 낮은 매입 펀드와 높은 매출 펀드를 만나, 몇 년간의 끊임없는 순환 노점 비용을 통해 자신의 손실을 메운다면, 지금 이윤을 낼 수 있다.
만약 당신이 현실에서 외로움을 견디고 적극적으로 수익 기회를 쟁취할 수 있다면, 당신은 투자 펀드의 승자가 될 수 있을 것입니다.
신화 # 4: 은행 재테크 상품은 마음대로 인출할 수 있다.
사람들은 은행 재테크 상품에 대해 많이 알지 못한다. 재테크 상품의 기한은 며칠, 십여 일, 이십여 일, 한 달, 3 개월, 반년, 1 년 등이다. 어떤 사람들은 예금과 재테크 상품을 마음대로 인출할 수 있다고 생각하는데, 이것은 잘못된 것이다. 고객은 당좌 재테크 상품이 끝날 때까지 기다려야 자신의 자금을 자유롭게 지배할 수 있다. 만약 그들이 이런 외로움을 견디지 못하고 재테크의 약속 시간을 지키지 못한다면, 일반 은행 예금을 선택하고 필요에 따라 자유롭게 인출할 수 있다.