1. 금융기관은 원칙적으로 5 만 달러 이하의 단일 서비스 무역 외환수지업무의 거래증서를 심사해서는 안 된다. 그러나 자금 성질이 불분명한 외환수지업무에 대해 금융기관은 여전히 경내 기관과 국내 개인이 거래서류를 제출하여 합리적인 심사를 하도록 요구해야 한다.
2. 단필에 5 만 달러 이상인 서비스무역외환수지은행은 어떻게 서류를 심사합니까?
답: 은행은 서비스 무역 외환수지를 처리할 때' 국가외환관리국의 발행에 관한 통지' (송금 [2020] 14 호, 이하' 14 호 문서') 관련 규정에 따라야 한다. 5 만 달러 이상의 단일 서비스 무역 외환수지는 은행이 번호 문서 제 48 조와 제 49 조의 규정에 따라 심사한다. 14.
셋. 제 48 조
서비스무역외환수지를 처리하는 은행은 본 지침의 규정에 따라 거래서류의 진실성과 외환수지와의 일관성을 합리적으로 검토해야 한다.
은행은 본 지침에 따라 내부 관리 제도를 제정하고, 관련 업무 운영 절차를 명확히 하며, 현지 외환국에 관련 외환수지 정보를 적시에 정확하고 완전하게 제출해야 합니다.
은행 자체의 서비스무역외환수지는 본 지침의 관련 규정에 따라 처리해야 한다.
넷. 제 49 조
은행은 5 만 달러 이하의 서비스무역단수 외환수지업무를 처리할 때 원칙적으로 거래증서를 심사하지 않는다. 자금의 성질이 불분명한 외환수지업무에 대하여 은행은 경내 기관과 개인이 거래서류를 제출하여 합리적인 심사를 하도록 요구해야 한다.
은행은 5 만 달러 (제외) 이상의 서비스무역외환수지업무를 취급하며 거래문서에 열거된 거래주체, 금액, 성질 등의 요소가 신청한 외환수지와 일치하는지 확인해야 한다.
(1) 관련 관계가 있는 국내외 기관의 비용은 원칙적으로 65,438+02 개월을 넘지 않는다.
이 지침에서 언급 한 "상관 관계" 란 국내외 기관 간의 직접 또는 간접 통제 관계 또는 주요 영향 관계를 의미합니다.
(2) 서비스 무역에서 받은 선불금의 경우 은행은 관련 서류를 꼼꼼히 검토하여 거래의 진실성, 규정 준수 및 합리성을 확인한 후에야 처리할 수 있다.
(3) 은행은 원래 송금 또는 수탁의 성격에 따라 송금 관련 자료를 검토해야 하며, 송금 금액은 원칙적으로 원래 송금 또는 수탁을 초과하지 않습니다. 자금을 송금한 해외 지급인과 국내 수취인은 원지급인이다.
송금 자금의 국내 지급인과 해외 수취인은 원지급인이다. 환불항목 아래의 수취인과 지급인이 규정과 일치하지 않을 경우 국내 기관은 은행에 관련 설명을 제공해야 하며, 은행은 환불의 진실성과 합리성을 검토한 후 처리해야 한다.