ASIC 는 오스트레일리아 금융 서비스 및 시장의 법정 규제 기관으로, 간단히 말하면 규제 기관과 규제 당국이다. 오스트레일리아 증권투자위원회는 200 1 오스트레일리아 증권투자위원회 법안에 따라 설립되었다. 이 기관은 법에 따라 회사, 투자 행위, 금융 상품 및 서비스에 대한 규제 기능을 독립적으로 행사한다. 오스트레일리아 증권투자위원회는 호주 외환소매업의 규제 기관이고, 오스트레일리아 증권투자위원회 (ASIC) 는 호주 금융서비스 및 시장의 규제 기관이다.
호주 ASIC 면허는 최고급 외환면허이다. 플랫폼을 신청하려면 ASIC 의 AR 면허증을 선택할 수 있습니다. AR, 즉 임명대표는 일반적으로 임명대표나 공인대리인 (이하 AR) 으로 번역될 수 있다.
ASIC 의 AR 은 ASIC 가 감독하는 회사가 대리를 허가하는 회사 또는 개인 (여기서는 위탁주체라고 함) 을 의미하며, 이들 회사 또는 개인은 ASIC 의 직접적인 감독을 받지 않습니다. 표준화 활동을 원하는 개인이나 회사에게는 ASIC 의 AR 이 되는 것이 매우 편리하고 비용 효율적인 방법입니다.
위임 대리인 소개는 회사가 위임한 위임 대리인으로, 위임 범위는 다음으로 제한됩니다.
A. 회사 또는 회사 그룹의 다른 구성원을 소개합니다.
B. 회사 또는 회사 그룹의 다른 구성원에게 제품이나 서비스를 배포하는 비실시간 금융 마케팅 활동.
위탁 대리인을 소개하는 위임 범위에는 다음이 포함되지 않습니다.
A. 투자 거래를 대리하다.
B. 투자 거래를 계획하거나 감독 모기지 계약을 이행한다.
C. 보험 계약 관리 및 이행을 지원한다.
D. 투자 조언 제공 이해 관계자 제품에 대한 기본 조언을 제공하십시오. 가족 재정 계획 조언 제공 토지 취득을 위한 규제 신용 계약에 대한 조언을 제공합니다. 탁지의 다른 기업들은 투자 또는 가계 금융 거래에 대한 기본적인 의견이나 제안을 받아들이도록 합리적으로 고객을 인도할 수 있습니다.
위임 대리인은 여러 개의 위임 주체를 가질 수 있지만 각 위임 주체와 계약을 체결해야 합니다.
교장의 책임 "
회사가 ASIC 에 의해 직접 감독되는 경우' 의뢰인' 이라고 하며, 의뢰인은 모든 AR 이 ASIC 의 요구 사항을 충족시킬 수 있도록 보장하고, ASIC 는 AR 과 직접적인 관계를 맺지 않습니다.
의뢰인으로서 회사는 AR 이 ASIC 가 제정한 규칙을 준수하고 그에 대한 전적인 책임을 져야 합니다. 또한 의뢰인과 그 AR 사이에 서면 계약을 체결하여 쌍방의 협의를 기록해야 한다.
AR 과 협의하기 전에 위탁회사는 개인 또는 회사에 대한 충분한 고찰을 통해 AR 이 안정적인 재무 능력과 기타 자격을 갖춘 능력을 확보할 수 있도록 해야 합니다.
위탁 단위는 반드시 자신이 지정한 모든 외상 매출금을 보고해야 한다. 탁지 기업? 또한 AR 이 일부 모니터링 활동을 수행할 경우 위임자는 해당 전에 관련 직원 관리 활동을 승인해야 합니다.
일단 회사가 의뢰인이 되기로 동의하면, 그것은 위탁된 외상 매출금의 활동 범위에 대해 책임을 지게 됩니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
AR 판매 및 판매 계획 중인 제품
AR 고객에게 제공되는 모든 권장 사항 탁지 기업
AR 이 직접 권한을 부여받은 회사와 마찬가지로 고객에게' 고객을 공평하게 대하라' 는 6 가지 원칙을 전달하도록 합니다.
주: 기업이 임시 면허를 취득하는 것은 다른 회사의 소비자 신용 활동의 의뢰인이 아니다.
AR 로서 개인이나 회사는 해당 업무와 관련된 규제 요구 사항을 이해하고 준수해야 합니다. 어떤 개인이나 회사도 규제 활동의 AR 이 될 수 없습니다.
관련 업계의 위탁 회사와 계약을 체결하지 않았습니다.
주요 회사는 규제 활동에 대한 서면 책임을 받아들이지 않습니다.
그 의뢰인이 된 기업은 관련 신용활동에 종사하는 임시 허가밖에 없다.
개인 또는 기업 경영 신용 정보 기관;
신용 서비스 제공 (서비스가 무이자, 기타 요금이 부과되지 않는 한)
ASIC 모니터링의 범위는 다음과 같습니다.
1, 광범위한 연금, 보험, 예금 대출 산업.
2. 호주에서 업무를 수행하는 현지 은행과 금융기관 및 국제은행 지점.
3. 증권 선물 외환 금융 파생품 등 금융거래기관.
4. 금융 상품 정보 컨설팅 및 서비스에 참여하는 모든 기관.
5. 금융업계의 모든 종업원은 반드시 자격증을 가지고 직무를 수행하며 규정에 따라 금융업무에 종사해야 한다.
ASIC 번호판 이점
1, 정부 기능을 개선하고 금융 시장을 자율적으로 관리합니다.
2, 감독 시스템, 감독 및 관리.
소매 업체 및 고객의 재무 운영을 지원하고 보호하십시오.
4. 투자자 권익 보호에 중점을 두고 FOS 분쟁 해결 기관을 설립한다.
모든 위반에 대해 엄격한 처벌 조치가 있습니다.
6. 더욱 공개적이고 공정한 정보 공개를 통해 공공의 이익을 확보하다.
7. 신기술 및 프로세스를 통해 서비스 수준을 향상시킵니다.
AR 의 관점에서 AR 이 되고 싶은 회사나 개인은 먼저 경영 범위를 파악한 다음 위탁 브로커와 일치시켜야 한다. AR 이 각종 업무를 경영한다면, 심지어 두 개 이상의 주체 회사도 있을 수 있다. 위탁 브로커의 경우, 그것은 AR 의 활동을 끊임없이 감시해야 한다. AR 이 증가함에 따라 더 많은 경영 위험에 직면하게 될 것이다.