전시업 3 원칙' 의 효과적인 시행은 은행기관 자체의 운영 위험을 예방하는 책임뿐만 아니라 사회적 의미도 크다. 각 금융기관은 내부 통제 제도와 조작 규정을 제정할 때' 전시업 3 원칙' 을 엄격히 집행하여 운영 위험을 엄밀히 예방하고 사건 발생을 방지해야 한다. 이 글은 화하은행 개인 송금 업무와 돈세탁 방지 사업의 관점에서 외환전시업 3 원칙을 시행하고 국제업무 규정 준수 경영을 강화하는 상황을 분석했다.
"고객 이해" 원칙은 개인 송금 및 자금 세탁 방지에 대한 요구 사항입니다.
개인 송금 업무와 돈세탁 방지 업무에서 쉽게 발생할 수 있는 위험에 대해 경영인은' 외환송금 업무 및 해외기관 신분규정' 과' 중국인민은행 반돈법' 관련 규정을 엄격히 집행해 고객 신분 정보를 꼼꼼히 파악해' 고객 이해' 를 충분히 해야 한다
"비즈니스 이해" 원칙은 국제 비즈니스 관련 부서 및 인력이 비즈니스 교육 및 학습을 강화하고, 국제 비즈니스 규칙 및 운영 프로세스를 파악하고, 일상적인 업무와의 효과적인 결합에 초점을 맞추고, 시스템 및 시스템의 위험 및 결함을 적시에 파악하고, 운영 규정 준수를 향상시킬 것을 요구합니다. 개인 송금 업무 관련 신청서 등의 자료는 정확하고 완전하며 각종 서류가 잘 보존되어 있어야 한다.
개인 송금 업무 및 돈세탁 방지 업무' 실사' 원칙 요구 사항
개인 송금 업무와 돈세탁 방지 업무의 요구 사항을 감안하여, 경영인은 송금 신청을 진지하게 검토하고, 돈의 성격을 정확하게 식별하고,' 실사심사' 를 잘 해야 한다.
위반에 대한 책임
화하은행은' 전시업 3 원칙' 책임을 위반한 구체적인 업무 요구를 분명히 했다. 책임 업무는 실사구시, 공정하고 객관적이며, 책임이 명확하고, 직무를 면제하는 기본 원칙을 고수한다. 책임 추궁의 유형에 따라 일반적인 위법 행위, 경제적 손실 및 기타 불량한 결과로 나눌 수 있다. 책임의 경중함에 따라 각각 감점, 경제처리, 일자리 실격, 통보 비판, 경고대화, 면직, 사퇴, 감사부 이전 등의 처리를 한다.