1. 건전한 내부 통제 제도 수립: 금융 기관은 건전한 내부 통제 제도를 수립하고, 모든 수준의 관리 책임과 권한을 명확히 하고, 업무 프로세스를 규범화하고, 조작, 내부 사기 등 부정 행위를 방지하고, 업무 운영의 규정 준수 및 투명성을 확보해야 합니다.
2. 위험 예방 및 통제 준수: 금융 사업은 고위험과 관련이 있으며, 금융 기관은 위험 관리 시스템 구축, 위험 평가 및 통제 강화, 비즈니스 안전 및 안정성 보장을 통해 위험 예방 및 통제를 고수해야 합니다.
3. 정보 투명성 증진: 금융기관은 적극적으로 정보를 공개해 고객과 투자자들이 자신의 업무와 경영 상황을 제때에 알 수 있도록 해야 한다. 투명한 정보 공개는 신뢰 구축, 정보 비대칭 감소, 부패 방지에 도움이 된다.
4. 내부 감사 및 자체 검사 메커니즘 강화: 금융 기관은 독립적 인 내부 감사 부서를 설립하고, 정기적으로 내부 감사 및 자체 조사를 수행하고, 잠재적 부정 행위를 발견 및 수정하고, 제도적 허점을 적시에 수정하고, 비즈니스 규정 준수 및 무결성 운영을 보장해야합니다.
5. 이해 상충 방지: 금융기관은 직원들의 이해 상충 관리 규정을 명확히 하여 직원들이 업무경영에서 이해 상충을 방지하여 고객의 이익과 금융시장의 공정한 경쟁을 보장해야 한다.
6. 교육훈련 강화: 금융기관은 직원의 직업윤리와 법률법규에 대한 교육훈련을 강화하고 직원의 법률의식, 도덕소양, 위험예방능력을 높여 위반행위를 줄여야 한다.
7. 상벌 매커니즘 실시: 금융기관은 합리적인 상벌 매커니즘을 세우고, 법을 잘 준수하고 법을 준수하는 직원에게 상을 주고, 위반이 심한 직원을 처벌해 좋은 인센티브를 형성해야 한다.
8. 산업 자율조직 건설 강화: 금융기관은 산업협회와 자율조직에 적극 참여하고, 업계 표준과 규범을 제정하고, 업계 자율을 통해 금융업계 전체의 청결경영을 촉진해야 한다.
9. 감독 피드백 메커니즘 강화: 금융기관은 독립감독기관을 설립하고 자율조치 시행에 대한 감독검사를 실시하고, 문제를 적시에 바로잡고, 여론과 감독의 피드백을 받아들여야 한다.
10. 제보 채널 및 보호 메커니즘 구축: 금융 기관은 제보 채널을 설정 및 보완하여 직원과 고객이 관련 부서에 위반 사항을 신고할 수 있도록 하고 제보자가 보복을 받지 못하도록 적절한 보호 조치를 제공해야 합니다.