사법동결의 이유는 다양하고 복잡합니다. 그러나 모든 이유는 동일합니다. 첫째, 불법 자금이 계좌에 유입됩니다. 둘째, 불법계좌와의 거래가 빈번한 계좌입니다.
은행 카드 이상 현상이 발생하는 원인은 사법적 동결뿐 아니라 리스크 관리와 통제이기도 하다. 이 상황은 더욱 복잡하며 정상적인 논리를 위반하는 모든 거래 흐름이 잠길 수 있습니다. 주요 요점은 다음과 같습니다: (1) 자금의 집중 이체 및 분산 이체, 특히 자금이 여러 지역으로 송금되고 송금인이 관련이 없는 것처럼 보이는 경우
(2) 자금 이체 분산 및 집중 이체의 경우, 특히 자금이 여러 지역에서 오는 경우 송금인은 관련이 없는 것처럼 보이며 대부분이 단일 거래입니다.
(3) 계좌의 자금이 빠르게 들어오고 나가는 경우 , 특히 자금이 매우 짧은 기간에 여러 계좌를 통해 이체되는 경우 과도기적 성격이 분명합니다.
(4) 계좌에 잔액이 없거나 거래에 비해 잔액이 낮은 경우 금액;
(5) 단기간에 계좌 거래 수가 크게 증가했습니다.
(6) 할당량 거래를 회피하려는 의도로 구조화된 자금 거래가 있습니다.
(7) 은행 간 추심 및 은행 간 이체,
(8) ) 소액 탐색 거래 후 갑자기 잦은 거래 또는 대규모 거래가 발생하는 경우
(9) 장기간 사용하지 않은 계정에서 갑자기 잦은 거래 또는 대규모 거래가 발생하는 경우;
(10) ) 단기간에 빈번하거나 큰 거래가 발생한 후 갑자기 사용이 중단되는 계정 기간;
(11) 기관 계좌의 자금 거래가 업무 범위 및 규모와 명백히 일치하지 않는 경우
(12) 동일 주체가 다른 방식으로 금융 업무를 수행합니다. 국내 또는 국내 또는 해외 지역에서 매우 짧은 시간 내에
(13) 특히 IP 주소가 해외 지역과 관련된 경우 서로 다른 주체 계정이 동일한 IP 또는 MAC 주소를 사용합니다.
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(14) 계좌 거래는 대부분 온라인 뱅킹, 셀프 입출금기 등 비창구 거래입니다.