첫째, 당일 단일 또는 누적 거래가 5 만원 이상 (5 만원 포함), 1 만 달러를 초과하는 외화 등가물이 감시된다.
둘째,' 금융기관의 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리방법' 제 5 조에 따라 금융기관은 보고해야 한다.
다음 대량 거래:
(a) 단일 또는 누적 거래 금액이 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 인 현금 입출금, 인출, 결산, 현금, 현금 송금, 현금 어음 결제 등 현금 수령 형식 당일 등가가 $65,438+00,000 ($65,438+00,000 포함) 을 초과하는 외화.
(2) 부자연인 고객은행계좌와 다른 은행계좌 간 단일 또는 누적 200 만원 이상 (200 만원 포함) 및 등가외화 20 만원 이상 (20 만달러 포함) 이체 당일.
(3) 자연인 고객의 은행 계좌에서 단일 또는 누적 국내 자금 50 만원 이상 (50 만원 포함) 의 거래 및 국내 자금 이체 당일 다른 은행 계좌에서 등가외화 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 의 거래가 발생했다.
(4) 단일 또는 누적 거래액이 20 만 위안 (20 만 위안 포함), 동등한 외화 1 만 달러 (1 만 달러 포함) 를 초과하는 국경 간 자금은 은행 계좌 개설 당일에 자연인 고객 및 기타 은행 계좌로 이체됩니다.
셋째, 고객 단위로 자금소득이나 지출에 따라 누적 거래액을 일방적으로 계산한다. 중국 인민은행이 별도로 규정한 것은 예외이다. 중국 인민은행은 필요에 따라 본 조의 제 1 항에 규정된 대액 거래 신고 기준을 조정할 수 있다.
금융 기관은 다음 조건 중 하나를 충족하며 거래 또는 의심스러운 행위를 발견하지 못한 대규모 거래를 보고할 수 없습니다.
(1) 정기예금이 만료된 후 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌명 아래 연속적으로 예금하는 다른 계좌는 직접 인출하거나 이체할 수 없습니다. 당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다. 정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더해 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에서 당좌예금으로 전환된다.
(2) 자연인의 펌오퍼 외환 거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 환전.
(3) 이번 거래의 당사자는 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, CPPCC 기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.