시장이 상승할 때 초보자들은 어떻게 자신의 손을 통제합니까?
지난주 3600포인트 이후 마침내 2일 조정이 있었습니다. 한쪽에는 친구들이 있습니다. 이미 투자한 친구는 이익을 얻지 마십시오. 반대편에는 투자하지 않은 친구가 있으므로 기회를 활용하는 것이 좋습니다. 그렇다면 우리 초보자들은 어떻게 자신을 통제할 수 있을까요? 오늘 에디터는 시장이 상승할 때 자신의 손을 통제하는 방법을 알려드릴 것입니다. 참고용일 뿐입니다!
펀드 선택 시: 단기적으로 좋은 펀드를 사지 마세요. 이익
요즘 시장이 잘 오르고 있고, 펀드의 순가치도 오르고 있어요. 제 주변 친구들도 장 마감 후 자신이 투자하는 펀드의 순위 변동을 확인하게 될 텐데요. 단기 성장성이 높은 일부 자금도 자신이 선택한 그룹에 포함시켜 적절한 시기에 탑승할 수 있도록 준비합니다.
단기적인 성과만 뛰어나다면 단기적인 시장 핫스팟과 업계 기회도 배제하지 않습니다. 시장 스타일은 언제든 바뀔 가능성이 높아 공략하기가 매우 어렵습니다. 매번 핫한 곳. 장기적이고 지속적인 우수성은 정말 드뭅니다.
CITIC 증권은 수년간의 순위 데이터를 통계적으로 분석한 결과, 해당 기간 동안 1위를 차지했던 Niu Ji의 장기 실적이 불안정한 것으로 나타났습니다. 지난 8년간 챔피언 펀드의 보유량을 더 자세히 분석한 결과, 거의 대부분이 특정 산업에서 상대적으로 높은 지위를 차지하고 있으며 상위 3개 산업이 93.35%를 차지하는 것으로 나타났습니다.
그러나 이것이 이들 펀드매니저들이 훌륭하지 않다는 것을 의미하는 것이 아니라, 내년에도 계속해서 바람이 불 것이라는 점을 확실히 보지 않는 한, 장기 펀드는 그렇지 않을 것입니다. 안정적인 장기 성과 수익이 더 적합합니다. 펀드 수입 증가 과정은 상대적으로 완만했습니다.
기대 관리: 합리적인 소득 기대 설정
지난 2년 동안 많은 주식형 펀드는 연간 30~40%의 수익률을 달성했으며 일부 펀드의 연간 수익률은 30~40%에 달할 수도 있습니다. 100%로 인해 많은 투자자들은 주식형 펀드를 구매하면 돈을 벌기가 쉽다고 잘못 생각하게 되었습니다.
단기 시장의 급속한 상승에 대해서는 투자자들이 상대적으로 높은 이익 기대치를 가지게 될 것이며, 이로 인해 원금을 너무 적게 투자하고 투자를 제대로 하지 못했다고 느끼는 등 일부 잘못된 투자 행동이 나타날 것입니다. 또는 자신의 타이밍 능력을 믿고 단기적인 하락을 피하고 상승하는 시장에서 이익을 얻고 싶습니다. 그러나 빈번한 운영은 결국 이상적인 수익을 얻지 못할 수 있습니다.
시장은 무질서하게 오르락내리락한다. 어떤 펀드도 영원히 오르지 않는다. 합리적인 기대치를 설정하는 것도 매우 중요하다. 너무 낮거나 너무 높으면 투자자가 벌어들인 돈을 충분히 누릴 수 없게 되기 쉽다. 효과의 원인인 "너무 낮음"은 보유 시간이 너무 짧을 가능성이 높습니다.
그렇다면 우리는 얼마나 많은 합리적인 기대치를 설정해야 할까요? 2017년 중국자산관리협회가 공개한 일련의 통계 데이터를 참조하세요.
주식형 펀드의 연간 평균 수익률 지난 19년 동안의 수익률은 16.18%로 같은 기간 상하이 종합지수 평균 상승률인 8.50%포인트를 넘어섰다.
채권펀드의 연평균 수익률은 7.64%로 현재 3년 평균 수익률을 넘어섰다. 연도별 은행 정기예금 기준금리가 4.89%포인트 높아졌습니다.
Xiao Ou는 예상 연평균 수익률 10~15%를 기준으로 주식 상품의 장기 수익률이 상대적으로 합리적이라고 생각합니다.
리스크 관리: 보유하고 있는 펀드 유형에 대한 목록을 만들고 적절한 자산 배분을 하세요.
이제 펀드 계정을 많이 추가했는지 살펴보세요. 자신이 선택한 그룹에 펀드를? 보세요. 주식형 펀드가 잘 오르거나, 특정 업종 테마의 펀드가 많이 오르면, 특정 종류의 펀드에 집중해서 투자해보고 싶어요.
그러나 한 종류의 자산만 배분한다면 리스크 노출도는 상대적으로 클 것이다. 과거 5년간 골든트랙테크놀로지(CSI TMT), 소비(CSI 컨슈머) , 제약(CSI제약)의 연환산 변동성은 20%를 넘어섰고, 주식 비중이 높은 부분주식펀드지수의 연환산 변동성도 17.6%에 이르렀다는 뜻이다. 즉, 수익률을 볼 때에도 주목해야 할 부분이다. 위험. 단일 자산은 지속 가능성을 유지할 수 없습니다. 상승 추세가 있고 일정 기간 동안 변동 추세가 있습니다.
시장은 예측할 수 없지만, 합리적인 자산 배분이 매우 중요합니다. 왜냐하면 다각화된 투자로 인해 시장 급등으로 인한 이익에 참여할 수도 있고, 폭락으로 인한 큰 손실도 피할 수 있기 때문입니다. 포트폴리오의 장기 수익률과 위험 수준을 더 잘 이해하세요. 예를 들어, 특정 저위험 자산을 추가하면 변동성을 줄일 수 있습니다. 위 차트에서 지난 5년간 CSI All Bond Index의 연간 변동성은 1.9%에 불과합니다.
위험 선호도가 높은 투자자의 경우 우수한 중장기 주식형 펀드나 업계 테마형 펀드 외에 채권형 펀드도 일정 비율로 유지하는 것이 좋습니다. 부채 기반 펀드 또는 통화 펀드를 기본 자산으로 사용하는 포트폴리오는 전반적인 투자 위험을 통제합니다.
매매방식 : 우선 일괄 투자/고정 투자 + 저렴한 가격에 포지션 추가!
현재 시장 상황에 더 얽매이는 사람은 3가지 유형이 있습니다.
1, 지난해 말 숏 포지션을 취했던 투자자들은 이런 상승세를 전혀 예상하지 못하고 드디어 '먹는 시장'을 열었지만, 남들이 '일하는' 모습을 묵묵히 지켜볼 수밖에 없었다.
2. 라이트 포지션을 가진 투자자는 포지션이 너무 라이트하기 때문에 지수에서는 돈을 벌었지만 돈은 벌지 못했다고 느낍니다.
3. 하락을 두려워하고 포지션을 축소하는 투자자들은 시장이 조금 오르자마자 하락을 두려워하며 원금이 반환되자마자 펀드를 상환합니다.
주식시장이 오르락내리락하면서 기분은 자연스럽게 요동치기 마련이다. 일부러 시간을 선택하는 것보다 고정투자가 훨씬 실용적이다. 고정투자 자체는 포지션을 지속적으로 추가하는 과정으로, 각 기간마다 고정된 금액이 투자됩니다. 고정투자 기간을 길게 설정하면 시장이 상승하든 하락하든 걱정할 필요가 없습니다. 이제는 장기적으로 단기 투자에 불과합니다. "그냥 작은 파도".
여기서 중요한 점은 고정투자 이후 단기적인 시장 상승과 하락에 영향을 받지 마세요. 타이밍 자체가 공급이 갑자기 줄어들 경우 발생할 수 있는 시장 위험을 완화하는 것입니다. 잘라내기"를 선택하면 고정 투자의 이점은 더 이상 존재하지 않습니다. 여유 자금이 있고 투자에 참여하고 싶다면 초기 단계에서 부품을 구매한 다음 시장 성과에 따라 하락세에 포지션을 추가하는 것을 고려해 보세요. 투자 위험은 상대적으로 적습니다.
투자할 때 누구나 위험을 피하고 싶어합니다. 가격이 오르면 풀 포지션으로 사고 싶고, 가격이 떨어지면 숏 포지션으로 가고 싶지만, 말처럼 쉽지 않고 적절한 시기를 선택하는 것이 중요할까요? 일괄구매하거나 고정투자를 선택하는 것이 더 현명한 방법입니다~
팁:
먼저 자신의 위험 감수도에 따라 펀드 유형의 비율을 조정하는 데 주의하세요. 투자 목적. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.
둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.
셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.
넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.
다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 싫어'하지 않도록 주의하고, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 말라. 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적인 운용 경험 등을 갖고 있다. 더 많은 관심과 투자를 받을 가치가 있는 합리적인 위치입니다.
여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.
일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.
여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.
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