로비에 예금하지 말고 은행과 미리 예약하는 것이 좋습니다. 은행들이 이렇게 큰 금액을 단독으로 처리할 수 있도록 방을 따로 배정하게 하라. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 은행명언)
도중에 안전하기를 원한다면 보안회사에 연락하여 보호를 제공하고 봉사료를 지불하는 것이 좋습니다.
발전
최근, 자금 세탁 방지 감독 메커니즘을 보완하기 위해, 우리 나라의 돈세탁 및 테러 융자 위험 방지 능력을 더욱 향상시키기 위해 중국 인민은행, 중국은행, 중국보감회, 중국증권감독회가 공동으로' 금융기관 고객실사와 고객 신분 데이터 및 거래기록 보존 관리 방법' (이하' 방법') 을 발표하여 2022 년 3 월/KLOC-부터 발표했다.
특히 은행, 증권, 보험, 비은행 지불 등 업종의 고객 실사 요구 사항을 높이는 것은 개인의 현금 액세스, 송금, 펀드 구매 등과 밀접한 관련이 있다.
개인이 5 만 원 이상의 현금을 액세스하려면 자금원을 등록해야 한다.
방법' 제 9 조는 개발성 금융기관, 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관 및 외환업무를 운영하는 기관이 다음 업무를 처리할 때 고객 실사와 고객 신분 기본 정보를 등록하고 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 복사본을 보관해야 한다고 규정하고 있다.
(a) 계좌 개설 또는 기타 약속을 통해 고객과 업무 관계를 수립한다.
(b) 현금 송금, 현금 교환, 어음 지불, 실물 귀금속 매매, 각종 금융상품 판매 등 일회성 거래를 제공한다. 본 기관에서 계좌를 개설하지 않고 거래액이 인민폐 5 만원을 초과하거나 동등한 외화가 654.38+0 만 달러를 초과하는 고객의 경우.
제 10 조는 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관이 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가액 65,438 달러+0,000 원 이상의 현금 액세스금 업무를 처리하고, 고객 신분을 식별, 검증하고, 자금원이나 용도를 이해하고 등록해야 한다고 규정하고 있다.
거래금액이 5 만원 이상이면 증권 등 기관은 고객 실사가 필요하다.
"방법" 제 12 조에 따르면 증권사, 선물회사, 증권투자기금 관리사 등 펀드 판매업무에 종사하는 기관은 고객을 위해 다음과 같은 업무를 할 때 고객 실사와 고객 신분 기본 정보를 등록하고 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 복사본을 보관해야 합니다.
이 7 가지 구체적인 업무는 다음과 같습니다.
(a) 중개 사업;
(b) 자산 관리 사업;
(3) 본 기관에 계좌를 개설하지 않은 고객에게 각종 금융상품을 판매하고, 거래금액은 인민폐 5 만원 이상 또는 등가외화 654.38 달러+0,000 원 이상이다.
(4) 금융권, 주식 담보, 계약환매 등 신용거래
(5) 장외 파생품 거래 등 카운터 업무
(6) 인수 및 보증, 상장회사 인수 재편 재무고문, 회사채 위탁 관리, 비상장 공공회사 추천, 자산증권화 등의 업무
(7) 중국 인민은행과 중국증권감독회가 규정한 기타 고객 실사가 이루어져야 하는 증권 업무.
선불카드 654.38+0 만원 이상, 비은행 지급기관은 전액 조정해야 합니다.
"방법" 제 17 조에 따르면 비은행 지불 기관은 다음과 같은 업무를 할 때 고객 실사를 수행하고, 고객 신분 기본 정보를 등록하고, 유효 신분증이나 기타 신분증의 사본 또는 복사본을 보관해야 합니다.
(1) 지불 계좌를 개설하여 고객과 업무관계를 맺고, 한 번에 고객에게 기명 선불카드나 무기명 선불카드 금액이 인민폐 654.38+0 만원을 초과한다.
(2) 본 기관에서 지불 계좌를 개설하지 않은 고객에게 계약이나 카드 묶기를 통해 지급 거래 처리를 제공하고, 거래금액은 인민폐 654.38+0 만원 이상 또는 등가외화 654.38+0 만원 이상, 또는 30 일 내 누적 양자자금 수령 금액이 인민폐 5 만원 이상 또는 등가외화 654.38+0 만원 이상이다.
(c) 중국 인민 은행이 규정 한 기타 상황.
또한 제 8 조에 따르면 금융 기관은 정체불명의 고객에게 서비스를 제공하거나 거래를 할 수 없으며, 고객에게 익명 또는 가나 계좌를 개설할 수 없으며, 다른 사람으로 가장한 고객에 대해서는 계좌를 개설할 수 없습니다.
제 18 조 은행, 비은행 지불 기관은 특약 상인에 대한 고객 실사를 실시하고, 특약 및 법정 대표인 또는 책임자의 기본 신분 정보를 등록하고, 유효 신분증이나 기타 신분증 문서의 사본 또는 복사본을 보관해야 합니다.
제 19 조 신탁회사가 신탁을 설립하거나 고객에게 신탁수익권을 양도하는 경우, 의뢰인의 신분을 식별, 확인, 신탁재산 출처 이해, 의뢰인과 수혜자의 신분 기본 정보 등록, 그리고 의뢰인의 유효 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 보관해야 한다.
제 20 조 고객의 자금은 신탁자금이나 재산이 신탁재산에 속하는 것으로, 금융기관은 고객과 업무관계를 맺거나 규정된 금액 이상의 일회성 거래를 제공할 때 의뢰인, 수탁자, 수혜자 및 기타 최종 실제 신탁재산을 통제하는 자연인의 신분을 식별하고 그 이름과 연락처를 등록해야 한다.
제 21 조 보험자산관리회사, 금융자산관리회사, 기업그룹 재무회사, 금융리스회사, 자동차금융회사, 소비금융회사, 통화매니지먼트사, 대출회사, 부관리회사 및 중국인민은행이 확정한 기타 금융기관은 고객과 업무관계를 맺을 때 고객 신분을 식별, 검증, 고객 신분 기본 정보 등록, 고객 유효 신분증 또는 기타 신분을 보유해야 한다