법적 근거:' 중화인민공화국이 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법' 제 4 조에서' 불법 금융업무활동' 이라고 부르는 것은 중국 인민은행의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(a) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수한다.
(2) 법에 의거하여 비준하지 않고 어떤 명의로 비특정 대상에 불법 자금을 모금하다.
(3) 위반 발행 대출, 어음 할인, 대출 자금, 신탁 투자, 금융리스, 융자 보증 및 외환 매매
(4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동. 전항에서 언급 한 "공공 예금의 불법 흡수" 란 중국 인민 은행의 승인없이 비 특정 사회 대상으로부터 자금을 흡수하고, 증명서를 발행하고, 일정 기간 내에 원금 상환을 약속하는 활동을 말한다. 이 조치에서' 위장 흡수 대중예금' 이란 중국 인민은행의 승인 없이 불특정 사회 대상에 자금을 흡수하지만 성질은 대중예금 흡수와 같은 활동을 말한다.