외국환선도결제 및 매매업무는 지정 외국환은행과 고객간에 외화통화, 금액, 환율, 거래기간 등을 합의하여 외국환선물결제 및 매매계약을 협상, 체결하는 업무를 말합니다. 만기 외국환 수입이나 지출이 발생한 경우 외국환선도결제 및 매매 계약에서 정한 통화, 금액, 기간 및 환율에 따라 외환결제 또는 매도 업무를 수행합니다.
외국환결제 및 판매업무를 왜 처리해야 하나요?
외환결제 및 판매업무를 통해 고객은 환율위험을 효과적으로 회피하고 향후 거래비용이나 이익을 확보할 수 있습니다. 그리고 고객은 자신의 상황에 따라 유리한 거래 시기와 거래 가격을 선택할 수 있어 자금 사용의 효율성을 높일 수 있습니다.
예: Morningstar Company는 특정 회사의 지분을 American Lianxing Company로 이전하려고 합니다. 인수 금액은 3개월 후에 1억 달러로 송금됩니다. 환율위험 , 모닝스타컴퍼니는 3월 12일 당사 은행에 3개월 선도 외환결제 거래를 신청하였습니다.
3월 12일 우리 은행의 3개월 선물 외환결제가격은 827.53이었고, 인도일은 2003년 6월 12일이었다. 당시 모닝스타컴퍼니는 우리 은행에 1억 달러를 지급할 예정이며, 우리 은행은 Morningstar에 지불할 것입니다. 회사는 RMB 827.53/100*USD100,000,000=RMB827,530,000를 지불했습니다. 모닝스타는 위안화 가치 상승 위험을 피하면서 827.53 환율 수준에서 이익을 확보했습니다.