소매외환시장에서 은행이 약속한 기한 내에 고객에게 인도일 선택권을 주는 외환어음 거래를 일컫는 말. 즉, 고객은 향후 일정 기간 동안 어느 근무일에나 정해진 환율에 따라 배달할 수 있습니다. 배달 날짜에 대한 선택적 장기 외환 거래입니다.
무역계약이 체결된 후, 고객은 왕왕 미래 지불의 구체적인 날짜를 확정할 수 없고, 미래의 일정 기간 내에 대금지불을 기대할 수 있을 뿐이다. 지불 시 환율 변동으로 인한 손실을 방지하기 위해 고객은 중국은행을 통해 선택적 외환 매매를 할 수 있으며, 이를 통해 고객은 약속한 기간 내에 납품 일자를 자유롭게 선택할 수 있습니다. 고객은 선택적 외환 거래를 할 때 미래의 불확실한 시간을 최소화하여 더 유리한 미래 환율을 얻어야 한다.
선택적 트랜잭션의 특징:
선택적 외환 거래는 장기 외환의 특수한 형태이며, 이자일의 구체적인 날짜는 사전에 고정되어 있지 않다. 고객과 은행은 앞으로 언제든지 자금 인도를 할 수 있다고 약속했다. 이자일은 이 기간의 어느 근무일이든지 될 수 있고, 이자일의 선택권은 고객의 손에 달려 있다.
선택적 외환의 장점과 위험은 무엇입니까? 장점은 유연성입니다. 국제무역에서 수입업자와 수출업자는 상품을 매매하는 계약을 체결했지만, 그들은 왕왕 화물을 언제 받거나 대금을 지불할 것인지는 확실하지 않다. 고정 장기 계약을 체결하면 일단 계약을 이행하지 않으면 위약 책임을 져야 하며, 기업은 장기 거래를 통해 무역비용을 안정시켜 외환위험을 피하고자 한다. 이때 선별적인 거래는 좋은 선택이며 위험이 크다. 선별적으로 거래하는 기업은 정해진 기한 내에 계약서에 규정된 화폐와 수량에 따라 교부 의무를 이행해야 하며, 기업은 제한된 시간 내에 교부 날짜를 선택할 수 있는 권리만 가지고 있다. 그러나 옵션을 얻기 위해 투자자들은 그에 상응하는 대가를 치러야 한다. 이는 장기 거래보다 더 많은 할인이나 프리미엄 수익을 잃을 것이다.