(a) 중국 인민 은행의 검사 감독을 거부하거나 방해한다.
(2) 중요한 사실을 숨기는 허위 재무 회계 보고서, 보고서 및 통계 보고서를 제공합니다.
(3) 규정을 위반하여 금리를 올리거나 낮추고, 기타 부정한 수단을 이용하여 예금을 흡수하고 대출을 발행한다. (4) 영업 허가증을 대여하고 대여한다.
(5) 외환 매매를 허가받지 않은 매매 또는 대리 매매하는 것;
(6) 정부 채권을 무단으로 매매하거나 금융채권을 발행, 매매하는 것;
(7) 국가 규정을 위반하고 신탁투자와 증권업무에 종사하며, 비자용 부동산에 투자하거나 비은행 금융기관과 기업에 투자한다.
(8) 관련 당사자에게 신용대출이나 담보대출을 지급하는 조건은 다른 대출자의 유사 대출보다 낫다. 따라서 제 77 조 규정에 따르면, "다음 상황 중 하나가 중국 인민은행이 시정을 명령하여 20 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하거나 기한이 지나도 시정하지 않는 경우, 중국 인민은행은 국무원 은행업감독관리기관이 휴업을 명령하거나 경영허가증을 해지할 것을 건의할 수 있다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
또한 상업 은행은 시간 기반 예금 규모 평가 지표를 설정하거나 예금 시장 점유율, 순위 또는 동업 비교를 기준으로 평가 지표를 설정해서는 안 되며, 지점은 평가 기준 및 관련 지표를 늘릴 수 없습니다. 상업은행은 예금 흡수 행위를 더욱 규범화해야 하며, 불법 흡수와 허위 예금 증가 조치를 취해서는 안 된다. 중국은보감회가 언급한' 규제 표준화 데이터' (EAST 시스템) 는 중국은보감회 (원은감회) 가 20 12 년 은행업 금융기관의 현장 검사의 힘과 효과를 높이기 위해 개발한 보고단으로, 상업은행에 데이터 표준화 추진을 요구하고, 정해진 시간과 요구에 따라 데이터 제출을 완료하도록 요구하고 있다.
마지막으로, 의견은 분류 접근과 차별화 감독 메커니즘을 수립하는 것을 제안한다. 상업은행 시장 접근 조건을 보완하고 주주 자격과 금지성 규정을 늘리다. 상업은행의 분류 접근 조건을 허가하다. 상업은행의 전문화 발전과 차별화 위험 감독 요구 사항을 유도하는 구체적인 규정을 하다.