중국은 역외 금융 건설을 매우 중시한다. 일찍이 1989 에서 중국 인민은행과 국가외환관리국은 선전에서 초상은행 해외 금융업무를 개설하는 것을 승인했다. 1999 아시아 금융위기의 영향을 받아 국내 금융체계를 보호하기 위해 중앙은행이 이 업무를 중단했다. 최근 3 년간의 조정을 거쳐 2002 년 6 월 7 개 은행이 재개설되어 해외 금융 서비스를 제공하였다. 2006 년 6 월 말 현재 우리 은행 해외 사업의 총자산은 20 억 달러 안팎으로 성장률은 17.6%, 국제결제업무는 200 억 달러, 성장률은 100%, 이윤은 2200 억 달러에 달했다.
푸저우 자유무역구는 우리나라의 개방 수준이 가장 높고, 정책이 가장 우수하며, 기능이 가장 강한 경제특구로서, 대만 근해 금융시장에 대한 발전을 계획하고 있으며, 의의가 크며, 영향이 깊다.
생각 1: 푸저우 자유무역구 발전 해외 금융시장 기회와 어려움이 공존한다.
푸저우 보세구는 2009 년 6 월 1992 일 국무부의 승인을 받아 설립, 계획 면적 1.8 제곱 킬로미터이다. "국내 통관" 으로 간주되고 "자유항" 을 실시하는 일부 정책은 보세 창고, 국제무역, 수출가공, 대대 무역 등의 기능을 갖추고 있다. 2007 년 수출입 화물총액은 6543.8+0.698 억 달러, 재정수입은 6543.8+0 억 44 억 위안에 달했다. 노력을 통해 복주와 국제 접목을 위한 중요한 플랫폼, 국제 국내 시장을 연결하는' 녹색 통로' 와 대대 무역의 중요한 기지가 되었다. 국제적인 관행으로 볼 때, 세계 대부분의 자유무역구는 보편적인 자유경제, 편리한 규제, 적절한 행정제도와 관리, 특혜의 세금과 외환정책 외에도 해외 금융시장을 발전시키는 경우가 많다.
국내에서 중국은 금융업의 대외 개방을 매우 중시한다. 관련 은행이 해외 금융 서비스를 제공할 수 있도록 허용하는 것 외에도 2006 년 6 월 천진 빈해 신구가 해외 금융 개혁 시범으로 비준된 것은 해외 금융 건설이 점점 더 일정에 오르고 있음을 보여준다. 현재 상하이, 천진, 선전, 닝보 등 보세구는 모두 해외 금융 서비스를 적극 신청하여 해외 금융 시장을 건설하고 있다. 최근의 발전으로 볼 때 중국은 인민폐 국제화를 적극적으로 추진하고 있다. 2009 년 4 월 8 일 국무원은 상하이와 광저우, 선전, 주해, 동관에서 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산 시범을 실시하기로 했다. 2009 년 4 월 20 일 중국 인민은행은' 중국 지불체계 발전 보고서 (2008)' 를 발표해 2009 년 인민폐 국경을 넘나드는 지불 결제 시스템을 구축하여 국가 대외 개방의 수요에 적응할 것이라고 밝혔다. 이는 위안화 환전이 중국에서 계속 추진됨에 따라 해외 금융시장의 건설이 점점 더 수면 위로 부상할 것이라는 것을 보여준다.
그러나 현재, 해외 금융 시장의 설립은 여전히 어려움과 장애에 직면해 있다. 주요 내용은 다음과 같습니다.
첫째, 해외 금융시장의 설립은' 양날의 검' 이며, 국가는 여전히 신중한 태도를 취하고 있다.
반세기 동안 해외 금융센터는 국제자본의 흐름을 촉진하고, 일부 국가금융관리체제 개혁을 촉진하며, 글로벌 자본유동 패턴의 발전 진화 등을 촉진하는 데 매우 중요한 역할을 했다는 것은 부인할 수 없다.
그러나 해외 금융센터의 부상 추세는 중국에 상당한' 부정적 효과' 와' 잠재적 위험' 을 가져왔다. 역외 금융센터는 이미 부패분자와 불법 상인이 국유자산과 공공재산을 횡령하는' 효과적인 방법' 이 되어 중국 자본외탈의' 중계소' 가 되어 외탈규모를 더욱 확대하고 위안화 환율 안배와 통화정책 운영에 큰 압력을 가하고 있다. 역외 금융센터를 통해 기업은 자산과 경영 실적을 부풀려 사기를 칠 수 있고, 외자기업은 금융위험을 전가할 수 있다.
중국 금융은 아직 국제적으로 경험이 부족하다. 금융체계의 안전을 감안하여 국가는 역외 금융시장 설립에 대해 여전히 신중한 태도를 취하고 있다. 중국이 역외 금융시장을 설립할 시기가 성숙한지 아직 관찰할 필요가 있다.
두 번째는 정책 법규가 아직 성숙하지 않다는 것이다.
역외 은행은 관련 법규의 협조와 지원이 필요하다. 비교적 공식적인 법률 법규는 중국 인민은행 6 월 5438+0997 이 공포한' 해외은행 관리방법' 과 국가외환관리국 5 월 1998 이 제정한' 해외은행 관리방법 시행 세칙' 이다. 상기 법률 및 규정은 해외 금융 사업의 조건, 신고 절차, 사업 범위, 계좌 관리, 위험 통제 등을 규정하고 있지만, 해외 은행 발전에 필요한 은행 정보 기밀 유지 및 세금 우대 정책을 지원하는 완전한 법률 정책이 부족합니다.
역외 은행의 급속한 발전의 중요한 이유 중 하나는 역외 센터의 세금 혜택이다. 2000 년 7 월 발표된' 중화인민공화국 국세총국 외자금융기관의 몇 가지 영업세 정책에 관한 통지' 는 외자금융기관이 중국 내 해외은행 업무에 종사하는 이자 수입을 중국 내 영업세 과세 서비스 제공 원칙에 따라 과세한다고 규정하고 있다. 외자금융기관이 취득한 이자 소득 이외의 해외 업무소득에 대해서는 이자 소득 처리 방법에 따라 영업세를 징수한다. 세율에 있어서, 해외 업무와 해안 업무의 차이는 크지 않아 외자은행이 해외 은행에 참여하는 적극성에 영향을 줄 수 있다.
셋째, 기존 해외 금융 업무는 여전히 큰 한계가 있다. 우리나라의 해외 금융 업무는 예금 대출 결산 업무에만 국한되어 대량의 자금을 유치하기 어렵고, 우리나라 해외 금융의 발전 속도를 제한하였다. 서비스 대상에서 볼 때 우리나라 해외 금융 고객은 홍콩, 마카오, 해외 중자기업을 위주로 하며, 그 중 90% 가량의 고객이 홍콩에 집중되어 있고, 유럽 경제가 발달한 지역은 고객이 너무 적다.
생각 2: 푸저우 자유무역구 역외 금융시장 발전의 가장 큰 판매점은' 대만' 이다.
현재 상하이 양산 보세구, 천진 동강 보세구, 선전 복전 보세구 건설 해외 금융센터 건설 목소리가 높아지고 있다. 2008 년 5 월 복주는 제 10 회 해협 양안경제무역거래회에서' 대만 근해금융시장' 설립을 제안했다. 우리는 그 필요성과 타당성이 의심할 여지가 없다고 생각한다. 가장 큰 문제는' 시기' 와' 정책' 이다. 푸저우 자유무역구는' 대만' 이라는 최대 판매점을 확고히 잡으면 다른 자유무역구보다 먼저' 대만 해외 금융시장' 을 세울 가능성이 있다. 우리는 다음과 같은 판단에 근거합니다.
첫째, 양안의' 평화발전' 의 기조 아래 양안의' 3 통' 이 기본적으로 실현되는 상황에서 양안의 금융협력을 구하는 것은 이미 무대에 올랐다. 2009 년 4 월 26 일, 해협 양안관계협회 회장 진운림과 해협 양안교류재단 회장 강병곤 회장이 회담을 가졌다. 회담에서 쌍방은 대륙 자본 부대 투자에 대해 의견을 교환하고 원칙 양해에 도달했다. NPC 와 CPPCC 의 난징 회의는 양안통화결제기제를 점진적으로 설립하는 데 동의했다. 상업은행 및 기타 해당 기관이 현금 교환, 공급 및 반환 업무를 적절히 처리하고 현금 위조 방지 기술 방면에서 협력하는 데 동의했다. 양안 금융감독협력 메커니즘을 확립하고, 가능한 한 빨리 쌍방의 상업금융기관의 상호 설립을 추진하며, 양안 금융기관의 접근과 업무 발전을 계속 협상하기로 합의했다. 이런 점에서 양측은 금융협력에서 돌파구를 마련했다. 이때 푸저우 자유무역구는 대만에 대한 해외 금융시장을 건립할 것을 제안하여 국가의 중시를 불러일으킬 수 있다.
둘째, 보세 구역의 해외 금융 시장 발전은 정책 장애를 줄이고 먼저 시험해 볼 수 있다. 보세구는 세관 감독하에 특별 우대 정책을 즐기는 종합 개방 지역으로' 국내 통관' 의 장점을 가지고 있다. 특히 그 자유무역구 속성은 국제관례에 따라 해외 금융시장을 운영할 수 있게 해 현재의 정책제한을 피하고 먼저 시험해 볼 수 있게 해 준다. (윌리엄 셰익스피어, 자유무역, 자유무역, 자유무역, 자유무역, 자유무역, 자유무역, 자유무역)
셋째, 대만의 독특한 장점은 대만의 해외 금융 시장 설립에 유리하다. 현재 대륙과 대만성 간 홍콩의 송금과 수출입 외환업무를 통해 연간 2000 억 달러에 이른다. 푸저우에서는 2007 년 말까지 누적 비준대자본기업 (제 3 지 재투자 포함) 2,800 개, 계약금액은 56 억 달러 이상, 대대 무역액은 26 억 9,200 억 달러에 달한다. 푸저우 자유무역구는 독특한 대대 지정학적 우세와 대만성과의 독특한 관계에 의지하여 서비스대 상인의 역외 금융시장을 완전히 건립할 수 있고, 대자기업에 전면 개방하고, 신대화폐는 완전히 자유환전 (소량의 외화 서비스 및 기타 외자 기업) 을 겸하고, 양안에 계좌 개설, 전출, 무역융자, 담보저당 등을 위해 더욱 편리한 외환자금을 제공하고, 국외 융자 경로를 넓히는 데 도움이 되며, 양안을 위한 것이다.
마지막으로 복주 자유 무역 지대 자체 개발의 필요성입니다. 현재 푸저우는 푸저우 보세구 보세 물류 단지와 수출 가공 구역을 통합하고 있다. 2 년 안에 푸저우 보세항구를 건설하여 앞으로 대대 자유무역구로 전진할 계획이다. 보세구역에 대대 역외 금융시장을 건립하면 미래 보세항구 지역의 기능이 더욱 완벽해지고 양안 경제무역 서비스 능력이 더욱 높아질 것이다.
생각 3: 푸저우 자유무역구 발전 대 역외 금융시장, 미리 쐐기를 박고 단계적으로 실시해야 한다.
푸저우 자유무역구 발전은 대만 근해 금융시장의 임무가 어렵고, 최근의 목표와 장기 계획이 있어야 하며, 미리 대비하고 단계적으로 실시해야 한다.
1. 정부는 그것을 끊임없이 지지하고 촉진해야 한다. 역외 금융 센터의 발전 역사에서 볼 때 역외 금융 시장은 최초로 자연적으로 형성되었지만, 많은 현대 역외 금융 시장은 정부가 경제 금융 발전의 객관적인 요구에 적응하기 위해 추진한 것이다. 싱가포르 아시아 달러 거래 센터의 형성, 미국 국제은행 시설 설립 이후 뉴욕 해외 사업의 확대, 나민도 해외 금융센터 설립은 모두 정부의 강력한 지원의 결과다. 또한 국제금융센터는 더 이상 소수의 선진국 금융시장에 국한되지 않고 아시아 태평양, 중동, 라틴 아메리카, 전 세계로 확대된다. 이러한 경험은 푸저우 자유무역구가 대만의 해외 금융시장을 발전시키는 임무가 어렵고, 많은 어려움과 장애, 특히 정책법규와 시장접근의 제한에 직면해 있지만, 이러한 어려움의 극복과 제약의 해소에는 정부의 끊임없는 조화와 분투가 필요하다는 것을 의미한다.
2, 합리적인 개발 모델과 거래 주체를 선택하십시오. 해외 금융시장 모델에서는 정부가 추진하고 비주민거래를 위해 만든 내외분리해외 센터가 복주 자유무역구의 실제 상황에 더 잘 부합한다. 한편으로는 국내 업무, 해안 업무, 해외 업무를 별도로 감독하는 한편, 국제금융시장이 국내 금융시장에 미치는 영향을 효과적으로 차단할 수 있다. 해외 금융센터를 통해 국내 경제건설에 필요한 외자를 도입해야 한다는 점을 감안하면, 국제해외 자금이 국내 시장에 일방적으로 침투할 수 있도록 적당히 허용할 수도 있다. 예를 들어 일정 비율의 해외 자금을 국내 기업에 대출할 수 있도록 허용할 수도 있다.
푸저우와 대만성의 독특한 관계, 양안경제무역관계에서의 푸저우의 전략적 지위, 푸저우 외자기업에서의 대만 투자 기업의 뚜렷한 우세를 감안하여 푸저우 해외 금융센터의 거래주체는 대만 투자 기업을 위주로 유럽과 동남아시아 홍콩의 외자기업을 병행해야 한다. 거래 통화로 볼 때, NTD 는 푸저우 해외 금융 센터의 주요 거래 통화여야 한다. 동시에 국제금융시장의 자유환전화폐도 해외 금융센터에서 거래할 수 있다.
3, 정책의 새로운 돌파구를 실현하다. 해외 금융시장을 발전시키는 것이 대만에게 가장 중요한 것은 국가가 정책적으로 돌파하고, 해외 금융시장이 형성될 수 있다는 것이다. 예를 들어, 국가는 관련 은행이 보세구역에서 해외 금융 업무를 수행하도록 허용해야 합니다. 우리는 느슨한 외환 관리 정책이 있어야 한다. 자유환전화폐가 해외 계좌에서 거래되도록 허용하다. 해외 업무에 종사하는 은행의 경우 자본 충족률 외에 유동성 요구가 없다. 금리 변동구간을 완화하여 국제금융시장 금리와 함께 더 넓은 범위 내에서 오르락내리락하도록 허용하다. 현장 감독은 없고, 오프사이트 감독만 있습니다. 자본의 자유로운 흐름을 허용하고 무역, 비무역, 자본수지를 제한하지 않는다. 세금 우대 정책이 있어야 합니다. "해외" 은행 업무의 세율이 "해안" 은행 업무의 세율보다 낮은지 확인하고, 해외 은행의 세금 부담이 적어도 주변 국가 및 지역의 해외 금융 시장보다 높지 않도록 해야 합니다. 우리는 유연한 재정 정책을 가져야 한다. 예금 준비금과 예금 보증금을 놓아 유동성 비율과 상환 능력에 대한 요구를 낮춘다. 법률 법규와 장려 조치를 내놓고 국내외와 양안이 준입 조건에 부합하는 대형 은행과 다국적 금융재단을 도입하여 함께 시장을 형성해야 한다.
4. 점진적으로 실시해야 합니다. 푸저우 자유무역구는 대대 역외 금융센터를 두 단계로 나누어' 선이후난' 전략을 채택할 것을 건의합니다. 먼저 대만 해외 금융센터 설립을 위한 외부 조건을 만든 다음, 여건과 시기가 무르익었을 때 대만을 위해 해외 금융센터를 신청해야 한다.
첫 번째 단계:' 푸저우 보세구 인민폐와 신대통화 결산 시범' 을 신청하고, 먼저 보세구역에서 인민폐와 신대통화 자유환전 시장을 형성한다. "파일럿" 의 설립은 양안 간 경제 무역 교류를 촉진하고 교류 비용을 절감하는 데 도움이 된다. 양안 간 교류 질서를 규범화하는 데 유리하다. 양안 간 통화 환율 위험 완화에 도움이된다. 양안 시장의 최종 형성을 촉진하는 데 도움이된다. 양안 간 금융 교류 경험을 쌓는 데 유리하다.
2 단계,' 시범' 이 비준되면 인민폐와 신태화 자유환전시장이 일정 규모를 형성하면 우리는 국가에' 대만 해외 금융시장' 설립을 신청할 것이다.