비트코인과 기타 암호화폐는 사이버범죄자들의 핵심 도구가 되었으며, 사기꾼들이 이러한 코인을 사용하여 돈세탁을 하는 경우가 점점 늘어나고 있습니다. 범죄자들은 암호화폐가 제공하는 익명성을 이용하여 불법 자금의 출처를 은폐하기 위해 다양한 방법을 사용합니다.
사이버범죄자들은 어떻게 암호화폐를 사용하여 자금을 세탁합니까? 천천히 읽어보시기 바랍니다.
가장 큰 이유는 암호화폐를 이용해 자금세탁이 다른 방법보다 쉽다는 점이다. 영화에서 범죄자들은 당국을 회피하기 위해 더플백이나 여행가방을 이용해 국경을 넘어 불법 자금을 운반하는 경우가 많지만, 현실에서는 그렇지 않습니다.
대신 범죄자들이 비트코인을 세탁하고 온라인 거래소를 통해 현금으로 바꾸는 것이 더 쉽습니다. 결국, 온라인 거래에는 국경이 없으므로 물리적 자금을 한 곳에서 다른 곳으로 이동시키는 위험한 사업에 참여할 필요가 없습니다.
또한 암호화폐는 이러한 거래에 사용되는 공개 주소가 개별 사용자의 이름으로 등록되지 않기 때문에 익명성을 제공합니다.
저렴한 처리 수수료, 30비트코인의 일회성 전송 비용은 1달러에 불과합니다.
비트코인을 사용하여 완료된 모든 거래는 블록체인에 공개적으로 기록되지만, 거래를 하는 사람만이 계정과 지갑에 접근할 수 있으므로 비트코인 거래를 단일 개인이나 단체에 연결하기가 어렵습니다. 그러나 이것이 불가능하지는 않습니다.
범죄자들은 BTC를 세탁할 때 탐지를 회피하기 위해 다양한 방법을 사용하므로 불법 거래의 출처와 목적지를 파악하는 것이 거의 불가능합니다.
일단 돈을 세탁하면 들킬 염려 없이 현금화할 수 있다. 범죄자들이 비트코인을 사용하여 자금을 세탁하는 가장 일반적인 방법은 다음과 같습니다.
텀블러라고도 알려진 비트코인 믹서는 여러 주소의 불법적이고 깨끗한 디지털 자산을 혼합한 다음 이를 새로운 대상 지갑이나 주소에 재배포하는 방식으로 작동합니다.
다양한 디지털 자산을 혼합하는 과정은 익명성을 높이므로 범죄자들은 합법적인 기업이나 주요 암호화폐 거래소로 자금을 이동하기 전에 자신의 흔적을 숨기기 위해 이를 사용하는 경우가 많습니다.
지역별 합법적인 거래소
많은 주요 암호화폐 거래소가 자금세탁 방지 및 고객 파악 규칙을 구현한 반면, 규제되지 않은 많은 암호화폐 거래소는 철저한 신원 확인을 수행하지 않습니다.
다크 거래소에서 하나의 암호화폐가 다른 암호화폐로 반복적으로 교환되면 천천히 코인이 청산될 수 있습니다. 이 과정을 통해 범죄자는 믹싱 서비스를 이용하지 않고도 외부 암호화폐 지갑으로 안전하게 전송할 수 있다.
또 다른 옵션은 암호화폐를 현금으로 전환하는 것입니다. 그러나 규제되지 않은 대부분의 거래소에는 법정 화폐 시장이 없고, 있더라도 오래 지속되지 않기 때문에 이는 덜 일반적입니다.
도박 및 게임 플랫폼에서는 비트코인이나 기타 암호화폐 결제를 허용하는 경우가 많아 암호화폐 자금 세탁자들이 선호하는 곳이 됩니다.
자금세탁자는 암호화폐를 사용하여 이러한 플랫폼에서 가상 칩이나 게임 내 통화를 구매하고 사이트에서 여러 번 거래한 후 현금으로 인출합니다. 웹사이트가 계정에 돈을 지불하면 법적 지위를 얻게 됩니다.
이 광범위한 서비스 범주는 하나 이상의 교환 내에서 운영됩니다. 이들은 거래소 호스트의 주소를 사용하여 코인을 현금으로 빠르게 전환하고 거래 기회를 활용하는 거래소의 기능에 액세스합니다. 일부 거래소에서는 악의적인 행위자가 자금 세탁을 위해 사용하는 중첩된 서비스에 대한 규정 준수 표준이 느슨합니다.
중첩된 서비스가 거래를 완료하면 중첩된 서비스나 개인 주소가 아닌 거래소 주소 아래의 블록체인 원장에 표시됩니다. 장외(OTC) 브로커는 가장 인기 있는 중첩 서비스 유형입니다.
범죄자들이 OTC를 이용하면 익명으로 OTC를 통해 대량의 암호화폐를 거래할 수 있어 거래소 외부의 두 당사자간 직접 거래가 가능해진다.
이러한 거래는 안전하고 빠르며, OTC 브로커는 거래상대방 찾기에 대한 수수료를 받지만 협상에 참여하지는 않습니다. 당사자들이 양도 조건에 동의하면 자산은 OTC 브로커를 통해 양도됩니다.
비트코인 및 기타 암호화폐 거래는 블록체인에 기록되기 때문에 원본 출처를 추적할 수 있는 경우가 많습니다. 이것이 바로 사이버 범죄자들이 익명성 서비스를 사용하여 자금 출처를 숨겨 비트코인 거래 간의 연결을 끊는 이유입니다.
사람들은 종종 익명 서비스를 사용하는 이유로 개인 정보 보호의 필요성을 언급하며, 악의적인 행위자는 이러한 서비스가 제공하는 익명성을 이용합니다. 하나의 코인을 사용하여 다양한 유형의 코인 구매(비트코인으로 이더리움 구매) ICO에 참여하는 것은 주요 암호화폐 거래소를 사용하여 디지털 통화의 출처를 숨기는 방법입니다.
비트코인이나 기타 암호화폐의 세탁이 성공하면 범죄행위와 연계되기 어려운 통합단계에 진입하게 됩니다. 돈이 더 이상 범죄와 직접적으로 연관되어 있지는 않지만, 돈세탁자는 돈을 어떻게 얻었는지 설명할 방법이 여전히 필요합니다.
더러운 암호화폐를 합법화하려는 노력의 일환으로 범죄자들은 비트코인을 수입을 정당화하기 위한 지불 수단으로 받아들이는 온라인 회사를 만들었습니다. 이를 통해 그들은 더러운 비트코인을 깨끗한 법적 통화로 바꿀 수 있습니다.
불법 소득을 합법화하는 또 다른 방법은 그것이 수익성 있는 사업이나 자산 평가에서 나온다고 주장하는 것입니다. 알트코인은 변동성이 매우 높고 몇 분 안에 가치가 상승 및 하락하기 때문에 이 주장에 반박하는 것은 어렵습니다.
블록체인 데이터 플랫폼 Chainanalytic에 따르면 범죄자들은 2017년부터 330억 달러 상당의 암호화폐를 세탁했습니다. 2021년 사이버 범죄자들은 2020년보다 30억 달러 증가한 86억 달러의 암호화폐를 세탁했습니다.
지난 1년간 암호화폐의 합법 및 불법 활동이 확대된 것을 고려하면, 암호화폐 관련 범죄 활동이 크게 증가한 것은 놀라운 일이 아닙니다. 분산형 금융 애플리케이션은 2021년 자금세탁 활동의 약 17%를 차지했으며, 믹서, 고위험 거래소 및 채굴 풀도 상당한 성장을 보였습니다.
비트코인을 사용하여 돈을 세탁하는 것은 완벽한 과학이 아니며 상당한 오류의 여지가 있어 국내에서 여러 차례 세간의 이목을 끄는 형사 기소로 이어졌습니다. 암호화폐는 익명성으로 알려져 있지만 모든 거래는 영구 공공 원장에 기록됩니다.
범죄자들은 당국이 불법 자금의 출처를 추적하지 못하도록 자금을 세탁합니다. 하지만 도중에 실수를 하면 전체 계획이 취소될 수 있습니다.
그럼에도 불구하고 기술이 계속 발전함에 따라 범죄자들은 법 집행 기관보다 앞서려고 노력하면서 불법 자금 흐름을 은폐할 수 있는 독창적인 방법을 고안하게 될 것입니다.