돈세탁이라는 단어는 영어 단어' Money laining' 에서 직역한 것으로, 원래 더러운 돈을 씻는 것을 뜻한다. 그러나 돈세탁의 의미는 이미 예전과는 달리 표현방식이 다양하다. 우리 나라의 일부 학자들은 돈세탁이란 범죄자들이 은행이나 다른 금융기관을 통해 금융수단을 이전, 교환, 구매하거나 직접 투자하여 불법 출처와 성격을 압축하고 숨겨서 불법 자산을 합법화하는 행위를 가리킨다고 생각한다. [1] 모든 범죄가 돈을 위한 것은 아니지만, 많은 범죄자들에게 돈은 때때로 필수적이다. 심지어 어떤 범죄는 단지 대량의 돈과 재물을 얻기 위한 것일 뿐이다. 범죄자들은 이러한 범죄로 얻은 검은 돈을 자유롭고 안전하며 합법적으로 사용하기 위해 돈세탁을 위해 모든 수단을 동원해야 하며, 수사원들이' 상류 범죄' 에 대한 조사를 방해하여 법률의 처벌을 피할 수 있도록 해야 한다.
1980 년대까지 일부 국가에서는 돈세탁을 범죄로 정의했지만, 돈세탁과 같은 범죄 소득의 진정한 원천을 숨기고 합법화하는 수단은 이미 존재했다. 돈세탁의 기원에 대한 이야기는 돈세탁이 무엇인지 생생하게 묘사한다. 1920 년대에 미국 시카고는 알리가 창립했다. 카펜을 비롯한 조직범죄그룹의 재무이사가 자동세탁기 한 대를 구입해 고객을 위해 빨래를 하고 현금을 받고 다른 범죄조직의 수입과 함께 세무서에 신고했다. 그 결과, 그 범죄 소득은 합법적인 소득이 되었다. [2] 기술의 지속적인 발전과 함께, 점점 더 많은 국가, 특히 돈세탁이 많은 나라들이 돈세탁을 범죄로 정하고 엄중히 단속하고, 돈세탁의 방법과 기술도 점점 더 교묘하고, 선진적이고, 은폐되어 돈세탁 범죄의 인정과 타격에 큰 어려움을 초래하고 있다.